大家好!我是今天的任課老師孫老師。
前兩期講到澳洲188類別的創業移民和投資移民,根據最近客戶的要求,整理了關於188B投資者簽證的常見問題解答:
澳洲188B簽證是澳洲投資移民類別中,唯一一個專門為從事股票買賣、期貨交易、基金管理或外匯買賣的投資者設立的簽證項目。澳洲188B簽證對申請人的學歷、語言均沒有硬性要求,也不要求申請人擁有公司,不要求有經商經驗,但必需有良好的投資經歷。申請人需在近5年中有1年管理過150萬澳元投資;另外,申請人的家庭資產應當超過225萬澳元,年齡在55周歲以下,移民評分達到65分。
1.申請人的年齡要求?
答:55周歲以下。
2.凈資產包括夫妻名下所有的嗎?
答:凈資產包括夫妻名下的所有財產。
3.在國內的直接投資都包括什麼?
答:在國內的直接投資包括股票、債權、基金、主動投資的理財、房產投資(不包括自住房)、信託。
4.國內直接投資的時間是否要達到幾個完整財年?
答:投資需要達到3個完整財年。
5.三年的直接投資管理經驗是指對基金、股票等的管理,對高管經驗是否無要求?
答:對高管經驗沒有要求,只要求投資經驗。
6.過去三年的投資額需要持續不低於某個金額嗎?
答:至少有一年投資額要在150萬澳幣以上,滿足兩個時點(1月1日和12月31日),不需要持續。
7.家庭總資產的225萬凈資產是不是不包含公司資產?
答:可以包括公司資產。
8.在評估客戶條件方面,如果是投資者,除了150萬澳幣的投資,是否3年的投資管理經驗必須是連續的三年,而且每個財政年度都必須體現出盈利?還是三年整體盈利就可以?
答:近5年中選出3年,並不一定要連續。投資盈利沒有限制,但最好是3年中表現出一年比一年好的趨勢,比如第一年虧損,但是第二、三年持續盈利,或者有某一年是虧損的但可以合理做出解釋,總之最終的目的是為體現出「成功」的投資管理。
9.客戶滿足五個財年中一個財年投資150萬澳幣,但是這一個財年客戶股票都沒有交易的,可否操作?
答:這是一個個例,不能僅憑這一點就說可不可操作。如果這一年雖然沒有操作但是卻因為股票上漲,到第二年有很大的盈利,還是可以操作的。需要結合當年的股市形勢和客戶盈利狀況分析判斷。
10.管理150萬澳幣的投資滿一年怎麼解讀?以股票為例,是否是要求過去5年中的一個完整年度有150萬市值的股票?比如客戶說2010年股票條件符合,那我們就關注是否2010年1月1日¬2010年12月31日期間,客戶股票投資要大於150萬,並不是說市值大於150萬?投入的錢和市值是否全要滿足?這一年是否要完整財年?
答:必須是1月1日到12月31日的完整財年,市值加資金餘額大於150萬澳幣,這150萬澳幣需滿足兩個時點的要求,以2010年股票投資為例,2010年1月1日(或2009年12月31日)及2010年12月31日這兩個時點的股票市值加資金餘額達到150萬澳幣。
11.投資債券150萬4年,投資什麼債券類別?收益怎樣?什麼階段來投?
答:官方要求要把150萬購買政府指定的債券后才發籤證,(但以前有過案例,客戶並沒有完成投資也獲得了簽證,移民局要求申請人在指定時間內完成轉款)。投資收益一般在3.6%¬6%左右。
12.對於投資金額是如何要求的?
答:是指遞交申請前5年中的1年投資的產品市值的凈值大於150萬澳幣。
13.對高管經驗是否無要求?
答:三年的直接投資管理經驗是指對基金、股票等的管理。對高管經驗沒有要求,只要求投資經驗。
14.家庭凈資產225萬澳幣,是否需要解釋資金來源?
答:要解釋,必須解釋申請前兩年的家庭資產不低於225萬澳幣。要注意的是,匯率是按前2年的匯率計算資產。
15.哪些投資產品是被認可來申請的?
答:移民局認可的投資產品包括:公司、存款、股票、基金等。如果用公司獲利150萬澳幣也可以申請,要求是稅後利潤達到150萬澳幣,但投資時需要轉讓公司股份。申請人可以同時用以上任意一種或幾種投資產品來申請。如全部選擇房產,需要用三套以上非自住房產來申報(非自住是指不在戶口本上體現)。這些種類可以自由搭配一起申報。
16.如何計算凈資產?
答:投資賬戶的產品市值和資金餘額,也算資產,並不需要額外出資產審計報告。
17.如何證明投資經驗?
答:要做一份近3個完整財年的審計報告,申請人自己還要撰寫一份《投資管理聲明》體現其投資生涯中對於投資的理念及心得等內容。
18.如何完成投資額150萬澳幣?(是否需要出售所有的資產來完成投資?)
答:申報的所有投資產品中,只需出售部分資產,售出金額達到150萬澳幣,那其他資產無需出售。
19.150萬澳幣是否一定是近5年中3年獲利的么?是不是可以也要將類似房產在投資前變現?
答:不一定是3年獲得。如遞申請時說資金來源是房產買賣,那在投資前須將房產變現。
20.如果客戶在公司經營過程中賺的150萬澳幣(比如在公司未分配利潤中),但實際投資中,用另外的現金投資,這種可以嗎?
答:不可以。但是,可以讓司股份轉讓,用股份轉讓獲得的收入作為投資款。
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