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監管文件密集下發 「一夜之間」銀監會強監管

中金社2017年4月14日消息,一系列監管文件密集下發,所有金融機構「一夜之間」對郭樹清時代銀監會的強監管「心領神會」。

雖然銀行業是此次監管風波的最大承壓區,但與之緊密相關的信託業也將直面業務形勢的迅速變化。相對於6號文、7號文等綱領性文件,46號文及其實施細則被廣大信託業務人員戲謔為「最具殺傷力」。

儘管如此,受訪的多位信託業內人士還是將這波密集發文總結為行業利好。

密集發文對信託是「利好」

「4號文和6號文內容繁雜,囊括了監管層對銀行業該做什麼不該做什麼的態度,短期內監管重點聚焦到同業業務整治,降低交叉性金融風險。從實際來看,同業業務有一定的延續性,短期內工作重點是"查"。」新華信託南京業務部總經理助理汪洋認為,未來跨系統的同業合作,包括證券公司、基金公司與銀行的合作將受到擠壓。信託公司作為銀行同業合作夥伴的地位和作用將進一步提高,而「名單制」將利好評級優良的信託公司。

那麼,內容具化的7號文、45號文、46號文和53號文又將對行業產生怎樣的影響呢?

汪洋認為,7號文中監管層明確將風險的源頭歸結到股東上,該條監管意見將對部分信託公司股權產生重大影響。

信託通道業務將迅速萎縮,亦是多位業內人士已經達成的共識。

「短期來講,信託通道業務將受較大打擊,甚至可以預見通道業務量的急劇下降。」中部某信託公司研發部門負責人表示,「46號文」令信託通道業務直接承壓,銀行將缺乏動力與信託開展純粹的事務管理類通道業務。

儘管如此,受訪的多位信託業內人士還是將這波密集發文總結為「行業利好」。

汪洋表示,密集發出的6份文件,監管目標重點是銀行,尤其是銀行與體系外(非)金融機構的合作關係,而對信託行業影響相對較小,甚至是利好。

中部某信託公司研發部門負責人也表示,因為「46號文」將同業之間的業務規則大為細化,規則明確之後將對機構長遠業務發展構成實質性利好。

53號文列明多項信託不當交易

銀監會最近下發的53號文,特別將信託業務的不當交易細緻列出。

陝國投創新與研究發展部研究員王春艷表示,「在不當交易中,針對信託業務的檢查包括:是否通過信託中信託(TOT)業務規避監管,變相開展資金池業務,突破合格投資者標準;與銀行開展業務時,是否未以合同形式明確各參與方風險管理責任,導致可能的法律糾紛或投資者投訴;是否安排回購條款幫銀行轉移信貸資產;是否以主動管理為表、實際由銀行主導項目並簽訂代銷回購協議等;與其它資管機構開展業務時,是否相互投資,是否通過資管產品彙集未合格投資者資金等。對信託機構的監管可謂良苦用心,引導信託機構合法、合規開展主動管理業務,從根源力求規避金融同業風險傳導。」

不過,汪洋認為,53號文列明對信託業務的檢查重點,但實際操作中各地銀監局早以高標準合規性要求約束信託公司了,這個文件對信託公司與同業機構的合作影響不大。



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