遠離非法集資 你需要知道這些

近年來非法集資類犯罪呈現數量猛增、形態多樣的態勢，特別是互聯網金融的發展使得打著「新金融」旗號的非法集資類案件成為這一領域新的爆點。

「非法集資」並非刑法中的獨立罪名，而是一類行為的統稱——即未經許可或未依許可方式向公眾募集資金。非法集資類犯罪中最為典型也是涉及數量最多的罪名是「非法吸收公眾存款罪」與「集資詐騙罪」兩個罪名。今天，我們通過「非法吸收公眾存款罪」與「集資詐騙罪」的審判數據向大家說明近年來防範非法集資的嚴峻形勢。

1.爆炸式的數量增長

從圖1、2可以看出，2016年非法吸收公眾存款罪判決數量6044件，是2013年的6倍有餘；2016年集資詐騙罪判決數量是2064件，是2013年的5倍有餘。

一方面，顯示出近年來司法機關打擊非法集資犯罪力度的加大，另一方面也反映出近年來非法集資犯罪愈發猖獗。

2.「非集」犯罪地域分佈

從圖3、4可以看出，非法集資類案件呈現典型的地域性，浙江、河南、江蘇三省居於前三位，是非法集資類案件的高發地區。

3.遠離非法集資你應當注意哪些

切莫相信高利誘惑。非法集資類犯罪無一不是以高利回報誘惑投資者進行投資。投資者應當樹立健康的投資觀與收益觀，理性地分析審慎選擇投資路徑。

選擇正規投資渠道。投資者一定選擇正規投資渠道，切莫相信小道消息以及個人的投資勸誘。監管機關對正規理財產品的推介、銷售行為有嚴格的限制，承諾保本保息、承諾收益、誇大業績都是禁止行為。同時正規途徑銷售理財產品的，銷售機構會嚴格執行投資者適當性管理規定執行投資者適當性測試與評估。銷售機構是否嚴格遵循禁止性規則以及投資者適當性管理規則，是判斷機構及產品是否正規的重要標準。

遠離「微盤」、「二元期權」。伴隨互聯網金融的興起，一些違法犯罪分子也將黑手伸向了這一領域。近年來興起的「微盤」、「二元期權」等網路交易平台往往打著外盤期貨的旗號開展業務，吸引投資者入金交易。

但是從現有案例中可以看到，此類平台有著極高的詐騙、非法經營犯罪風險。目前從無訟案例網站可以搜索到數十件涉及此類平台的刑事判決書。其中最具代表性的紹興市中級人民法院作出的(2015)浙紹刑初字第42號判決書充分揭示了此類平台的欺詐本質：

(1)客戶在此類平台的入金全部進入犯罪分子個人賬戶，而非如正規期貨交易執行嚴格的保證金存管機制，無法保證客戶資金的獨立；

(2)此類平台可以從後台設置滑點、延遲，確保投資者無法盈利；

(3)平台所顯示行情並非正規交易所行情。

因此投資者在參與互聯網金融時，更要加倍注意選擇正規渠道。

一德期貨 宣

2017年7月