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上海某金融集團保理資金5億尋國內環保企業應收賬款項目

商業保理有限公司,是經國家工商總局、上海市商務委員會、上海自貿區管委會核准的商業保理公司,成立於2015年12月,註冊資金1億元,實力雄厚,擁有一支有豐富供應鏈融資管理經驗的團隊。

主要面向醫療、教育、物流、航空、公用行業(包括城市供水、供氣、供熱、污水處理、垃圾處理及公共交通事業)提供集貿易融資、銷售分戶賬管理、應收賬款管理與催收、客戶資信調查與評估、信用風險擔保為一體的保理服務。

一、產品特點

1、商業保理不佔核心企業授信,不上企業徵信。

2、手續簡單,靈活多變。成本、額度、貿易模式可多樣化。

3、融資方資質可適當調整。

二、期限、利率、還款方式

1、利率:年化12%-20%,根據具體項目風險程度制定。

2、還款方式:先息后本、季付息到期歸本、到期本息一次歸本

3、期限:2-12個月,循環使用

4、折扣:單筆應收賬款的60-70%。

三、賣方條件要求

1、行業符合國家產業政策的節能環保企業;

2、賣方成立時間 2 年以上;

3、資產負債率不高於 60%;

4、賣方上年度須有盈利;

5、無重大經濟糾紛案件,當前不可有執行中經濟案件糾紛;

四、買方應收賬款門檻

1、買方成立時間 2 年以上

2、雙方交易持續穩定、合作年限 1 年以上

3、賬期在 60 天以上,一般不超過 180 天,特案另議

4、買方同意賣方轉讓應收賬款,並承諾付款至保理商指定的賣方保理專戶

5、循環保理項下,新產生的貿易單據(子合同/P.I.、送/收/驗貨單)所註明的收款

6、賬戶須更改為賣方的保理專戶或者雙方建立共管賬戶,才可以獲得保理款項

7、無重大經濟糾紛案件,當前不可有執行中經濟案件糾紛

案例詳情

北京某貿易公司(簡稱A公司)常年與國資背景下的浙江某大型生產企業(簡稱B公司)供貨,一年貿易產值10億人民幣。貿易雙方合同約定結算周期為180天。由於B企業結算周期長,造成A企業資金周轉困難。特向某保理公司(簡稱C公司)申請保理融資1000萬。C公司在接受A公司的申請后,展開對於A公司的盡職調查。展開調查后發現A、B貿易雙方合作時間比較長,B企業付款穩定,完全按照合同進行履約,經過翻看近一年的來往賬目也未發現B企業有惡意拖欠等現象,而且B企業同意配合進行債權轉讓的蓋章確認。此項目完全符合保理公司的業務要求。C公司向B公司發出應收賬款轉讓通知書,B公司蓋章確認后,A公司與C公司簽署商業保理合同。C公司根據保理行業相關規定向A公司按照應收賬款最高80%給予發放保理融資款即800萬人民幣,A公司按照保理合同約定按月向C支付保理利息。剩餘20%的貨款將在B公司按照約定日期向C公司100%支付貨款后,C公司將全部返還。待A與B公司產生新的應收賬款后,A公司可以繼續將應收賬款轉讓給C公司。

案例總結

1、A公司收到保理融資款后,可以將資金繼續投入生產,C公司幫助A企業盤活了流動資產,使A公司可以健康的發展,解決了A公司的資金快速周轉的問題。

2、C公司幫助B公司解決了支付周期長的問題,使B公司通過商業保理業務更好的規劃資金用途,可以更好的去投入本企業的生產當中,同時也增加了B企業良好的信譽。

備註:該資金信息詳情,由金融機構委託授權環投匯發布;具體項目准入標準,請聯繫環投匯投資經理。(wx:rongzi-123456)



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