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銀行新聞早報(2017-5-9)

今日頭條

近日,銀監會發布《商業銀行押品管理指引》。制定《指引》能夠引導商業銀行加強押品相關制度建設,明確崗位責任,完善信息系統,規範押品管理業務流程;同時,對押品分類、估值、集中度管理、壓力測試等提出明確要求,有利於商業銀行加強押品風險管理。

宏觀與監管

1、進出口:據海關統計,今年前4個月,貨物貿易進出口總值8.42萬億元人民幣,比去年同期(下同)增長20.3%。其中,出口4.57萬億元,增長14.7%;進口3.85萬億元,增長27.8%;貿易順差7150億元,收窄26.2%。

2、外匯市場:截至今年4月末,外匯儲備規模為30295億美元,較3月末小幅上升204億美元,增幅為0.7%。這是外匯儲備連續第3個月出現回升。外匯局有關負責人解釋,4月跨境資金流動繼續向均衡狀態收斂,外匯供求趨向基本平衡;國際金融市場上,非美元貨幣相對美元總體升值,資產價格有所上升。這些因素綜合作用,推動了外匯儲備規模的回升。

3、一帶一路外:國資委主任肖亞慶:央企在「走出去」過程中的年均投資增長15%,年均銷售收入增長4.5%,這些項目裡面,很大部分在「一帶一路」沿線上;隨著「一帶一路」沿線基礎設施建設展開、投資項目落地、和當地企業融合深化,投資會有一個不斷深化和不斷拓展的過程。

4、監管處罰:近日上海銀監局連發8張行政處罰單引發市場熱議,上述處罰單中共涉及四家銀行合計罰沒逾1000萬元,其中,某國有銀行因票據業務違規被罰金額最多,然而票據業務違規也許只是銀行業風險管控漏洞中的一個縮影,近年來被稱為安全係數最高的業務之一的票據業務,風險卻在集中暴露。

5、宏觀數據:4月份,國家鐵路旅客發送量完成26207.1萬人次,日均發送旅客873.6萬人次,同比增長11.4%。全路貨物發送量日均完成795萬噸,同比增長14.7%。

6、國企改革:日前,安徽國資委獲悉,安徽省國資委黨委委員、副主任葉傳柏日前主持召開國有控股混合所有制企業員工持股改革試點工作會議,對安徽省員工持股改革試點工作進行動員部署。

金融同業動態

1、信託業務:統計數據顯示,上月集合信託共成立796.90億元,較3月份相同時點統計得到的1242.72億元,環比下降了35.87%。4月份銀監會連續出台了7個監管文件,其嚴監管效應在信託業開始慢慢顯現。新的監管要求將使信託業通道業務承壓,預計信託的通道業務會出現明顯回落,或將對未來信託業的增長形成一定的制約。同時傳統融資類業務也會受到影響,「預計未來一段時間,房地產信託業務的增長會有所受限,政信合作業務也會受到一定衝擊」。

2、理財負債:在表外理財納入宏觀審慎評估體系(MPA)考核后的第一個季度,A股25家上市銀行應聲而變,同業業務規模壓縮初現。資產端來看,一季度末上市銀行整體同業資產較年初下降5.88%至9.12萬億元,其中股份行大幅壓縮25.26%;負債端來看,一季度末上市銀行整體同業負債較年初收縮7.46%至19.16萬億元,國有銀行、股份行、城商行和農商行分別壓縮6.89%、7.19%、12.26%和6.88%。

3、不良處置:銀監會日前下發關於公布七省市地方資產管理公司(AMC)名單的通知,涉及省市為雲南、海南、湖北、福建、山東、廣西、天津。繼地方AMC「二胎」政策放開之後,地方AMC擴容的步伐明顯加快。據不完全統計,地方AMC已有40家左右。

4、基金募集:數據顯示,4月底有375隻基金超期未募集,雖然該數據已連續數月下降,但仍處於高位。此外,超期未募集基金佔比達到或超過60%的基金公司達到40家。

金融市場

1、公開市場:周一(5月8日),央行公告稱,目前銀行體系流動性總量處於適中水平,5月8日不開展公開市場操作;當日有100億逆回購到期,凈回籠100億。

2、債券負面:「12川煤炭MTN1」5月15日本息兌付存不確定性;興業銀行公告「13山水MTN1」違約後續進展;中誠信國際關注惠安國投不能按期披露2016年年報;聯合信用評級將中交地產和「16中交債」移出信用評級觀察名單;望城經開區建設開發董事會發生變動;衡陽城投累計新增借款超過上年末凈資產20%;廣田集團擬於5月19日召開「16廣田SCP002」持有人會議;超30億債券取消發行;「17鹽城資產CP001」變更募集資金用途。

3、利率債:資金面雖然轉松,國內債市延續近期弱勢,國債期貨高開低走,全線收跌,10年期國債期貨主力合約T1706收盤跌0.32%,刷新3月13日以來新低;5年期國債期貨主力合約TF1706收盤跌0.21%,刷新2月8日以來新低。

1、樓市成交:5月首周(5月1日-5月7日)重點監測的25個城市樓市成交面積環比增加1.7%。其中11個城市樓市成交環比均有所上升,占監測城市的44%;與去年同期相比,26個代表城市樓市成交量整體下降5.4%,其中14個城市均有所下降。

產業觀察

1、家電產業:截至3月底,整個空調行業總庫存量已突破4000萬台的警戒線,到5月底預計會攀升到4300~4500萬台的高位,這大大高出同期庫存水平。如果今年旺季銷售不樂觀的話,這一庫存量確實會對整個空調行業產生較大影響,行業需要警惕庫存高企的風險。

2、農林牧漁:輝山乳業將於5月15日收市后從恒生指數系列中剔除。

3、能源電力:煤炭運銷協會:秦皇島煤炭庫存上升至570萬噸,煤炭價格降至619元/噸。

4、能源電力:「十三五」期間,河北省將關閉退出煤礦123處,淘汰生產能力5103萬噸。到2020年全省煤炭年產能將減少到7000萬噸左右,煤炭年產量控制在5000萬噸左右;全省煤炭企業將減少到20家以內,單個企業生產規模達到300萬噸/年以上。

5、租賃行業:商務部定於5月2日至6月30日組織各地開展融資租賃行業風險排查工作,對關聯公司從事互聯網金融、投資諮詢、財富管理、第三方理財、小額貸款、融資擔保、商業保理等業務的企業進行重點檢查。

關於資管業務目前合規尺度以及未來業務方向,請關注聚准金服今晚8點的直播課程——強監管背景下銀行重點業務合規審查要點及創新業務調整方向探討。內容包括:

一、近期金融監管政策乾貨解讀及重點業務合規審查要點

1、同業業務(投資同業理財、同業資產投資、)審查內容及審查要點

2、銀行理財業務(理財投資方向、理財頭后管理、理財銷售管理)審查內容及審查要點

3、銀行票據業務審查內容及審查要點

4、信託業務審查內容及審查要點

5、信貸業務審查內容及審查要點

6、其他業務審查內容及審查要點

二、強監管趨勢下創新業務調整方向探討

1、同業業務「陽光化」三種模式

2、資產管理業務:負債端凈值化、資產端標準化

3、銀政業務:既有預算下的規範投資(政府購買服務的適用領域、PPP標準模式)

4、委外業務:限制槓桿,增加透明度

5、債券投資:納入統一授信風險管理體系



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