【注意】山西人注意！銀行放大招，這幾種人不能開戶了！

近日，小T從人民銀行網站了解到，《關於加強開戶管理及可疑交易報告後續控制措施的通知》已下發。《通知》要求，銀行加強開戶管理，有效防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。

看到這條通知，是不是心裡突然慌了一下？莫慌，小T表示，該措施對於正常客戶及其正常業務，不會產生任何影響。

為何出台該通知？

近年來，不法分子非法開立、買賣銀行賬戶（含銀行卡，下同）和支付賬戶，繼而實施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動案件頻發。

一方面，部分案件和監管實踐顯示，一些銀行業金融機構和非銀行支付機構（以下簡稱支付機構）在開戶環節，客戶身份識別制度落實不嚴，存在著一定的業務管理和風險防控漏洞，為不法分子非法開立賬戶提供了可乘之機。

另一方面，不少金融機構和支付機構在報送可疑交易報告后，未能對報告涉及的客戶、賬戶及資金採取必要控制措施，仍提供無差別的金融服務，致使犯罪資金及其收益被順利轉移，洗錢等犯罪活動持續或最終發生。

因身份證冒用開卡，

導致造成財產損失的例子有很多：

2015年，假身份證卻辦出了銀行卡 湖北男子被盜刷萬元財產

2012年，被盜身份證疑遭冒用 海南海口女子多家銀行「被開戶」

2008年，浙江市民身份證複印件被盜用 「被辦卡」欠賬近5萬

為了不在開立賬戶這一源頭上留下可乘之機，人民銀行（央行）決定出手加強監管。

銀行應切實履行客戶身份識別義務，杜絕假名、冒名開戶。

銀行將有選擇地採取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單（如電費、水費等繳費憑證）驗證、網路信息查驗等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。

銀行將嚴格審查異常開戶情形，必要時會拒絕開戶。

相比之前，央行本次拓展了「有權拒絕開戶」的適用範圍。

有下面情況的幾種人，

會被拒絕開戶：

不配合客戶身份識別的人

有組織同時或分批開戶的人

開戶理由不合理的人

開立業務與客戶身份不相符的人

有明顯理由被懷疑開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形的人

總而言之，這都是為了保護我們的財產安全和合法權益，所以我們應該配合銀行工作，按照正確規定使用和開戶，是不會影響我們正常使用的！

▌ 來源：山西晚報

往期精品推薦