東莞掃黃都能成功 為何金融傳銷屢打不止呢？ 一圖解讀傳銷黑幕

23歲大學生李文星之死，令「傳銷」又成網路熱詞，觸痛公眾神經。

繼大學生李文星網上求職卻蹊蹺死亡后，天津靜海又發生一起男子誤入傳銷組織后死亡事件。據悉，該死者系李文星老鄉，據死者親屬透露：其屍體與李文星屍體同日被警方發現。

傳銷自上世紀八十年代末傳入以來，以「暴富」為餌，誘使一批又一批人誤入歧途。28年來，這種「龐氏騙局」的手段、包裝，經歷了怎樣的演變和升級？

此前，IGOFX區90后總代理卷300億跑路一度刷爆朋友圈，半年發展下線40餘萬人，其套路也是赤裸裸的傳銷！IGOFX宣以「躺著賺美金」為口號，稱一年可獲得7倍、兩年66倍的基金收益，加上每星期的派息舉動及「人拉人，獲獎勵」的金字塔結構模式，迅速吸引了各地的眾多民眾的投資。

沒有一絲絲間隔，在IGOFX崩盤后，王麗娜的第二次創業就全面鋪開了。

一周前，她還是IGO三女神之一。一周后她已經開始全力投入「環球捕手」美食軟體的項目推廣。

IGO三女神中，除了跑路的張雪嬌，另一位女神涼涼也在跟她一起推廣環球捕手。

GO三女神，從左至右依次為王麗娜、張雪嬌、涼涼

傳銷在

對而言，傳銷其實是個舶來品。1989年，傳銷從日本、台灣流入廣東等地。

1990年美國雅芳公司將直銷模式帶入。此後，「多層次銷售」在多地湧現。

美國是傳銷的發源地。1945年，加利福尼亞州出現一種多層次的營銷模式。1960年以後，美國有公司以多層次銷售為名非法斂財，被稱為「金字塔式銷售」。這種模式20世紀70年代傳入日本，被稱為「老鼠會」，較知名的有熊本市的「天下一家會」，解散之前會員達一百多萬人。這種變質的多層次銷售模式傳入台灣后，曾引發「台家事件」。

傳銷流入后，迅速蔓延開來。在人們的印象里，傳銷通常都在線下進行，嚴密組織、非法拘禁、限制自由是慣用手段。但隨著互聯網迅速發展，傳銷組織的形式也在不斷變化，出現了虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更具欺騙性等新特點。近日，我們深入金融傳銷組織內部，接觸採訪了部分受害者，調查金融傳銷的運作過程和社會危害，探討如何防範金融傳銷騙局。

近年來的網路傳銷呈現明顯「資本盤」趨勢，也就是金融傳銷。金融傳銷始於2012年，當時以消費返利或電子股票為主，後來發展到遊戲理財、內部虛擬股票、虛擬貨幣、區塊鏈技術等，「實質上都是藉助於互聯網技術，把非法集資與傳銷結合起來，構建一個新的龐氏騙局模式。」

政法大學資本金融研究院發布的研究報告顯示，隨著虛擬經濟、金融創新日益活躍，藉助互聯網、金融平台開展的傳銷活動越來越多，目前已經有上百個這種模式的資金盤出現問題，數百億元的資金被騙，嚴重擾亂了市場經濟秩序。

該研究院副院長武長海表示，金融傳銷有「去產品化」特徵，通過吸收民間資本形成資金池，但其本質還是傳銷，利用承諾的高收益甚至天價收益進行詐騙，違背了金融本質和金融發展規律，必然會威脅到金融安全和社會穩定。

如此猖獗 為何難以及時查處呢？

目前監管部門對傳銷組織的定性要求為「30人以上、具有三層以上拉人頭的組織架構」。向公安部門舉報時，必須同時收集30個以上受害者簽名的舉報材料，還必須提供這些人存在三層上下級關係的證據，舉證存在很大困難。

許多金融傳銷案，投資者在初期會獲利，無人願意報案，相關部門很難調查，當資金鏈出現斷裂，操盤手就會銷毀證據，一走了之。

不僅如此，由於監管難度大，許多金融傳銷機構難以「除根」。2013年前後，「MMM金融互助社區」開始進入，因為組織者和伺服器都在境外，有關部門無法單獨查處。2015年底，銀監會等四部門聯合發出風險預警提示，指出此類運作模式違背價值規律，存在很大風險，平台隨後發生崩盤。

「目前金融傳銷的監管存在軟肋、盲區和真空地帶，部門間沒有形成合力，同時立法的不足或不完備影響了有關部門的執法依據，導致無法可依。」人民大學商法研究所所長劉俊海說。

國內對非法傳銷缺乏一個統一的曝光平台，金融傳銷在一個地方被公安機關或工商部門查處了，在其他地方不受任何影響，監管信息未聯網，也沒有統一的扣分機制或曝光平台，監管就會出現很多漏洞。

這些大學生的慘案，能換來社會對傳銷活動的「重拳」打擊嗎？

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