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人工智慧對投資收益影響有待驗證 大數據基金表現並不盡如人意

人工智慧對投資收益影響有待驗證 大數據基金表現並不盡如人意

金投基金網(https://fund.cngold.org/)06月19日訊,繼大數據基金的跨界合作后,金融與科技的結合再添經典案例,6月13日,華夏基金與微軟亞洲研究院宣布就人工智慧(AI)在金融服務領域的應用展開戰略合作,螞蟻金服日前也宣布向金融機構開放AI能力。人工智慧對投資收益的影響有待驗證,但目前來看大數據基金的表現並不盡如人意。

人工智慧是研究、開發用於模擬、延伸和擴展人的智能的一門科學。人工智慧這個詞首次提出是在六十多年前,由「人工智慧之父」約翰·麥卡錫在1956年的達特矛斯會上提出,但並未得到足夠關注。近十年來,谷歌、亞馬遜、蘋果等科技巨頭進入AI領域,人工智慧逐步得到熱炒。

在華夏與微軟合作之前,已有嘉實等機構發聲布局AI領域。這情景與三年前基金公司布局大數據很相似,大數據火了,公募紛紛挖掘投資機會,並聯合互聯網發布大數據基金;但此次不同的是,基金公司把人工智慧融入投研過程,讓人工智慧成為投研人員的幫手,充分發掘有潛力的投資標的,而不是直接發布人工智慧主題產品。

大數據即巨量數據的集合,從2009年開始成為互聯網技術行業中的熱門辭彙,2013年起開始火遍金融領域,2014年3月,銀河基金聯合騰訊推出業內首隻大數據基金銀河定投寶。

大數據基金簡而言之是以互聯網大數據為信息源,以挖掘其中的有用信息為主要選股標準的基金。投資決策依賴數據驅動,大數據基金是數據層面的應用,大數據基金主要通過量化模型選股,部分大數據基金一月調整一次持倉,呈現持倉分散、持股時間短、換手率高的特點。

而人工智慧發展的基礎是高價值的大數據。人工智慧可以不知疲倦地分析海量數據,迅速做出可能更準確的投資決策,正如華夏基金投資總監陽琨所言,「AI的投資能夠幫助我們提升智力的上限,使我們的投資、信息整理、投資決策,克服我們的缺點,可能更加準確」。

從銀河定投寶開始,市場上共有18隻大數據基金,互聯網大數據來源為百度、360、淘寶、京東、東方財富、騰訊、新浪、同花順等平台。據Wind數據統計,相比普通主動型股票基金,大數據基金收益並未顯現超常之處。

今年以來,大數據基金凈值表現最好的是南方大數據300,凈值增長累計8.74%,而普通股票基金表現最好的是易方達消費行業,今年以來凈值增長28.8%。東方紅京東大數據,從去年6月17日至今年6月16日,凈值累計增長24.08%;易方達消費行業近一年凈值累計增長41.74%。223隻主動型股票基金有149隻近一年取得正收益,而18隻大數據基金僅有4隻取得正收益。

不過,大數據基金的業績也出現兩極分化,今年以來,有的大數據基金凈值跌幅已超過15%,此外,有多隻在2015年股災之前高位建倉的大數據基金,凈值跌幅較大,近兩年凈值跌幅在20%以上。

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