從世界最富到二流投資公司 羅斯柴爾德家族犯了哪些致命錯誤

《貨幣戰爭》里曾這樣描述這個家族：「美聯儲和美國總統只是他們的棋子，曾被稱為英法德奧俄之外的第六帝國，比爾蓋茨在他們面前只是個『窮人』，巴爾扎克、歌德、肖邦、李斯特、福樓拜是他們的食客，世界的主流媒體們只是他們的工具。」肖邦和羅西尼為羅斯柴爾德家族譜過曲，巴爾扎克和海涅為他們寫過書；此外，還有153種或次種類昆蟲58種鳥、18種哺乳動物、14種植物、3種魚、3種蜘蛛和2種爬行動物被冠以該家族之名。這就是傳說中的世界上最富的家族——羅斯柴爾德家族。

據估計，1850年左右，羅斯柴爾德家族總共積累了相當於60億美元的財富。鼎盛時期，歐洲大部分國家的政府幾乎都曾向他們家族貸款，到了20世紀初的時候，世界的主要黃金市場也是由他們家族所控制，其家族資產至少超過了50萬億美元。（50萬億美元= 800多個比爾蓋茨= 2066個王健林= 2200多個馬雲）。

其先在法蘭克福、倫敦、巴黎和維也納建立了自己的銀行產業鏈，而後伴隨著支援威靈頓的軍隊資金、淘金、開發蘇伊士運河、馬六甲海峽資助鐵路、開發石油等，家族不斷興盛，並影響了整個歐洲乃至世界歷史的發展。

法蘭克福城首富

資料顯示，羅斯柴爾德一詞起源於「紅盾」，家族從16世紀起，就定居於德國法蘭克福的猶太區。在法蘭克福城默默無聞地度過了兩個多世紀后，19世紀初，梅耶·羅斯柴爾德才使其真正發跡。

梅耶出生在法蘭克福的猶太聚居區，他的父親摩西是一個流動的金匠和放貸人，常年在東歐一帶謀生。因為梅耶自小就很聰明，因此，他的父母把他送到猶太宗教學校學習，希望他長大后當一名拉比（猶太人中的一個特別階層，是老師也是智者的象徵）。但梅耶對此沒有多大興趣。

於是，父母去世后，年僅13歲的梅耶在親戚的鼓勵下來到漢諾威的歐本海默家族銀行當銀行學徒。梅耶以其過人的悟性和勤奮迅速掌握了銀行的各類專門技能，在整整7年的歲月里，吸收並消化著從英國傳來的種種金融業的奇思妙想。由於他的出色工作，梅耶被提拔成初級合伙人並結識了一些很有背景的客戶，且意識到把錢貸給政府和國王要比貸給個人的利潤和保險係數高得多。

幾年以後，年青的梅耶回到了法蘭克福，繼續他父親的放貸生意。工於心計的梅耶通過自己的人脈關係，很快和宮廷的重要人物捻熟起來。20歲的時候，他開始做買賣古董和古錢幣的生意，同時也兼兌換錢幣。由於他的精明能幹，並依靠當地有權勢的威廉伯爵，生意越做越興旺。後來，他不僅經營棉製品、煙酒，並開始從事銀行業，20多年之後便成為法蘭克福城的首富。

但梅耶並沒有把目光局限在法蘭克福，而是選擇讓他的5個兒子走出法蘭克福，走出德國，分散到歐洲各地。也就是後來的「羅氏五虎」：阿姆謝爾·邁耶、所羅門·邁耶、內森·邁耶、卡爾·邁耶和詹姆斯·邁耶。

倫敦金融證券界巨頭

其中，最早向國外發展的是梅耶的三兒子內森。他於1804年隻身來到英國倫敦，開始時做一些棉布生意。當時歐洲正值拿破崙戰爭，一些德國貴族流亡到了英國，其中包括法蘭克福的威廉伯爵。為了保護自己的財產，威廉伯爵委託內森購買了大批英國的債券，內森便藉機自己也做起了債券和股票生意。內森憑藉自己的精明和才幹，不久便發了財，成為倫敦金融證券界的巨頭。後來，他又不失時機向英國政府提供巨額軍費，與倫敦軍政要人建立了密切的聯繫。

到1815年，內森已成為倫敦首屈一指的銀行巨頭，正與其他兄弟一起密切地注視著歐洲戰況。早在戰前，羅斯柴爾德家族就非常具有遠見地建立了自己的戰略情報收集和快遞系統。他們構建起數量龐大的秘密代理人網路，這些類似戰略情報間諜的人被稱為「孩子們」。這些人被派駐歐洲所有的首都、各大城市、重要的交易中心和商業中心，各種商業、政治和其他情報在倫敦、巴黎、法蘭克福、維也納和那不勒斯之間往來穿梭。這個情報系統的效率、速度和準確度都達到令人嘆為觀止的程度，遠遠超過了任何官方信息網路的速度，其他商業競爭對手更是難以望其項背。這一切使得羅斯柴爾德銀行在幾乎所有的國際競爭中處於明顯的優勢。

征服法國

隨後，內森在英國的成功，更鼓勵了老羅斯柴爾德。為了方便英國與歐洲大陸的金融和貿易往來，他又在1811年把最小的兒子詹姆斯派到了法國。詹姆斯在拿破崙執政時期，主要來往於倫敦和巴黎之間，建立家族運輸網路來走私英國貨。在幫助威靈頓運送黃金和英國國債收購戰之後，詹姆斯在法國名聲大噪。他建立了羅斯柴爾德巴黎銀行，並暗地裡資助西班牙革命。

1818年的10月開始，羅斯柴爾德家族開始以其雄厚的財力做後盾，在歐洲各大城市悄悄吃進法國債券，法國債券漸漸升值。然後，從11月5日開始，突然在歐洲各地同時放量拋售法國債券，造成了市場的極大恐慌。無奈之下，原本瞧不起羅斯柴爾德家族的路易十八，馬上召見了詹姆斯本人，後者一出手就制止住了債券的崩潰，成了法國上下矚目的中心。

而在法國軍事戰敗之後，詹姆斯·羅斯柴爾德從經濟危機中拯救了法國，他們的銀行也成了人們競相求貸的地方。至此，羅斯柴爾德家族完全控制了法國金融。

當然，這一次的成功再次堅定了老羅斯柴爾德走出去的決心。於是，老二所羅門、老四卡爾又在幾年後被分別推到了奧地利的維也納和義大利的那不勒斯開拓歐洲心臟地區的銀行業務。

主宰奧地利

所羅門是梅耶的次子，在幾個兄弟中具有過人的外交才能，他說話用辭考究，巧於恭維。正是因為這個原因，所羅門常年穿梭於歐洲各大城市之間，擔任家族各個銀行之間的協調角色。

1818年的亞琛會議是討論拿破崙戰爭之後歐洲未來的一次重要會議，來自英、俄、奧、普、法等國代表決定了法國的戰爭賠款和同盟國撤軍等問題。所羅門和他的弟弟卡爾都參加了亞琛會議。正是在這次會議上，所羅門結識了名震19世紀歐洲政壇的奧地利外長梅特涅，並很快地與梅特涅成為無話不談的密友。

在所羅門的大力資助之下，梅特涅開始擴張奧地利的影響力，四處派出軍隊去問題多發地區「保衛和平」。這使得原本國力日衰的奧地利陷入了更深的債務泥潭，從而更加依賴所羅門的銀箱。

1814年到1848年的歐洲被稱為「梅特涅」的時代，而實際上控制著梅特涅的是背後的羅斯柴爾德銀行。1822年，梅特涅、金斯、所羅門、傑姆斯和卡爾三兄弟代表家族，參加了重要的維羅訥會議，會後得到了利益豐厚的項目－－資助第一條中歐鐵路。奧地利人越來越感受到羅斯柴爾德的影響力，人們開始說「奧地利有一個費迪南皇帝和一個所羅門國王。」

1843年，所羅門收購了Vitkovice聯合礦業公司和奧地利-匈牙利冶鍊公司，這兩家公司都名列當時世界10家最大的重工業公司。到1848年，所羅門和其家族已成為奧地利金融和經濟的主宰者。

扶持德國鐵血宰相俾斯麥

至於留守法蘭克福的梅耶的大兒子阿姆斯洛，在拿破崙從德國撤軍之後，被任命為德意志的首屆財政部長，1822年被奧地利皇帝加封為男爵。由此，法蘭克福的羅斯柴爾德銀行成為德國金融的中心。由於阿姆斯洛膝下無子，所以對後起之秀傾心扶持。其中一位深得阿姆斯洛喜愛的年輕人就是後來聞名世界現代史的德國鐵血宰相俾斯麥。

就這樣，一個由老梅耶·羅斯柴爾德與大兒子阿姆歇爾坐鎮老家法蘭克福，其他幾個兒子分佈在倫敦、巴黎、維也納和那不勒斯的金融和商業帝國逐漸形成。每當有戰爭，他們便向各國政府提供軍事貸款，戰後又為戰敗國提供賠款。他們在各地開辦銀行，從事證券，股票交易和保險業務投資工商業、鐵路和通訊業，后又發展到鋼鐵、煤炭、石油等行業，其影響滲透到歐美及殖民地經濟生活的各個角落。

以幫助英國政府購買蘇伊士運河一事為例。1875年一個星期天的晚上，列昂內爾在他倫敦的宅邸中宴請英國首相狄斯累利。席間，列昂內爾突然收到一份來自法國羅斯柴爾德分行的電報，說埃及國王因缺少資金，打算把他掌握的17.7萬股蘇伊士運河股票買給法國政府，但對法國提出的價格不滿意，表示願以400萬英鎊的價格賣給其他國家。狄斯累利第二天立即召開內閣會議，大家一致同意英國買下這批股票。然而，當時由於國會休會，無法籌集這筆資金。於是，列昂內爾果斷地作出決定，由羅斯柴爾德銀行倫敦分行向英國政府提供400萬英鎊，搶先買下了這批股票。此舉使英國控制了蘇伊士運河，帶來了巨大的政治、軍事和經濟利益。列昂內爾·羅斯柴爾德也因此一夜之間成為舉國上下敬仰的英雄。

百年家族內部通婚

此外，為了防止財富稀釋和外流，羅斯柴爾德家族一直堅持家族內部通婚，保證了羅斯柴爾德家族血統的純正性。據悉，在100多年裡，家族內部通婚18次，其中16次是在第一表親（堂兄妹）之間。 幸運的是，羅斯柴爾德家族的近親結婚並沒有帶來智力或生理有缺陷的後代，反而使得家族天賦的金融基因得以傳承下去。

雖然20世紀初，這個家族終於放棄了近親結婚的傳統，但依然堅決貫徹的繼承原則仍有兩條：兄弟之間永保團結，男性後代才是家族的核心——女性，包括女兒和媳婦都被排除在外。老邁耶·阿姆謝爾·羅斯柴爾德在遺囑中明明白白地寫著：「我希望公司應該只屬於我的兒子。我的女兒以及她們的後人對於公司不具備任何權利。我絕不原諒我的孩子違背我的遺願，打攪我的兒子，使他們不能平靜地經營他們的生意。」如此一來，這就杜絕了因為兄弟分家或其他種種原因，家族企業的實力被削弱的隱患。

致命錯誤

然而，實際上，在十九世紀中後葉達到高峰后，羅斯柴爾德家族卻犯了幾次致命的錯誤，又遇到幾次滅頂之災，如今的羅斯柴爾德家族已經大不如前。

首先，羅斯柴爾德家族在1865年出現戰略判斷失誤，認為美國經濟不會大幅度發展，於是把它在美國的分行都撤銷了，失去了追隨美國發展的大好時機。這是一個致命失誤，直接導致了摩根家族的興起。

其次，羅斯柴爾德家族在一戰和二戰中損失慘重。它的許多位於德國、法國和義大利的資產被摧毀了，其中位於法國的辦公室甚至於二戰結束后被國有化了。作為猶太人家族，羅斯柴爾德在納粹統治下受到的打擊是慘重的，雖然英國總部基本沒有損失，但歐洲大陸的家族勢力基本被消滅了。冷戰期間，羅斯柴爾德家族在東歐的許多資產又被蘇聯接管了，結果可想而知，這些資產是不會退回來的。

第三，羅斯柴爾德堅持家族產業，也阻礙了它的繼續發展。從1960年代開始，歐美的大銀行紛紛上市，籌集了大量資金。而羅斯柴爾德家族仍然停留在十九世紀家庭作坊的經營方式上，用自有資金髮展，速度緩慢，逐漸落伍了。

不過，話說回來，瘦死的駱駝比馬大。雖然傳說羅斯柴爾德家族的產業規模已經很小，羅斯柴爾德銀行集團一年的營業額不到100億美元，利潤不到30億美元，估計其資本總額不會超過300億美元，不到歐美大銀行的一個零頭。然而大多數人認為，作為老牌金融巨頭，即便羅斯柴爾德銀行已經衰落，但羅斯柴爾德家族的產業已經遍布眾多行業，其影響力依然不可小視。

進入現代后，羅斯柴爾德銀行集團的業務主要是併購重組－－幫助大企業收購兼并其他的企業或者對其資產結構進行重組。羅斯柴爾德的併購重組業務主要在歐洲，在2006年世界併購排行榜上可以排到第13位。2010年3月末，「老鼠吞大象」的吉利收購沃爾沃引得舉世矚目。

阿里獨家財務顧問

值得注意的是，羅斯柴爾德家族已悄然進入（官方譯名為「洛希爾集團」），在北京、上海和香港三地都設有辦公室。資料顯示，最早追溯到100多年前，就和晚清重臣李鴻章有著非常不錯的交情，在一個半世紀前即與建立商務聯繫；1979年再度進入市場，擔任英國家煤炭公司和北方工程公司的電廠項目的財務顧問，此後為一批知名企業提供財務諮詢服務。1994年至2004年，羅斯柴爾德公司為55個項目提供了顧問服務，涉及金額480億美元。2000年，羅斯柴爾德控股有限公司在北京成立。

資料統計，羅斯柴爾德家族的控股公司之一Rothschild Continuation Holdings已投資2540萬歐元(合2.6億元人民幣)收購了青島商行5%的股權；

與民生銀行簽署了《全球戰略合作協議》，雙方將在財務顧問業務上進行合作；

與中信華東集團有限公司于山東省蓬萊市合資成立的羅斯柴爾德男爵中信酒業公司。

全程擔任了阿里巴巴集團旗下包括Alibaba.com在香港首次公開發行、2012年該公司在港交所的退市以及2014年阿里巴巴集團在美上市的獨家財務顧問角色。

該家族第六代掌門人大衛·羅斯柴爾德在接受中央電視台採訪時坦言：「我們的客戶既有央企移動、聯通，還有民營企業小肥羊、阿里巴巴。作為財務顧問，我們曾參與了與相關的最大併購案，聯通以240億美元收購網通集團。」他表示，希望未來能在擴大資產管理業務，並將這一業務占羅斯柴爾德全球業務的3%提升至10%。