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當心非法集資搭上網路傳銷

原標題:當心非法集資搭上網路傳銷

近日,處置非法集資部際聯席會議13個成員單位召開防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會,對當前非法集資形勢特點進行了介紹。據處置非法集資部際聯席會議辦公室統計,2016年全國新發非法集資案件5197起、涉案金額2511億元,同比分別下降14.48%、0.11%。

由於非法集資組織化、網路化趨勢日益明顯,線上線下相互結合,蔓延擴散速度加快,當前區域性風險較為集中。2016年,發案數量前10位省份合計新發案件3562起、涉案金額1887億元,分別佔全國新發案件總數、總金額的69%、75%。

「犯罪分子為逃避打擊,往往是甲地註冊,然後在乙地等多地實施非法集資行為,所以現在的非法集資案件不少是跨省、跨市的非法集資大案,甚至出現跨境、跨國非法集資犯罪,非法集資犯罪從空間上正在從實體向網路逐步發展。」最高人民檢察院相關負責人說。

哪些行業領域是非法集資的「重災區」?相關負責人介紹,民間投融資中介機構仍是非法集資重災區,大量投資諮詢、非融資性擔保、第三方理財等未取得金融牌照的機構違法開展金融業務活動,此類案件占非法集資新增案件總數的30%以上。與此同時,投資理財、非融資性擔保、P2P網路借貸、小額貸款公司等成為新的高發領域。

網路借貸平台、網路眾籌、網路私募基金等互聯網金融領域,是當前非法集資的風險高發地帶。人民銀行相關負責人分析,互聯網金融領域非法集資的專業化及「泛理財化」趨勢明顯。目前,網路平台非法集資組織結構愈加嚴密、專業化程度更高,假借迎合國家政策,打著「經濟新業態」「金融創新」等幌子,以具體項目、債權標的、擔保物為依託,業務流程、合同文本專業規範,噱頭更新穎、迷惑性更強。一些不法組織或個人不惜投入重金,通過各類媒體進行包裝宣傳,邀請名人、學者和官員站台造勢,欺騙性強。而且這些平台線上線下結合、涉案方「多頭在外」,極易引發群體性維權事件。

其他非法集資風險高發領域都有哪些風險?在虛擬理財涉嫌非法集資案件中,一般是以「互助」「慈善」「複利」等為噱頭,無實體項目支撐,無明確投資標的,靠不斷發展新的投資者實現虛高利潤。收益高、回報快,其利誘性極強,如「MMM金融互助社區」宣稱月收益30%、年收益23倍的高額收益,滿15天即可提現。

此外,非法集資活動還呈現「下鄉進村」趨勢。一些地方的農民合作社打著合作金融旗號,突破「社員制」「封閉性」原則,超範圍對外吸收資金;有的合作社公開設立銀行式的營業網點、大廳或營業櫃檯,欺騙誤導農村群眾;有的投資理財公司、非融資性擔保公司改頭換面,在農村廣布「熟人業務員」,虛構高額回報理財產品吸收資金。

增強百姓金融知識和辨識能力才是消除非法集資的根本之道。非法集資的常見手段有包括以簽訂合同、投資理財、投資入股等名義,承諾高額固定收益編造虛假項目;以虛假宣傳造勢;利用親情誘騙,投資人要警惕承諾高額固定收益的虛假項目。

公安機關提醒投資人,如果遇到所許諾的投資收益率畸高,尤其是許諾「靜態」「動態」收益等回報方式的投資,或者以「虛擬貨幣」「資金互助」及境外股權、期權、期貨、能源、礦產、外匯、貴金屬等交易投資為噱頭的情況,務必高度警惕、謹慎投資。



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