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2021/12/25
低費用率ETF建構全世界股市,REITS
沿用上篇的表格:
Symbol Description Net ER Gross ER Category SCHF Schwab International Equity ETF™ 0.06% 0.06% Foreign Large Blend SCHC Schwab International Small-Cap Equity ETF 0.12% 0.12% Foreign Small/Mid Blend SCHE Schwab Emerging Markets Equity ETF™ 0.13% 0.13% Diversified Emerging Mkts SCHH Schwab U.S. REIT ETF™ 0.07% 0.07% Real Estate SCHB Schwab U.S. Broad Market ETF™ 0.03% 0.03% Large Blend SCHX Schwab U.S. Large-Cap ETF™ 0.03% 0.03% Large Blend SCHK Schwab 1000 Index ETF 0.05% 0.05% Large Blend SCHV Schwab U.S. Large-Cap Value ETF™ 0.04% 0.04% Large Value SCHG Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF™ 0.04% 0.04% Large Growth SCHA Schwab U.S. Small-Cap ETF™ 0.05% 0.05% Small Blend SPMD SPDR® Portfolio Mid Cap ETF 0.05% 0.05% Mid-Cap Blend SCHM Schwab U.S. Mid-Cap ETF™ 0.05% 0.05% Mid-Cap Blend SCHD Schwab U.S. Dividend Equity ETF™ 0.07% 0.07% Large Value SPYD SPDR® Portfolio S&P 500 High Dividend ETF 0.07% 0.07% Large Value MDYV SPDR® S&P 400 Mid Cap Value ETF 0.15% 0.15% Mid-Cap Value SLYV SPDR® S&P 600 Small Cap Value ETF 0.15% 0.15% Small Value MDYG SPDR® S&P 400 Mid Cap Growth ETF 0.15% 0.15% Mid-Cap Growth SLYG SPDR® S&P 600 Small Cap Growth ETF 0.15% 0.15% Small Growth
基本上只有美股ETF最完整,
其他市場最多只能做小型股偏重
儲蓄保險王將上表整理為晨星九宮格
ETF名稱之後的兩個數字,
分別是總開銷比例/買賣價差
買賣價差資料參考ETF.com
| 嘉信 | 價值 | 均衡 | 成長 |
| 大 | SCHV 0.04/0.03 SCHD 0.07/0.02 SPYD 0.07/0.04 |
SCHB 0.03/0.02 SCHX 0.03/0.02 SCHK 0.05/0.05 |
SCHG 0.04/0.03 |
| 中 | MDYV 0.15/0.11 | SCHM 0.05/0.06 SPMD 0.05/0.08 |
MDYG 0.15/0.12 |
| 小 | SLYV 0.15/0.09 | SCHA 0.05/0.06 | SLYG 0.15/0.12 |
| TD | 價值 | 均衡 | 成長 |
| 大 | SPYD 0.07/0.04 SPYV 0.07/0.04 |
SPTM 0.03/0.04 |
SPYG 0.07/0.03 |
| 中 | MDYV 0.15/0.11 | SPMD 0.05/0.08 | MDYG 0.15/0.12 |
| 小 | SLYV 0.15/0.09 | SPSM 0.05/0.09 |
SLYG 0.15/0.12 |
*LGLV/SMLV不優
價值股溢酬與小型股溢酬
可以參考以下文章
所以儲蓄保險王不會配置九宮格
最右一行的大/中/小型成長股 (反紅底)
而會加重下方/左方的小型/價值股
有人講Vanguard ETF
覆蓋範圍更廣,追蹤誤差更小
(兩件事情其實有關聯)
但儲蓄保險王直接加重小型股部位
2支ETF加起來,覆蓋率還輸Vanguard嗎?
而且做小型/價值股偏重
整體資產組合報酬率
必然偏離均衡股指數
所謂的”追蹤誤差”
“勝出”指數也叫誤差
除非您只投資一支VT (全世界股市)
不然常見將全球股市區分為3~4個區域
等比例分配在這3~4個區域
那也是偏離全球股市指數
因為全球股市光是美國一個國家
就占比約50%
均分的配置,只在美國配置25%~33%
一樣是追蹤誤差,而且還誤差滿多的
最方便投資的台股ETF呢?
例如: 0050, 0056, 006204, 006208, 00692……
你也可能加重配置台股部位
再次偏離全世界股市指數
這麼在意追蹤誤差的話
那您應該要只投資唯一一支ETF: VT
儲蓄保險王對於只投資一支VT也沒意見
但如果您不是這樣投資
真的需要念茲在茲什麼追蹤誤差嗎?
當然,若您還是非Vanguard不買
儲蓄保險王一樣沒有任何意見
唯一建議就是不要透過
(詳見: 海外券商投資費用 or
儲蓄保險王不是不知道花旗全球速匯
但TD就可以免費ACH轉帳到美國券商嘉信
Firstrade卻只能免費ACH轉帳到”美國銀行”
(請親自飛到美國去開戶)
不覺得太故意了嗎?
Firstrade封簡單的巧門
宣稱全面免手續費,再高掛匯回手續費
就是要騙那些搞不清楚費用的投資人
也不知道花多少錢買通綠角
居然可以宣傳Firstrade全面免手續費
絕口不提匯回手續費
這跟誠實揭露費用,再提出解決辦法
可是差了十萬八千里
以一般人的理財知識水平
基本上Firstrade的全面免手續費接近是詐術
硬要選擇Firstrade的話,
請先親自飛去美國花旗開戶
把花旗全球速匯弄成功再說吧!
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