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元大美債20年ETF(00679B)值得購買嗎?報酬率與TLT差異如何?

在綠角的潛移默化下,

台灣的投資人似乎都覺得直接買美股ETF會比從台灣股市購買的好,

事實上真的每一個台灣追蹤海外的ETF都這麼差嗎?

(延伸閱讀:後悔使用富邦Nasdaq ETF,最後還是決定使用複委託了

今天來比較的是元大美債20年(00679B) VS iShares 20年期以上美國公債ETF(TLT)

 

台灣在2017/1/17發行了元大美債20年的ETF,

這次的比較就從2017/1/17到2019/12/23,

看看這段時間兩隻ETF的投資報酬率是多少?

 

一、費用

以下用大昌券商購買台股ETF複委託的費用(延伸閱讀:大昌複委託開戶及美股下單),以及美國券商Firstrade的費用,大昌的手續費台股電子下單打3折,0.1425%*0.3=0.04275%,Firstrade匯回的費用包含USD 20的電匯及USD 50的費用

截圖 2019-12-25 下午8.49.16.png

二、淨值與股息(累積)

截圖 2019-12-25 下午8.54.44.png

三、美元

數值參考玉山銀行歷史匯率

截圖 2019-12-25 下午8.55.22.png

四、報酬率

USD 10000投入,搭配當時的美元價格等同於台幣316100黃色為手續費,紅色為買入與賣出時的價值,買入賣出都將美元以當時的台幣計算,小數點隱藏無省略,另外台股買債券ETF到2026年都免證交稅,但是這個表格有將它列入計算,而TLT扣的30%股息預設都退稅成功,實務上需購買整數股可能略有差異。最後比較起來報酬率都為13%,沒有差異。

截圖 2019-12-25 下午9.00.37.png

五、比較

富邦、中信、FH、永豐國泰也都有出美債20年ETF,上市的日期太短不特別列入以外,我以富邦上市的2017/5/31開始進行報酬比較,其實3隻差異不大

截圖 2019-12-25 下午9.10.04.png

圖片來源為MoneyDJ

 

六、結論

在台灣股市購買美債ETF跟跑到美國買TLT結果是差不多的,當然美國券商匯回的費用是固定的,而複委託跟台股買賣ETF的費用是按比例計算,買的金額少一些或是賣的金額高一些的確會有點差異。買的金額太低就無法滿足複委託低消及美國券商的補貼門檻,那從台股買的話會比較優惠,賣掉的話,美債的價值超過120萬,手續費就會超過美國券商,但美債一次賣掉120萬的人會在意這點手續費嗎?

延伸閱讀:元大S&P500 ETF(00646)值得購買嗎?報酬率與IVV比較結果如何?




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