興業證券推出私人銀行業務 聯合發布業務白皮書

新浪財經訊 5月18日消息，興業證券在上海總部舉行隆重儀式，正式宣布推出私人銀行業務。這是國內首家獨立設立的券商私人銀行部，主要為可投資金融資產達到600萬元人民幣的高端客戶提供卓越金融服務。隨著興業證券私人銀行的成立，券商進軍高端財富管理市場漸入深水區。

近兩年，券商的業務發展面臨著較為嚴峻的挑戰。一方面，二級市場的弱勢表現，降低了廣大投資者的投資預期及參與熱情，加之互聯網金融帶來的傳統業務變局，券商的經紀業務收入大幅下降，以往依託該項收入實現縱向發展的路徑遇到障礙。另一方面，證券發行、再融資，以及近期對於委外資金和資金池業務等的監管趨嚴，又為券商尋求橫向聯動發展增加了難度。此外，面對著包括銀行、基金、第三方財富管理機構、信託等金融機構的白熱化競爭，券商的外部經營生態也愈發艱巨。因此，「尋求業務創新和突破」，無疑成為了券商應對現狀，尋求「破局」，實現穩健可持續發展的一條必經之路。

「面向高凈值人群提供私人銀行服務」就是一個行之有效的突破口。據統計，目前財富管理市場總規模達到120萬億元人民幣。其中，高凈值家庭擁有的財富規模約為54萬億元人民幣，數量超過210萬戶，已經成為全球第二大財富管理市場。預計未來五年，高凈值家庭的財富規模和數量將繼續保持13%~15%的年均增長率。因此，面向高凈值人群提供私人銀行服務將是一片藍海，在未來五年仍將具有廣闊的增長空間。

選擇在如今這個關鍵時點布局私人銀行業務，是興業證券洞察市場，依視所趨，發揮專長做出的重要戰略決策。「過去多年，興業證券通過內生式增長，持續擴充資本和發展業務，實現了轉型升級，資產規模和行業排名持續提升。」興業證券董事長蘭榮在講話中指出，「未來，興業證券仍將堅持這一思路，謀求取得二次轉型的成功，而推出私人銀行業務正是出於這一戰略考量。」

記者了解到，興業證券私人銀行將定位於為高凈值客戶提供一站式的金融服務平台，通過橫向聯動興證家族的興全基金、興證資管、興證創新資本、投行、研究所等機構，為高凈值客戶提供投融資一體化的金融服務；通過縱向提升資產配置能力、買方研究能力和投資管理能力，為高凈值客戶輸出「以資產配置為核心」券商版私人銀行服務。

記者發現，協同集團資源，發揮自身優勢，集成服務輸出，是興業證券此次推出私人銀行業務的一個特點，具有鮮明的券商特質。縱覽興業證券私人銀行業務圖譜，從市場分佈來看，貫通了一級、一級半和二級市場；從產品分類來看，涵蓋了現金管理、固定收益、權益、私募、另類投資，以及信用業務等不同品種；從供應方向來看，既有基於大類資產配置和買方研究向客戶提供的專業建議和配套投資管理支持，又有根據客戶個性化需求提供的專門產品或服務定製。整個服務體系，打通了資本市場和金融市場，聯結了服務供應與客戶需求，做到了從客戶需求出發，密切聯繫市場，為客戶創造價值。

「我們要堅持以人為本，努力打造『有情感、有溫度、有信念』的私人銀行服務。」興業證券私人銀行部總經理李琳女士特彆強調。

在興業證券私人銀行開業儀式上，興業證券還攜手奧緯諮詢聯合發布了業內第一份《券商私人銀行業務白皮書》。

記者發現，該報告與此前主要研究高端金融服務的報告不同，並沒有再次圍繞高凈值人群的規模、結構、行為特徵、購買偏好等維度進行調研和分析，而是從券商的獨特視角切入，探討高凈值人群需求變化背後的驅動因素，以及其與資本市場之間日益密切的關係；進而客觀分析提供高端金融服務的各類機構在需求變化下的相對優劣勢、各類機構高端金融服務的基本模式及核心競爭力，以及券商在此趨勢下所具有的獨特價值主張和業務發展路徑。

從記者獲得的報告來看，其先從需求端出發，揭示了高端金融服務正逐步進入資本市場主導的時代，提出了客戶需要根據自身財富規模、來源及行為特徵和需求本質，選擇與自身需求相匹配的服務機構。接著，從供給端入手，針對不同高凈值客群的需求變化，揭示了券商相對於其他金融機構提供高端金融服務的優劣勢。最後，著眼於戰略及運營，探討了券商開展私人銀行業務的關鍵成功因素及所需的運營模式轉變，分別從戰略層面及執行層面進行了思考。報告對於幫助不同高凈值客群了解資本市場並獲取券商私人銀行服務，以及幫助國內券商在業務轉型，實現創新發展等，具有較好的借鑒意義。