最貴的蘿蔔值10億！美的集團被真銀行假行長的蘿蔔章騙款10億

一個蘿蔔章，一個真銀行，再加上三個演技精湛的騙子，美的集團當了一次最好的觀眾，併購買了巨額演出門票——10億元。

據了解（澎湃新聞），美的集團旗下的合肥美的電冰箱有限公司於2016年購買了10億元理財信託產品，但該部分資金疑似遭遇「騙局」，其中有7億元的涉案銀行為「農業銀行成都武侯支行」，另有3億元的涉案銀行為「重慶銀行貴陽分行」。目前，上述案件正在開庭審理中，不排除兩案合併的可能。

那麼美的集團是怎麼被騙的呢？

據了解，這起詐騙案起源於美的集團金融中心安徽分部負責人李某與其大學同學聶某。

2016年3月初，美的集團李某向其大學同學聶某介紹公司投資理財業務的具體要求，其中有一個重要的要求就是要有銀行的兜底。其大學同學聶某根據要求，向李某推薦了上海中信建投證券投資經理王某手頭的一個7億元成都理財項目，稱該項目有農業銀行的擔保。

2016年3月22日，自稱「客戶經理」的陳某對美的一行人進行了接待，隨後來到農行成都武侯支行辦公大樓，在無人詢問的情況下順利進入了行長辦公室。辦公室內，「客戶經理」陳某向大家介紹了一名中年男子「黃行長」，隨後雙方交換了名片。

「黃行長」介紹了項目標的公司——農行成都武侯支行3個「授信客戶」的情況，據稱，這三家企業都是農行的重點優質客戶，每次貸款都按期還，但出於「指標考核壓力」和為了讓「報表好看些」，銀行這才希望通過引進企業發放委貸、出具函件、賺取中收的方式為企業放款。期間，「客戶經理」陳某還從辦公室取出裝著三個企業的授信資料（資料包括了農行四川省分行的授信批複複印件、農行武侯支行對三家企業的調查報告原件、三家企業的抵押質押權證原件以及抵押物的評估報告並附有物業照片原件等文件）的塑料檔案盒，給美的李某和朱某查看。

查看3個「授信客戶」的全部資料並進行交流溝通后，美的的李某和朱某便提出當面簽署《承諾函》的想法，「黃行長」當面從辦公桌抽屜里拿出「農行成都武侯支行」的公章，在李某和朱某仔細核對后，「黃行長」進行了蓋章。因第一次蓋章不清晰，「黃行長」還加蓋了一次。

隨後，美的方面對蓋了公章的《承諾函》進行核對、拍照留存，並提出「《承諾函》原件要不要密封一下」，但「黃行長」的回答是，「《承諾函》簽署日期還是空著的，現在沒有必要密封，等你們落實了放款時間、填上籤署日期后再密封吧。」

經過一小時的會面交談后，美的與「黃行長」簽訂了這份7億的投資理財業務，而後離開農行武侯支行辦公區。

騙局就這樣結束了，看起來是不是沒什麼差錯？精心設置的騙局再加上精湛的演技，還有被利用的信任，讓蘿蔔章得到了這筆大合同。但是假的始終是假的不會成真，不法行為也始終會被發現。

放款后兩個月，美的方面再次前往農行成都武侯支行進行投后核查，才發現這個7億元項目中最核心的《承諾函》上的印章是偽造的，三個借款企業的授信資料和印章也是偽造的，蓋章的「黃行長」、「客戶經理」陳某均為假冒。

三家獲得貸款的企業在騙取侵佔了美的7億元資金后，向設下「騙局」的陳某等人支付了巨額好處費。陳某「黃行長」用以接待美的方面的辦公室，實際上是農行成都武侯支行一位路姓副行長的辦公室，而路姓副局長當天早被另一名詐騙同夥叫住，一直在辦公區聊天。

5月，美的通過內控日常核查，發現該委託理財事項存在詐騙風險並第一時間報案，合肥美的將3家獲得貸款的企業以及農行武侯支行告上了法庭，希望能追回7億元本金及其利息2076萬元。

今年6月29日，美的集團通過微信公眾號正式回應「遭遇10億元理財騙局」的傳聞。美的稱，目前該案件偵查進展順利，主要涉案人員正在或已抓捕歸案，公司已收回部分委託理財資金，部分資產正進一步追繳中，預計整體損失可控。公司對現存其他委託理財產品進行全面核查，未發現類似問題。

據了解，美的經辦人已被開除，陳某、王某、唐某3個合同詐騙案嫌疑人均已被逮捕，農行出借辦公室的那位副行長則已被取保候審。而資金流向的三個實際用資方，有多人在逃。

美的被騙10億元理財資金案尚未平息，近日媒體又報道一場金額高達99億元的票據詐騙案，多家銀行成為受害者，損失9億餘元。

與美的案件中「假行長」利用真實銀行場地詐騙類似，在這場票據詐騙案中，犯罪嫌疑人冒充某著名石化公司員工，並利用石化公司的「內鬼」在真實的石化公司大樓內完成簽約，使銀行工作人員放鬆警惕，完成偷天換日般的驚天騙局。

各種詐騙手段層出不窮，看來理財投資需要慎之又慎，大型企業尚還如此，更何況是我們呢？