00850-元大臺灣ESG永續ETF | Rich i OK 財富愛OK

前言

00850元大台灣ESG永續ETF，為國內第一檔直接訴求ESG主題的ETF。成分股的選擇重視企業整體ESG的表現，同時亦納入企業的股東權益報酬率(ROE)做為篩選指標。000850近一年的績效，遠勝於同門師兄0056元大台灣高股息接近一倍！值得投資人一探究竟。

免責聲明

什麼是ESG？為什麼ESG這麼夯？

ESG為辨別企業具體永續作為的分析指標，為環境(Environmental)、社會(Social)和公司治理(Governance)的簡稱。ESG投資即是將上述三大面向，結合其他財務指標，共同納入投資決策流程。

Environmental(環境)：涵蓋控制氣候變遷風險、污染及廢棄物處理等議題。

Social(社會)：涵蓋處理員工權益問題、商品責任、資安控管、社會利益等議題。

Governance(公司治理)：涵蓋董事會成員素質、效能等公司治理行為相關議題。

00850標的介紹

追蹤指數	臺灣永續指數
成立日期	2019/8/15
經理費率	20億以下0.45%、20-50億0.35% 現基金規模適用→50億以上0.30%
保管費率	0.035%
基金規模	96.9億
發行公司	元大投信
保管銀行	永豐銀行
持股數	78
成份股調整	6月.12月

數據取得時間 2021.07.07

00850追蹤「臺灣永續指數」(FTSE4Good TIP Taiwan ESG Index)，該指數為台灣指數公司與富時羅素所合作編制。台灣永續指數的採樣母體為FTSE4Good新興市場指數成份股中之台灣「上市」公司股票，剔除未出版企業責任報告書的企業。

FTSE4Good新興市場指數之成分股受ESG評鑑，取得受評結果ESG總評分。大型股之ESG總評分排名需達「FTSE太平洋-不含日本分區」排名68%以前，方能新入選(72%之後被剔除)；中型股之ESG總評分排名需達該地區排名86%以前，方能新入選(92%之後被剔除)。另有以下篩選標準：

1、成分股依市值加權，個別權重上限30%。

2、剔除股東權益報酬率(ROE)為負值的公司。但最少需留原始具資格股票90%可投資市值。

成分股審核方式

台灣永續指數成分股每年6月與12月進行成分股定期審核，以審核月份前一個月最後1 個營業日為審核依據，每次於定期審核後，於該月第3個星期五收盤後執行，並於下個星期一生效。成分股的數目沒有固定。

總費用率

00850的經理費率為三段式費用，目前基金規模為接近100億，已超過最高50億門檻，適用最低0.3%的經理費率。目前經理費與保管費率兩者加總0.335%不算太高。

2020年為00850成立有完整計算年度的一年，當年度總費用率為0.62%；另選取2021年第1季的總費用率資訊，在加計其他分項的費用項目統計下，2021年Q1季度的總費用率為0.1%、換算年化總費用率僅為0.4%，進步非常多！後續全年的實際基金費用率，有待後續繼續觀察。

2020年全年總費用率0.62%

2020年分項費用	費用率
手續費	0.09%
交易稅	0.15%
經理費	0.30%
保管費	0.04%
保證費	0.00%
其他費用	0.05%

2021年第一季總費用率0.10% ( 換算年化總費用率0.40% )

第一季分項費用	費用率
手續費	0.00%
交易稅	0.00%
經理費	0.07%
保管費	0.01%
保證費	0.00%
其他費用	0.01%

2021年第1季手續費與交易稅實際並非為0，而是比例太低四捨五入顯示所致。

持股權重

因00850因有單一個股成分股權重不得超逾30%的限制，故目前78檔的成份股權重分佈，稍見平均分散；此外，00850亦持有FTSE4GOOD台灣指數公司永續期貨、台灣50ETF股票期貨、台股期貨，三項期貨部位共占ETF持股2.22%比例。

下列將00850的持股權重區分為ABCD四大區塊：

A 第1名台積電：一夫當關，占比高達28.56%。

B 第2到第25名：由鴻海、聯發科領軍，24檔股票合計占比47.06%，此區塊為ETF主力核心持股部位。

C 第26到第50名：合計占比15.34%。

D 第51到第78名：合計占比6.84%。

排名	代碼	持股	比重(%)
1	2330	台積電	28.5600
2	2317	鴻海	5.8200
3	2454	聯發科	5.7500
4	2308	台達電	2.7800
5	2303	聯電	2.6500
6	2881	富邦金	2.3000
7	2603	長榮	2.2400
8	1303	南亞	2.0700
9	2002	中鋼	1.9900
10	2882	國泰金	1.8900
11	2412	中華電	1.8400
12	2891	中信金	1.7400
13	3711	日月光投控	1.6600
14	2886	兆豐金	1.5100
15	1216	統一	1.5000
16	2885	元大金	1.3300
17	2884	玉山金	1.3200
18	1326	台化	1.2400
19	3034	聯詠	1.2000
20	2357	華碩	1.1300
21	1101	台泥	1.1300
22	5871	中租-KY	1.1300
23	2382	廣達	1.0100
24	2892	第一金	0.9600
25	5880	合庫金	0.8700
26	2615	萬海	0.8500
27	2409	友達	0.8100
28	2883	開發金	0.7900
29	2880	華南金	0.7500
30	2345	智邦	0.7500
31	3037	欣興	0.7500
32	3481	群創	0.7300
33	3045	台灣大	0.7100
34	2887	台新金	0.6900
35	6505	台塑化	0.6500
36	2912	統一超	0.6200
37	2890	永豐金	0.6100
38	2395	研華	0.6100
39	4938	和碩	0.5900
40	2474	可成	0.5700
41	1476	儒鴻	0.5700
42	1402	遠東新	0.5400
43	2301	光寶科	0.5200
44	1102	亞泥	0.5100
45	2888	新光金	0.4800
46	9910	豐泰	0.4500
47	2049	上銀	0.4500
48	2492	華新科	0.4500
49	2801	彰銀	0.4500
50	4904	遠傳	0.4400

數據取得時間 2021.07.07

加油！還有往下28檔持股！

排名	代碼	持股	比重(%)
51	2344	華邦電	0.4400
52	9904	寶成	0.4300
53	2324	仁寶	0.3900
54	3231	緯創	0.3900
55	6669	緯穎	0.3700
56	1605	華新	0.3600
57	2356	英業達	0.3500
58	2105	正新	0.3500
59	2353	宏碁	0.3500
60	4958	臻鼎-KY	0.2800
61	1802	台玻	0.2800
62	2408	南亞科	0.2800
63	2633	台灣高鐵	0.2600
64	1504	東元	0.2500
65	2823	中壽	0.2400
66	2610	華航	0.2100
67	2385	群光	0.2100
68	2834	臺企銀	0.2000
69	1722	台肥	0.1800
70	1717	長興	0.1700
71	6005	群益證	0.1500
72	1434	福懋	0.1400
73	2606	裕民	0.1400
74	9917	中保科	0.1100
75	2201	裕隆	0.1000
76	2845	遠東銀	0.1000
77	2204	中華	0.0800
78	2227	裕日車	0.0300

數據取得時間 2021.07.07

股利政策

採「年配發」機制，以每年10月31日為收益評價日，並於收益評價日後45個營業日內，進行收益分配。元大投信官網所公告的基金特性資訊，00850近12個月現金股息率為2.5%。

除息日	發放日	現金股利
2020/11/20	2020/12/24	0.900

績效回顧

00850成立於2019年8月5日，2020年為00850成立有完整計算年度的一年，當年度的淨值報酬率為29.56%，發行迄今淨值報酬率81.07%。

觀察近一年績效，小勝大師兄0050，更能遠勝二師兄0056接近一倍績效，表現相當優異！

績效PK	今年迄今	1m	3m	6m	1y	3y	5y
0050-元大卓越50	16.18	1.24	0.87	10.19	51.39	91.31	152.75
0056-元大高股息	18.82	2.60	2.21	17.14	26.98	68.83	102.16
00850- 元大ESG永續	19.82	2.34	3.80	14.16	52.93	N/A	N/A

數據取得時間 2021.07.07

適合族群

金管會證期局於近日表示，為讓國內ESG相關投資基金有一致的資訊揭露標準，將要求國內ESG相關基金補正，基金投資標的與ESG相關，需達到6成以上甚至7成，合格的ESG基金將會在8月底集保的ESG基金專區揭露。

這也代表未來投資市場中的ESG相關基金，在政府的把關之下，純度可以更進一步提升！

目前國內訴求永續議題相關的熱門ETF，除本文所介紹的00850-元大台灣ESG永續ETF之外，尚有00692-富邦公司治理、00878-國泰永續高股息、00888-永豐台灣ESG，都可以同步比較考慮。

00850的股價與0056接近，相較0050較為親民可及；適合想對目前投資的0050，再多抹上一層ESG彩妝的投資人。

00850主要持股雖與0050雷同，但因00850有個別權重上限30%的規定、加上基金的持股數較多，可解決部份投資人對0050單一持股台積電比重過高的疑慮。加上目前表現優異的投資績效，可作為投資人配置投資組合的參考選項！END

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