今年以來破獲地下錢莊案30餘起 涉案金額超3000億

今年以來立案查處外匯 違法違規行為822起 處罰金額約1.35億元人民幣 維護外匯市場運行秩序

「2017年以來，已立案查處各類外匯違法違規行為822起，處罰金額約1.35億元人民幣。破獲地下錢莊案件30餘起，涉案金額超過3000億元人民幣。」記者近日從國家外匯管理局獲悉。

事實上，在3月底及前不久，外匯局還通報了被查處的18起企業和個人外匯違規典型案件，警示違規行為。

不到半年，嚴查外匯違法違規、保持高壓態勢打擊地下錢莊、通報典型案例等措施，透露出監管層嚴厲打擊外匯違法違規行為、切實維護外匯市場運行秩序的信號。

據了解，今年以來，外匯局認真貫徹落實黨中央、國務院的決策部署，積極主動作為，以銀行為切入點，以真實性審核為重點，嚴厲查處逃騙匯、非法套匯等外匯違法違規行為，高壓打擊地下錢莊等違法犯罪活動，切實防範跨境資本流動風險，確保貿易投資便利化改革順利推進。

以真實性審核為重點實施專項行動 依法查處逃騙匯等違法違規行為

「提高違規成本，依法依規處罰，進一步促進企業、個人、銀行提高合規意識。」外匯局有關負責人表示。

今年伊始，外匯局組織開展了專項行動，嚴查逃騙匯、非法套匯等外匯違法違規行為。

記者獲悉，短短4個月的時間，專項行動組織得當，成效顯著。截至目前，已立案查處逃騙匯、非法套匯違規案件135起，處罰金額約6500萬元人民幣。

據悉，在此次專項行動中，外匯局充分發揮數據優勢，利用非現場監測手段，開展大數據分析，排查違規線索，鎖定20個重點關注地區、上萬條異常交易信息，做到有的放矢，集中力量，精準打擊。

另外，值得關注的是，外匯業務真實性與合規性是專項行動的一項重點內容。記者了解到，外匯局針對重點項目，開展深入排查。根據前期線索，現場檢查了307家銀行、407家企業和194名個人，重點核查進口多付匯、虛假轉口貿易、虛假貿易融資、個人分拆購付匯等跨境資金異常流動風險較高的項目和業務。

「通過逐筆核對跨境收支行為的真實性合規性，剝下虛假交易的『外衣』，顯露其真實面目。」外匯局有關負責人指出，在事實清楚、證據確鑿的基礎上，本次專項行動依法查處企業、個人等違規金額近20億美元，查處銀行違規金額19.5億美元，對銀行處罰金額達2256.3萬元人民幣。

聯合多部門形成合力 嚴厲打擊地下錢莊及交易對手

打擊地下錢莊等外匯違法犯罪活動，一直是外匯檢查與執法工作的重中之重。據了解，外匯局在打擊地下錢莊過程中，十分注重強化部門合作，形成合力，保持高壓態勢。與公安等部門密切配合，建立了線索會商、信息共享等工作機制，在數據分析、可疑排查、線索移送、偵辦跟蹤、法規支持等辦案流程中，發揮各自優勢，共同對地下錢莊等違法犯罪活動保持高壓打擊態勢，取得顯著成效。

記者從外匯局得知，今年以來，相關部門共配合破獲地下錢莊案件30餘起，涉案金額3000多億元人民幣，依法刑事拘留200餘人。「這有效壓縮了地下錢莊交易空間，封堵了貪腐、走私、逃稅等犯罪資金的外逃通道。」外匯局有關負責人告訴記者。

在保持高壓態勢的同時，外匯局還深挖交易源頭，打擊交易對手。據悉，在打擊地下錢莊案件中，外匯局拓展分析地下錢莊交易信息，深挖非法資金源頭，圍繞「誰在交易」「錢從哪來」「錢到哪去」等核心問題，深入了解地下錢莊交易對手和交易標的，嚴懲企業和個人參與地下錢莊非法買賣外匯的行為。

數據顯示，2017年以來，累計查處參與地下錢莊交易的企業2家、個人30餘名，共處罰款800餘萬元人民幣。

強化宣傳警示教育 營造良好的外匯市場環境

記者梳理髮現，今年外匯局在加大檢查和處罰力度的同時，還充分發揮案例通報的警示作用，對違規性質惡劣的9家企業和9名個人予以通報。從通報的違規案件情況看，涉及企業假借境外投資為境內個人非法向境外轉移資金、企業及個人逃匯、通過地下錢莊非法買賣外匯、非法套匯等案件。外匯局對此開出罰單總金額超過6800萬元。18起案件中，企業最高被處罰2281萬元，個人最高被處罰212.5萬元。

同時，開展專題宣傳，維護市場穩定。通過拍攝製作打擊地下錢莊專題宣傳片，向社會公眾宣傳地下錢莊危害，增強公眾守法意識，穩定市場預期和信心，維護外匯市場良性、健康、穩定運行，防止短期內大規模跨境資金異常流動衝擊宏觀經濟和金融穩定。

據了解，下一步，外匯局將推進銀行全面落實展業原則，有針對性地對重點行業領域、重點主體和關鍵環節開展檢查，嚴厲打擊地下錢莊等違法犯罪活動，切實履行好外匯管理工作職責，堅守不發生系統性金融風險的底線，為經濟金融的健康穩定保駕護航。金融時報記者許婷