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對回報率太高的投資得長點心

對回報率太高的投資得長點心

原標題:對回報率太高的投資得長點心

以銷售產品配送股權為名非法吸收公眾資金,以簽訂買賣合同為名非法吸收公眾資金……日前,瀋陽市和平區人民法院公布三起非法集資典型案例,提醒市民遠離非法集資。

該院自2005年以來共審理非法集資案件近百件,涉案犯罪嫌疑人達130餘人,涉案的被害人、投資人達數萬人,涉案金額近30億元。

案例1:賣產品配送股權非法集資上億

2005年左右,於某先後成立多家公司並任公司法定代表人。在未經國家金融機構批准的情況下,他以銷售產品配送消費者相應股權等方式進行經營,向多個省、市消費者及加盟商宣傳購買公司產品可以獲贈股票成為該公司股東,並聲稱公司已在美國OTCBB板塊上市交易,股票具有巨大升值潛力,會有高額的回報。

期間,他非法吸收公眾資金,參與購買股票共計3096人,持有股票數量為12446947股,61家代理經銷商預收收入共計人民幣132948291.93元,給眾多參與者造成重大損失。

案例2:通過簽買賣合同非法吸收360餘萬

2011年3月至2012年5月期間,洪某在未經人民銀行和相關主管部門批准的情況下,利用公司名義及用擔保公司做擔保,以承諾高額返利為誘餌,通過發放傳單、口口相傳等形式向系統不特定人員進行以宣傳,以簽訂期煤買賣合同為幌子,引誘社會公眾向該公司投資從而吸收資金。期間,洪某非法吸收公眾存款涉及16人次,吸收公眾存款金額達人民幣3682500元。

案例3:通過簽置押銷售合同集資1400餘萬

朱某等人夥同王某於2013年7月至2014年8月,在未經人民銀行和相關主管部門批准的情況下,利用公司名義,假借銷售置押物品、股權置押借款、入職、股權認購等方式,以承諾高額返利為誘餌,通過公司網站、組織授課、會員介紹等形式向社會不特定人員進行宣傳。以簽訂置押銷售、股權置押借款合同等書面形式引誘社會公眾向該公司投資,非法吸收公眾存款數額達14710297元。

在此,法官也提醒,非法集資類案件的特點是違反國家金融管理法規,未經監督管理部門批准,一般以理財、入股、投資等模式對外宣傳高額返利為誘餌,大量吸收投資者手中的資金,隨後用於其他經營或個人揮霍,最終致使大量資金不能償還。

投資者選擇相信犯罪嫌疑人一般有兩大原因:一是犯罪嫌疑人承諾的高額返利往往利息高於銀行存款利率的幾倍甚至數十倍,使得很多投資人不惜冒著巨大經營風險進行投資;另外就是宣傳的經營模式很隱蔽,一般打著股權置換、公司入股、種樹苗成材返利、投資股票或期貨、金融理財產品、P2P等幌子,這些經營大都具有很強的迷惑性和感染力,使得很多投資人趨之若鶩。

對此,也提醒廣大市民:

1.除銀行等特殊金融機構,其他一切公司或企業均不具有融資的資質;

2.一切違背市場經濟規律的、高額回報率的投資行為均具有很大風險,甚至是欺騙;

3.自2014年以後,對公司的設立由實繳制改為認繳制,對投資的公司和行業要有充分了解,如對經營公司的資質進行細緻查詢等。

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