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借6000竟要還6萬 小額貸款公司多名員工涉嫌敲詐勒索被批捕

要借錢,先寫一張「高條」:借一萬還三萬,借兩萬還六萬,扣除各種名目繁多的,到手的只有幾千元甚至一兩千塊,利息卻要按照原先的借款數額計算,還不上錢就上門威脅。9月4日,南通市崇川區檢察院對從事小額貸款行業的陸某、楊某、郭某、丁某、徐某、繆某等6名犯罪嫌疑人以涉嫌敲詐勒索罪批准逮捕。

2017年5月,被害人小孫因為做生意資金周轉不過來,就想在網上找一家南通的小額貸款公司借點錢解燃眉之急。很快,通過搜索找到一個電話,接著聯繫了這家貸款公司,接待他的是丁某幾個人。小孫要借25000元,對方告訴他利息是一期(25天)2000元,借條要寫5萬,多出來的錢是保證金,如果逾期了就要還5萬元。

之後,貸款公司的員工要帶小孫做家訪,轉了一圈后,就說要收家訪費和手續費,七七八八扣下來,小孫只拿到6000塊。再往後,小孫每個月都要還高額利息,陸某等人還以貸款超期為由找到了他的家裡,小孫和家人不得已繼續還錢,總計有6萬元。類似小孫這樣遭遇的還有20多名被害人,都是急需用錢,結果中了圈套,被一步步拉近了敲詐的陷阱,最誇張的一個被害人借款9000元竟被敲詐了12萬元。

據悉,嫌疑人陸某和楊某等人都是二十來歲的小年輕,老家在蘇北的漣水、沭陽等地。2016年4月,陸某等人分別在南通市區無證開了四家小貸公司,經營「無抵押小額貸款」。幾名犯罪嫌疑人經過預謀,以無抵押貸款為名,通過微信、陌陌等聊天工具發布各種形式的廣告,引誘急需借款的人前來借款,而後對借款人實施敲詐勒索犯罪。

一旦借款人「上鉤」前來洽談借款,陸某等人就會以約束被害人及時還款為名,騙取借款人簽訂比約定借款額高數倍的借條和收條(俗稱高條)、填寫借款人的家庭成員信息。之後,犯罪嫌疑人再以需要核實借款人的實際住處為由,到借款人的實際居住地進行「家訪」,在掌握上述信息后,提出要從借款人的借款中扣除高額的「家訪費」、「辛苦費」、「保證金」、「當期利息」等各種費用,對被害人進行敲詐。

具體的敲詐方式為,犯罪嫌疑人借給被害人的錢只有一兩千塊錢,但必須按約定的借款數支付高額利息和歸還本金,如「違約」就要按「高條」上的金額賠付,不給錢他們就會持「高條」找到被害人家裡或者揚言到法院起訴,上門噴漆、堵鎖眼、砸門窗玻璃、打電話威脅騷擾。

經多名被害人到公安機關報案,陸某等人於今年7月先後被抓獲,丁某投案自首。警方初步查明,該案的涉案金額達數十萬元。

幾名犯罪嫌疑人也承認,他們這不是正常的借貸,是在敲錢。屢屢敲詐得手,他們抓住了部分借錢人的軟肋和弱點:「這些來借錢的人,一般都不想讓家人知道自己在外面借錢的事情,所以才會害怕我們上門去要錢。」

辦案檢察官認為, 小額貸款公司目前良莠不齊,很多遊走在法律的邊緣地帶,很容易引發敲詐、詐騙、搶劫等侵財乃至危及人身安全的治安事件和刑事犯罪,亟待多部門聯動整治規範。

對於本案中的眾多受害人,檢察官的建議是「高利貸沾不得」,小貸公司手持「高條」一旦產生債務糾紛就很麻煩,考慮向小額貸款公司借錢要慎之又慎,要考慮自己的還款能力,一旦發現被對方敲詐或有其他犯罪跡象,要及時向警方報案,保證自己的財產和生命安全。(法制網 葛明亮 呂璐)



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