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你的銀行卡值1500元? 小心被用來洗錢、詐騙, 一定保管好!

你的銀行卡值1500元? 小心被用來洗錢、詐騙, 一定保管好!

近日,福建龍岩市中級法院對一起公安部督辦特大買賣身份證、妨害信用卡管理案作出終審判決。犯罪分子黃某非法買賣銀行卡2735套,犯妨害信用卡管理罪、買賣身份證件罪,被判處有期徒刑9年。

目前,一套包含身份證、手機卡、網銀U盾等資料齊全的銀行卡,在網上售賣價格達1500元以上。有專門的團伙收購各種卡證后,僱人到銀行開卡轉賣。犯罪團伙使用這些「實名不實人」的銀行卡,從事電信網路詐騙、網路賭博、洗錢等犯罪活動。

在QQ查找群中搜索「卡」,彈出不少含有「開卡」「信用卡提額」等內容的QQ群。記者加入一個「開卡」群,發現裡面有成員640多人。入群之後,不斷有人發布廣告,聲稱收購身份證、手機卡、銀行卡,或者招收開卡人員。

有一個收購身份證的廣告稱:「高價回收身份證,1985年到1992年出生的,150元一張」。

記者聯繫一名在群里招收開卡員的人,其稱:「開卡員只需拿自己的身份證到任何一家銀行開卡,不管一類、二類賬戶我們全收。但是,在銀行開卡時必須用我們提供的手機號碼。」記者提出,用自己的身份證辦理銀行卡賣給別人使用,會不會產生不良影響?對方說,銀行卡是用來註冊淘寶賬戶刷信譽的,不會對開卡人有影響。

不同的銀行卡價格不同。普通銀行卡售價70元,開通網上銀行的銀行卡可以賣到兩三百元,如果提供了U盾、手機卡、身份證等資料的銀行卡,則可以賣到1500元以上。

按照規定,銀行卡僅限持卡人本人使用,不得出售,出售自己的銀行卡用於不法活動者或將涉嫌違法。買卡人之所以冒用別人名義使用銀行卡,就是要用於非法目的,那麼售卡人有可能被「拖下水」,嚴重者可能被法律追究連帶責任,個人信用也將受損。

如何遏制身份證、銀行卡等個人信用憑證的非法交易?廣西社科院社會學研究所所長周可達認為,公安機關要對非法買賣身份證、銀行卡的行為加大懲處力度,同時提升身份證的識別度,解決二代身份證掛失后仍可被使用的問題。

趙輝建議,不要貪圖小便宜出售自己閑置的銀行卡,一旦被用作犯罪活動,會給自己帶來巨大的法律風險。不用的銀行卡最好去註銷,不要隨意丟棄,更不要出售,丟失的銀行卡也要儘快掛失。銀行方面需加強管理,完善銀行卡辦理的審核,嚴格執行實名制,不給不法分子留下可乘之機。

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