一篇讓億萬人陷入沉思的炒股文章，為什麼虧錢的總是散戶！

先來看一幅漫畫，這幅漫畫的名字叫《犀牛眼中的世界》，又稱為《犀牛的偏見》。圖中犀牛正在草原上興緻勃勃地作畫，草地上還擺著三幅已經完成的畫 作，而每幅畫的中央都有一座尖尖的小山，其形狀與犀牛鼻子上的角完全一樣。漫畫作者想要表達的意思是，當犀牛的視野被自己的角遮擋時，那它看任何東西都會 認為有個角。人生何嘗不是如此，投資又何嘗不是如此。對於絕大多數投資者來說，當心裡存有看多的執著時，就看什麼都覺得是利多。當心理存有看空的執著時， 就看什麼都覺得是利空。一次兩次猜對行情沒有用，關鍵在於你是否能夠破除眼前的偏見和內心的執著。

我 們現在只因為山離我們比較近，月亮離我們比較遠，故而視野中的月亮比較小，就斷言山肯定比月亮大。倘若人的眼睛能有天那麼大，肯定會覺得山雖然高，但月亮 卻更遼闊。「山近月遠覺月小，便道此山大於月。」這就相當於犀牛因角而形成的偏見。那麼怎樣才能破除偏見，掌握本質呢？要把自己的格局放大，讓你的眼睛能 夠像天那麼大。

炒股並不是想象的那樣，它只是個市場而已，炒股之所以艱難，是因為人受情緒的影響，因為複雜的困擾。當一個人能做到簡單，你 就可以洞測炒股的奧秘；當一個人想的複雜了，你只能在炒股的大門前彷徊。簡單與複雜是相互關係的，不經過複雜的簡單不是真正的簡單，從複雜中走出來的簡單 才是有用的簡單；眾人認知的簡單僅是眾人的簡單，眾人認知的複雜僅是眾人的複雜；炒股市場是少數人的真理！

交易者剛開始時想的簡單，往往有 大賺的現象，接下來就不太好了。人的慾望是無止境的，想多了就不容易放下，情緒就變的複雜了，情緒的複雜是條死路，很多人都走不出情緒的複雜；後來做交易 的時間長了，分析、方法也越來越變的複雜，很多人不斷更換分析方法，這個用用那個用用，相信這個世界有完美的分析方法讓他成功，而不是用心去修行，這種人 永遠只能在炒股的大門前找不到進去的門；很多人就這樣迷失在複雜中，彷徊在複雜中。

接觸了不少股民，有這樣一個總結：高手總有自己 鮮明的個性，而且非常注重規則。比如一位姓劉的朋友，他一般都是做超短線，今天買進，明天股票如果不是按照自己的判斷運行，堅決斬掉。周期稍長的短線，則 是嚴守30％原則，只要利潤漲幅達到了30％，哪怕後面還有100％的空間，他都不要了，堅決走人。然後再換其它個股，繼續遵守此原則。正是因為如此，他 才能從去年的25萬，到今年9月已經有200多萬，將近10倍的收益；而相比於這些高手，大多數炒股不甚理想的朋友，則總是心存僥倖心理。賺了錢總想賺更 多，虧了錢也不願意止損，在買股票之前都沒有想過自己是想炒短線，還是想炒中長線。甚至一位姓何的女性朋友，連適合做中長線的是哪些股票，適合做短線的是 哪些股票都不知道，就把自己辛辛苦苦打拚了幾十年砸進股市，她甚至不知道權證尤其是認沽權證規則非常重要，最好不要過夜，她就是我在前文中所提到的在牛市 里從60多萬虧損到只有7萬多的朋友。認沽權證如果虧了20％，千萬不要幻想能在短時間內賺回來，認沽權證是個無底洞，如果在到期日都不止損出局，那麼只 有等著自己的資產化為烏有。

在幾年前股市裡流行這樣一句話：10個人炒股，7個人虧錢，2個人不賺不虧，1個人賺錢。從2005年年底到 2007年的這波牛市中，上面這句話好像已經不適用了，因為這波牛市讓不少的散戶也嘗到了甜頭。但是目前即使10個人炒股有9個人賺了錢，只有1個運氣相 當背的人虧了錢，就表示散戶的命運得到了改變嗎？答案是否定的！只要你的錢還在股市，只要你不把錢取出來，你在股市所賺的錢都是個虛擬的數字，說白了，僅 僅是個數字。真正考驗數字真假的時候，是在牛熊轉折的時候，股市高手能夠見好就收，及時保住利潤；而大多數股民會將賺的錢全部吐回去。2001年這波牛市 就是個血的教訓，泥沙俱下，浪淘盡風流人物，當時大笑自己賺了錢的人，到2005年年底的時候，有幾個人笑得出來？這也是我們所說的：勝者注重規則，輸家 心存意外。

有人說炒股勝敗與否，關鍵在於自己的心態。這其實是一種謬論，是失敗者的一種託詞。他的潛台詞就是「其實我炒股的水平是很高的， 只是心態不穩定」，推卸責任是人性使然，所以，政體建構中人們強調監督和制衡機制，企業管理中需要有外部的第三方審計和內部的制監管。對於交易人而言，決 策、執行、監督都是一個人的事情，你對失敗責任的推卸，沒有人會跳出來警告你告訴你這樣做不對，因此，相對企業而言個人交易具有先天的劣勢。筆者不否認心 態的重要性，但如果把炒股的成敗與否歸結於心態，未免有些牽強。炒股最重要的，還是尊受規則。筆者一直這樣說，任何遊戲都必須有規則，任何玩遊戲的人要想 成功通過，必須遵守規則。股市其實說白了就是一場零和遊戲，短期的失衡，是為了長期的平衡。

勝者眼盯規則：在他們看來，有三個至關重要的事 情，第一是買入問題，第二是賣出問題，第三糾正錯誤問題。只要自己的操作仍然有錢賺，他們不會隨便更改自己的操作原則。看到別人的股票漲停不眼紅，看到別 人翻番不眼紅，看到別人有內募消息也不眼紅，嚴守自己的操作原則。只有等到自己的操作跟不上節奏時，才會找出自己的錯誤，及時更改。這就好比尊受一年四季 的自然規則，春種秋收，而如果當地不適合種稻米了，才應該選擇大米、玉米還是高粱了。

輸家心存意外：在他們看來，賺最多的錢才是自己的原 則，殊不知股市說白了就是一種高級賭場，輸贏各半，不把風險控制好，到哪裡去找利潤？很多輸家賺了10％了，想賺20％，結果事與願違，不但沒有賺錢，股 價反而跌了10％，這個時候你要他拋掉，他是不會拋的，他會說「萬一我拋了漲上去怎麼辦？」而如果虧了20％甚至40％的時候，打死他，他也不會拋了，他 會說「我都虧了這麼多了，總有一天會解套的」。他們沒有自己明確的思路，你給他一隻好股票，他會懷疑「萬一不漲怎麼辦？」好了，你給的股票漲上去了，他會 問「漲了這麼多了，還可以追嗎？」終於追進去的時候，股票開始調整了，他會問「怎麼我一買進去就開始跌了啊？這隻股票還有多少空間啊？」股票調整的時候比 較長，他會問「這到底是莊家在洗盤還是在出貨啊？」終於結束了調整，重新展開上漲趨勢，他會問「現在可不可以加倉啊？」…… 整個操作都是處於混沌狀態，沒有自己的思路，走了第一步，就不知道下一步怎麼走，這怎麼能操作好？也難怪很多人在牛市裡都一直在重複「坐電梯」和「解套」 這兩個故事了！

古今中外，歷代梟雄都是個性鮮明且非常注重原則的人。李世民忍痛殺死自己的親兄弟、朱元璋殺死透露自己幼年醜事的胞族、拿破 侖西伯利亞背水一戰、毛澤東從農村包圍城市，等等，莫不是如此？而烏江邊手足無措的項羽、隨性的南唐後主李煜、被慈禧俘虜的光緒，等等，這些心存意外和僥 幸的人，不都是以失敗告終？無規矩不成方圓，如果要操作好股票，建議大家先給自己制定好操作規則，比如短線的5％原則：賺了5％要走人，虧了5％也要走 人；比如中線30％原則：中期趨勢能賺到30％，已經相當不錯，切不可貪多，否則貪多必失；比如止損原則：一般情況下，10％以內可以接受，而超過了 10％，務必要及時止損，否則將虧損更為嚴重；比如長線持股原則：選中了一隻白馬股，就要耐心持有，不管別人現在的利潤有多高，不管別人抓住了多少個漲停 板，都要知道，別人能賺到，那是因為他運氣好能買中六合彩，自己沒有這個命，穩紮穩打賺點錢難道不好？等等，供大家參考。

主力行為

１、主力收集：指標在中低位,價量配合好,盤中常有大手筆買單,有間隙放量行為。

２、主力入場：該股處於盤整或者下跌過程中,突然放出巨量上揚,內盤明顯大於外盤,換手積極,主力入場明顯。

３、主力派發：經常高開走低,上沖乏力,均線時常跌破,價量配合差。

４、主力撤庄：股價暴跌,價量配合極差,外盤遠遠大於內盤,若成交量放出,屬主力撤庄行為。

５、主力拉升：主力吸足籌碼之後,開始振倉洗籌,最明顯的特徵是升跌無量,並量呈逐波縮小之勢,當形態發展到均線粘合、多頭排列的時候,主力往往會拉升。

6、 底部形態分析：股票的大幅上揚是從底部開始的,所謂底部當有一個築底過程,築底的目的是調整均線或者叫清洗籌碼,只有當市場上對該股的拋盤達到了極微的程 度,或者因為消息 導致市場人士對股市絕望逃命,而又有新生力量介入的時候底部才有可能形成,因此從圖表看,一種形態為窄幅縮量,另一種形態則是巨量下跌,底部形成放可產生 強大的上升行情。

買賣法則

１、價格窄幅整理,而成交量呈逐波遞減或者溫和放大、均線形成黃金交*或者一致向上,或者均線粘合、多頭排列,且周Ｋ線也出現類似的圖形,可買入。

２、均線空頭排列且成交量分佈不規則,量大而漲幅小,上影線長,高位震蕩劇烈,價格屢創新低,可作為賣出依據。

３、 打壓、整理時逢底吸納,往上突破時要注意回蕩,必漲形態可適當跟風,頭部形成當堅決派發。打壓指：連續下跌趨勢變緩,且成交量遞減萎縮；或者放量下跌但下 檔接盤出奇的大。整理指：股價盤整,而成交量萎縮變小。底部指：盤輕、價窄、量縮,均線走平,大眾獲利籌碼少。必漲指：放巨量上攻之後出現再度放量調整, 但調整幅度明顯變小同時均線系統強烈向上,屬上升換檔態。

４、漲前特徵：①當日收市與昨日最高比小於２％大於－２％；②除實體上移或收十字Ｋ線當天不創三日內新低；③均線距小於２％或窄幅整理。

５、選股原則：①震蕩小(３％)；②平底、圓底、均線上升(探底)十字星；③均線向好(均線粘合)；④盤子輕；⑤實體從均線處冉升；⑥周Ｋ線呈突破或者調整到位之勢。

６、下跌之前：①均線系統助跌,且有進一步加速下移之勢；②成交量分佈極不規則；③上影線明顯偏長,陽線實體總體偏小；④高低點每天下移,並有加速之勢。

７、上漲之前：①成交量極度萎縮；天量出現在現價下面；②股價堅挺,窄幅盤整；③中線指標由弱轉強,短線指標強勢調整；④均線走平,短期在上；有些股出現長尾Ｋ線.

８、股市分析次序：⑴看大盤：５分種、１分種成交明細量價是否配合？短線指標30分種、60分種Ｋ線有否上升空間？震蕩否？⑵尋個股：啟動時形態好,價量配合理想,有板塊效應,離阻力區較遠,均線穩步上升。⑶找題材：看個股異常波動同近期何種消息有關,可加大操作可信度。

９、30次均線反翻原理(一般情況)：當股價有效跌破３０次均線,其下跌第一目標為從高位下來的區域a到現價b的差距,到位后若得不到成交量的支撐,其第二下跌目標為前次下跌的２倍..依次類推；反之,漲的時候突破30次均線其上漲目標預測也類似。

散戶怎樣不被套牢

第 一，拒絕中陰線。無論大盤還是個股，如果發現跌破了大眾公認的強支撐，當天有收中陰線的趨勢，都必須加以警惕。尤其是本來走勢不錯的個股，一旦出現中陰線 可能引發中線持倉者的恐慌，並大量拋售。有些時候，主力即使不想出貨，也無力支撐股價，最後必然會跌下去，有時候主力自己也會藉機出貨。所以，無論在哪種 情況下，見了中陰線都應該考慮出貨。

第二，不怕下跌怕放量。有的股票無緣無故地下跌並不可怕，可怕的是成交量的放大。尤其是莊家持股比較多的品種絕對不應該有巨大的成交量，如果出現，十有八九是主力出貨。所以，對任何情況下的突然放量都要極其謹慎。

第三，一定設立止損點。凡是出現巨大虧損的，都是由於入市的時候沒有設立止損點。而設立了止損點就必須執行。即便是剛買進就套牢，如果發現錯了，也應賣出。做長線投資的必須是股價能長期走牛的股票，一旦長期下跌，就必須賣！

第四，有備而來。無論什麼時候，買股票之前就要盤算好買進的理由，並計算好出貨的目標。千萬不可盲目地進去買，然後盲目地等待上漲，再盲目地被套牢。

第 五，基本面服從技術面。股票再好，形態壞了也必跌，股票再不好，形態好了也能上漲。即使特大資金做投資，形態壞了也應該至少出３０％以上，等待形態修復后 再買進。對任何股票都不能迷信。對家人、朋友和祖國可以忠誠，對股票，忠誠就是愚蠢。有人１０年前買的深發展到今天還沒賣，我認為是不足取的。因為如果真 的看好它，應該在合適的價格拋出，又在合適的價格再買進。始終持股不動，是懶惰的體現。

第六，不買問題股。買股票要看看它的基本面，有沒有令人擔憂的地方，尤其是幾個重要的指標，防止基本面突然出現變化。在基本面確認不好的情況下，謹慎介入，隨時警惕。

第七，不做莊家的犧牲品。有時候有莊家的消息，或者莊家外圍的消息，在買進之前可以信，但關於出貨千萬不能信。出貨是自己的事情，任何莊家都不會告訴你自己在出貨，所以出貨要根據盤面來決定，不可以根據消息來判斷。