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2021/12/25
多篇文章直說
只投資0050或少數幾支股票
存在嚴重風險：
有粉絲問，
為什麼那些鼓吹
只投資0050的達人
到現在還是活好好的？
舉了一個例子，
如果有一位富豪
要你拿一把
只裝一發子彈的左輪手槍
對著自己腦袋開一槍
沒死就給你100萬美金
你願不願意參加這個
俄羅斯輪盤的遊戲？
一般人都知道這個遊戲不能玩
如果結局是你承擔不起
不論失敗機率多低，
成功報酬多高
都不值得嘗試
不過台灣投資人賭性堅強
0050反1？ 0050正2？
富邦VIX? 原油正2？
難怪這些賭博商品
能夠造成這麼多人虧損
如果想要參加
投資界的俄羅斯輪盤
儲蓄保險王 可以教你怎麼玩
你把所有股債配置都賣掉
儲蓄險，定存都解約
順便借個300萬信貸或卡債，
利率多高都不管
All in比特幣
過幾年後，你的資產
可能翻數十倍，百倍以上
但也有可能破產
如果幸運的話，
你不只短時間就財富自由
還能成為媒體追捧的寵兒，達人
人們傾向於根據輪盤轉出的結果
去做預言或抨擊預言
正好可以看出人有根深蒂固的無能
沒辦法因應瀰漫現代世界的
隨機性複雜結構
前面舉例
玩俄羅斯輪盤遊戲沒死
有100萬美金的獎賞，
現在再修改一下設定
這把左輪手槍有50個彈槽
只裝一發子彈而已
拿這把手槍對著自己腦袋開一槍
你會有49/50的機率活好好的
（耳熟嗎？只投資0050的達人
為什麼現在還活好好的？）
但沒死沒有任何獎勵
你願意拿這把左輪手槍
對自己的腦袋開一槍嗎？
你想說玩這遊戲的人是傻了嗎？
沒有任何獎勵，
卻白白增加1/50致死機率
笨蛋才玩這個遊戲！
那麼0050或某支存股標的
有特別的道理
勝出全世界股市嗎？
勝出機率50%（甚至以下）
報酬率的期望值是一樣的
沒有增加任何風險溢酬
1990年日股泡沫化
帶給投資人
25年年化1.4%的報酬率
2008年冰島，希臘跌幅90%
0050跟日本，冰島，希臘一樣
都是單一國家
如果你的長期投資生涯
經歷了像日本一樣空頭25年
或是在你退休的那一年
像冰島，希臘一樣，
跌幅90%
你辛苦累積數十年的退休金
一年就縮水剩1/10
這跟一顆子彈打穿你的腦袋
一樣致命
萬一落入這種情況，
你可能希望真有一把
裝滿子彈的左輪手槍
能對自己腦袋開一槍
機率很低？
你怎麼不願意拿那把
50個彈槽只裝一發子彈的
左輪手槍
對自己腦袋開一槍？
剛才應該還在嘲笑
做這種事的人很蠢吧？
理性投資人應該相信
只投資0050存在嚴重風險
而分散投資到海外地區
因為0050如果沒發生風險
全世界股市也不會給你太差的報酬
了不起輸0050一點
代價極微
但你不相信0050存在嚴重風險
不願意分散投資到海外地區
風險若是發生
你將陷入地獄之火中
承擔無窮無盡的痛苦
會玩這個俄羅斯輪盤遊戲的人
家鄉偏誤(Home BIAS)
是指認為本國股票
比國外股票更安全
也更容易理解的傾向
還有金融市場的左輪手槍
更詭譎而陰險
1. 這把手槍是無形的，
你看不到槍管，彈槽，跟子彈
意識不到危險
2. 你不清楚機率，
這把手槍可能有50個彈槽
你對自己腦袋開了10槍都沒事
會誤以為這是一個安穩的投資方式
現在才發現只投資0050
跟玩俄羅斯輪盤
有多驚人地相似？
你是否也在玩
俄羅斯輪盤還不自知？
分散投資到海外地區
最方便簡單又安心的管道
（可以線上開戶）
莫過於透過永豐豐存股
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