互聯網金融詐騙防範細則

互聯網金融除了帶來理財的便利以外，也存在著違約、詐騙行為，那麼投資者應該如何防範此類互聯網金融詐騙的發生呢?

互聯網金融詐騙防範細則：

一、投資者要保持清醒頭腦，注意保護個人隱私安全

注意對陌生網站進行殺毒、認證。在被要求提供身份證、手機號、信用卡等信息時要更加謹慎。防止騙子利用個人信息騙取資金。投資者時刻都要保持平和心態，對於過高收益的互聯網金融產品必須要保持警惕。投資者也要加強專業知識的學習，務必要擦亮眼睛，在掌握了基本的金融知識，全面了解國內市場情況后再進行投資。投資者在購買網路理財產品時，應尋找正規渠道，要看該公司是否是正規的理財公司。對於從事黃金、外匯業務的公司，不僅要查看其營業執照，還可以直接到官方網站上查詢是否具有交易資質。投資者在接受代理商、經紀人服務時，要認真審查對方從業資格，不全權委託、不將交易密碼告訴他人。只有投資者增強了自我防範意識，才能真正杜絕此類案件的再次發生。

二、 相關政府主管部門和行業監管部門應當通過政府

網站、平面媒體，對金融領域法律政策、投資渠道、投資熱點、典型違法犯罪案例進行教育、宣傳、引導。同時金融、外匯監管部門要加大監管力度。從司法實踐看，往往是投資者經濟受損發覺上當受騙后報案而案發，而由相關主管部門主動發覺而案發的極少。實際上，這些公司在互聯網上大量宣傳的內容，隨意進行搜索，就可以看見充斥在網路的不法痕迹。金融監管機構可以根據網路上的信息，順藤摸瓜，及時查處、取締這些從事非法金融活動的公司。

三、司法機關應增強打擊合力，嚴懲犯罪分子

建立協調機制加強合力。加強對金融犯罪案件中出現的新情況、新問題的研討，及時統一執法思想和執法標準，解決司法實踐中的實務問題。加強各部門之間的協調溝通，建立部門之間的信息共享機制。建立介入機制，針對重大、疑難、新類型的金融犯罪案件，適時提前介入，引導偵查取證。建立會商機制，針對實踐中有爭議的共性問題進行類案研討，個案研究，統一協調公檢法三家辦理金融犯罪案件的認定標準。優化專業隊伍結構。

加大綜合治理力度。在打擊金融犯罪的同時要充分運用檢察建議、法制宣傳等形式，把打擊同預防、治理有機結合起來。一是注重發現和分析金融市場管理中存在的漏洞和薄弱環節，查找發案原因，掌握金融犯罪的特點、規律，及時向有關部門通報金融犯罪新情況、新問題，共同研究建立預防金融犯罪的長效機制。二是結合金融犯罪典型案例，組織圖文並茂的普法宣傳和警示教育，使群眾了解各種金融犯罪的類型和手段，提高風險防範意識。

建立金融詐騙案舉報制度。金融詐騙犯罪作案隱蔽、痕迹鮮少，司法機關不易察覺。建立舉報制度，可以幫助司法機關獲取線索，發現案源，捕獲犯罪人，徹底懲治金融詐騙罪。

加大法制宣傳力度。通過法制宣傳，倡導持卡人特別是中青年持卡人樹立正確、理性的消費觀念，防止因盲目消費而導致惡意透支行為，又要宣傳信用卡詐騙犯罪的性質、類型和後果，尤其是惡意透支行為的嚴重危害性。檢察機關可以和報社、電視台、網站等媒體合作，選擇典型或者新類型案件，採取網路、電視庭審直播、平面媒體刊登案例等形式進行法制宣傳，倡導持卡人理性消費。司法機關還應提高公民在各項金融活動中的自我保護意識：商戶收銀員要提高對信用卡的識別能力、企業財會人員要加強對票據的審核意識、公民使用信用卡時要注意對身份證、卡及密碼的保護。此外，金融機構還應普及金融知識，引導公民正確地參與金融市場，使其形成健全的投資意識、風險意識和其他金融法律意識。