山東平邑警方摧毀一跨國信用卡詐騙團伙

原標題:山東平邑警方摧毀一跨國信用卡詐騙團伙

其中一名犯罪嫌疑人被抓獲

繳獲的作案工具

央廣網濟南3月22日消息（記者林彥銀 通訊員李慶東 張傑）銀行卡一刻也沒離開過自己的手，裡面的存款卻不翼而飛。自2016年10月以來，山東臨沂平邑境內發生系列儲蓄卡詐騙案件。案發後，臨沂平邑警方迅速成立專案組，先後輾轉廣東、湖南、河北、四川等地，行程近萬公里，深挖細查，迅速摸清了該詐騙團伙的作案手法及組織架構。2017年3月20日，隨著最後一名網名為「財神」的嫌疑人何某的落網，標誌著這起跨國系列銀行儲蓄卡詐騙案成功告破。

存款離奇失蹤

2016年10月19日 ,男子曹某來到平邑縣公安局刑偵大隊,語無倫次的向值班民警訴說著,「同志，我的錢丟了，快快」。經過詢問，民警得知該男子銀行卡里的10多萬存款被盜了，而他的銀行卡一直沒離身。

據曹某說，報案前，他到銀行的ATM機上查詢餘額時，不料發現銀行卡上的10萬餘元現金不翼而飛了。他感到很疑惑，「我的銀行卡和身份證都沒有丟失，也沒有借給別人用過，為什麼銀行卡內的錢神秘消失了。」

民警初步判斷，認為這是一起銀行卡資金被盜案。而在以後幾天內，平邑警方又接連接到20餘起同樣的報警。據這些受害人說，他們的銀行卡也都在自己手上，事前均未接到過任何詐騙電話或簡訊，而銀行卡內的現金卻被離奇盜走了。民警統計了一下，累計被盜80餘萬元。

境外異地盜刷

此次發生的銀行卡詐騙案，以前在平邑縣城從未發生過。

專案組民警經過對該系列案件的梳理，發現其中有7位受害人的資金通過境外POS機消費，4位受害人的資金通過境外ATM機取款被盜刷，3位受害人的資金通過境內POS機消費被盜刷，9位受害人的資金通過異地ATM取款被盜刷。

境外POS機消費包括韓國、日本、美國；境外ATM包括泰國、迪拜、澳大利亞；境內POS機消費包括深圳、濟南、煙台；異地ATM取款包括濟寧、曲阜、菏澤、湖南巴陵。

嫌疑人遠程異地作案，作案手段專業，隱蔽性強，身份信息和位置信息都不確定，給案件偵破工作帶來極大困難。

蹲守月余鎖嫌犯

就在專案人員偵查期間，犯罪嫌疑人又先後連續作案5起，受害人資金均在日本、澳大利亞、迪拜、泰國等地被盜刷。

到底是什麼人在平邑作的案？為了儘快抓獲犯罪嫌疑人，專案組民警先後趕赴廣東、湖南、河北、四川及山東濟南、濟寧、菏澤等地，行程近萬公里，調取銀行賬戶流水1000餘份，視頻資料300餘份。

根據調查資料，專案組通過認真研判，逐步縮小偵查範圍。經過調查走訪，專案組民警最終發現了一名嫌疑人楊某的身份信息。

通過進一步的循線偵查，民警成功挖出一個以濟寧泗水籍喬某為首的信用卡詐騙團伙。此後，民警循線追蹤，深挖擴線，逐步摸清了5名詐騙團伙主要成員的活動軌跡和藏匿的據點。

3月9日，專案組民警兵分兩路，一路到濟寧、泗水實施抓捕，一路到威海文登實施抓捕。在臨沂市局有關部門的大力配合下，一舉將該團伙5名主要犯罪嫌疑人喬某、徐某、張某、佟某、楊某抓獲歸案。

隨後，辦案民警又先後輾轉多省市開展抓捕工作，並於3月20日將提供作案工具的犯罪嫌疑人何某抓獲。

至此，該團伙所有成員全部落網，查獲作案用筆記本電腦、手機、寫卡器、白卡、採集設備、銀行卡、POS機、護照等作案工具一大宗。

撥開迷霧

經查，以喬某為首的這些犯罪嫌疑人都好逸惡勞，沒有正當職業。他們通過網路認識，結夥從事不法勾當。

他們以8000元的價格通過犯罪嫌疑人何某購買了一套ATM埠採集設備，並於2016年9月至12月份先後竄至平邑縣城20多次，選擇在銀行工作人員下班后安全防範較薄弱的時間段將該設備安裝在ATM機上，在受害人使用ATM機時複製受害人的銀行卡信息，並通過針式攝像頭竊取受害人銀行密碼，后將採集的數據通過寫卡器寫到白卡上，然後用複製卡將受害人賬戶中的財產盜刷套現。

為了方便刷卡套現，逃避公安機關的打擊，犯罪嫌疑人還分別辦理了出國簽證、港澳台簽證、國際駕駛證，有時直接到境外刷卡套現，或通過QQ群發布信息與境外人員勾結，將採集到的銀行卡數據發送到境外，境外人員則用寫卡器做成白卡后通過境外的POS機和ATM機盜刷，

目前，上述犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，案件正在進一步偵查中。