未來5年融資類犯罪形勢不容樂觀

法制網北京4月5日訊記者韓丹東 《2016年度企業家犯罪報告》分析認為,未來3年至5年,融資類犯罪不容樂觀。這份報告由法制日報社公司法務研究院於今天發布。

「報告」認為,從近幾年企業家犯罪案例數據分析,融資類犯罪呈現日益增多的趨勢。這一方面源於民營企業在融資環境方面的弱勢,另一方面原因則是大筆民間資本缺乏合適的投資渠道。

數據顯示,大量中小民營企業因無法取得足夠資金支持,存在生存危機。這些中小企業有著龐大的金融服務需求,但傳統金融機構偏向國有企業和大中型企業局面的存在,導致企業找不著資金、資金找不著企業,催生了大量的影子銀行、非法借貸、非法吸存等現象。

而對於傳統金融機構來說,其高管亦面臨相應的法律風險,傳統金融機構在經營管理過程中,仍有很多不完善之處。比如合規管理、審批監督、財務監管等方面,仍是較為脆弱的。從2016年企業家犯罪案例來看,傳統金融行業仍是企業家犯罪的高發領域之一。正是因為企業融資需求與金融信貸資源掌握在相對少數金融機構現象的存在,尋租與權錢交易在傳統信貸交易中發生,也是主要風險點所在。近期,幾家金融機構發生金融票據窩案,儘管目前未見案件進展,但卻凸顯金融機構風控漏洞及業內不良潛規則。