【獨家】監管部門要求基金機構自查，7月1日後資管產品銷售將有大變化！

或許你有能耐去給禿子賣一把梳子，但你將無法再給那些退休大爺大媽賣高風險理財產品了。

7月1日，《證券期貨投資者適當性管理辦法》（下稱管理辦法）將正式實施。顧名思義，《管理辦法》要管的就是投資者適當性的問題，一言以蔽之，就是「要把合適的產品賣給合適的投資者」。

例如，按照《管理辦法》，投資者分為專業投資者和普通投資者，並對應相關風險等級的資管產品。

經營機構不得向風險承受能力最低類別的投資者銷售風險等級高於其風險承受能力的產品或服務。

除此之外，當投資者主動購買風險等級高於其風險承受能力的產品或服務時，經營機構應當對此進行書面風險警示，投資者仍堅持購買，經營機構可以銷售，但要履行包括增加回訪頻次等特別的注意義務。

《管理辦法》的貫徹落實是一項系統工程，監管部門已經在摩拳擦掌。

證券報（xhszzb）記者就獨家獲悉，為貫徹落實《管理辦法》相關要求，做好《管理辦法》7月1日前實施準備工作，昨日（5月18日），北京證監局就向轄區各基金經營機構下發通知，要求對 《管理辦法》的實施準備情況開展自查。

該通知還表示，各機構應當結合自身情況填寫《證券期貨經營機構落實<投資者適當性管理辦法>實施準備情況自查工作底稿》並統計工作開展相關情況的數據。北京證監局將根據證監會統一安排，結合轄區實際，通過專項檢查、隨機抽查等方式進行現場檢查。對於工作落實不到位的，將依法追究有關機構和人員責任。

據悉，此次自查的範圍是：包括但不限於管理制度、人員配備、技術設備、對《管理辦法》的培訓宣傳以及投教產品製作等方面內容。具體如下：

1、適當性管理的內部制度是否健全：列明投資者分類、產品或者服務升級、適當性匹配的具體依據、方法、流程等制度的情況。

2、與適當性管理有關的內部制度是否健全：列明限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查、評估與銷售隔離等風控制度，以及培訓考核、執業規範、監督問責等制度機制的情況。

3、其他制度情況，如銷售制度中是否存在鼓勵不適當銷售的考核激勵措施等，如有需列明。

4、歸納公司對現行與適當性相關規定的梳理情況，制定修訂廢止文件的情況，修改解決的主要問題，是否已正式發布以及是否有進一步修改安排。

1、評估資料庫是否已經（或能夠按期）建立，功能是否完備，列明具體功能。

2、錄音、錄像及開展非現場業務的留痕設備是否已經（或能夠按期）配備，列明配備情況。

1、是否已開展《管理辦法》的內部培訓，現場培訓、視頻培訓及其他培訓方式的場（次）、內容，培訓的總人數。

2、從事適當性管理的工作人員通過何種形式、是否掌握適當性管理基本要求，特別是底線要求，公司的考評方式。

附件：《證券期貨投資者適當性管理辦法》

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