當心了！你取錢超過5萬就會被盯上

本文系融360專欄作者「越女事務所」原創作品，僅代表作者個人觀點，不代表融360官方立場，轉載請聯繫作者授權。

今天整理了許多資料，本來想寫個東東，無奈一時手賤，沒保存下來。

那就按慣例，隨便閑聊一下吧。

一.

最近「無現金社會」的概念很火，很多商家都提倡手機支付。支付寶、微信、銀聯這三家做了各種「撒錢」活動來推動。

有人問：越女小姐姐，為什麼騰訊、阿里這麼下血本推自己的支付？

因為這涉及到幾家企業未來的生死戰略。

現代社會裡，支付是一個很核心的環節。雖然不起眼，但阿里、騰訊、銀聯完全可以通過支付，了解一個人的花銷情況和消費習慣，構建起一個人的畫像。

通過日積月累的數據積累，它們甚至比你的另一伴都還了解你。

對自己的用戶掌握的越清楚，越能在未來商業中獲得更多先機。

二.

話說，無現金支付這麼流行，可能也會對「洗錢」行業造成一些衝擊。

如果通過銀行卡、網上交易，難免會留下各種交易痕迹。所以犯罪份子都喜歡現金。

你詐騙了別人的錢，只要別人的錢是通過銀行卡匯給你的，無論你轉到哪張銀行卡、哪種支付賬戶，那麼都能被按圖索驥、追查得到。

只有把錢取現出來，才能一定程度脫離監控。

如果你是一個官員，貪污了幾百萬幾千萬。無論你存在哪個銀行賬戶，也難免會被監控得到。

所以大熱的電視劇人民的名義，貪官會把現金藏在自己的別墅里，堆滿了整個房子。

現金相對較難追蹤的。

但現在，這一點正在發生改變。

首先，很多大額的買賣都禁止用現金了。

比如在北京，官方要求，從5月開始，買賣新房和二手房，都必須用自己的銀行卡轉賬支付了。

不僅如此。

從今年7月開始，只要是超過5萬元的人民幣現金交易，都會上報到央行留下紀錄。你取現超過5萬元，是會被仔細紀錄的。

在原來的標準里，這個數字是20萬元。

也就是說，假設有一個壞人，非法獲得大量錢財，如果頻繁提現超過5萬，也容易被關注到。

這個規定，也包含了支付寶、微信支付這種在內。

這就造成了一個結果，即使你非法獲得了很多錢，但你也很難隨心所欲地花出去，你只能取少量的現金，買點吃的、買點喝的、買點穿的，不能花得太過份。

非法獲得的錢物，也因此失去了很大的使用價值。

除了這個5萬塊的交易標準外，還有一條新規值得注意。

外匯局規定：從8月21日起，境內銀行卡在境外提現或消費超過1000元人民幣的都會上報、紀錄。

針對地，就是非法向外轉移資產的行為。

嗯，越來越嚴密了。

不過，只要是正常的消費，不影響的。

ps.

小密圈終於恢復了，由於一些不可描述的原因，它停了一個多星期。

期間我一度很苦惱，因為有700多位朋友付錢加入的，在停了的時候，我想要麼就退錢、要麼重新開一個其它類型的圈子。

好在它也算回來了。

作者：

學習理財必備這本書，關注「融360財秘」，回復「小狗錢錢」獲取。