聚焦——善心？騙局：揭開善心匯「偽慈善」「真傳銷」面目

善心匯是所謂的新生態經濟，

還是一場披著資本運作外衣開展傳銷的騙局？

張天明其人是真慈善家、企業家，

還是打著「扶貧濟困、均富共生」的幌子欺世盜名、攫取暴利的騙子？

善心匯是他們所宣稱的打造成員間「命運共同體」，

還是只是「金字塔」頂端成員大肆斂財的「獵場」？

近日，公安部統一部署依法對深圳市善心匯文化傳播有限公司法定代表人張天明等人涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪問題進行查處，對善心匯展開調查。

警方初步查明，2016年5月以來，張天明等人通過搭建「善心匯眾扶互生大系統」平台，採取「拉人頭」的方式大肆發展會員。截至目前，善心匯共有500餘萬會員，遍布全國31個省區市，涉案金額達數百億元，是近年來較為罕見的特大涉嫌傳銷組織。

新經濟模式？實為巧立名目的傳銷活動

「扶貧濟困、均富共生，打造立體化社會經濟模式」，2016年5月，善心匯文化傳播公司打出了這樣的口號，以「慈善」的名義，搭建起「善心匯眾扶互生大系統」平台。

那麼，善心匯公司的行為真如他們所宣揚的是一種新經濟模式嗎？

據公安機關查證，每一名入會會員需付300元購買「善種子」激活賬戶作為 「入門費」。賬戶激活后，通過系統匹配，會員就可以對平台內其他會員進行匯款（稱為「布施」），根據「布施」的多少分成特困、貧困、小康、富人、德善、大德六個社區，金額從1000元到1000萬元不等。截至今年6月1日，「布施」資金達數百億元。

與「布施」相對應，平台設有「受助人」。完成「布施」的人即成為「受助對象」，可以接受其他「布施者」的「感恩回報」。

為鼓勵發展下線「拉人頭」，該團伙設置了動態返利模式，並設置跳級制提取提成的方式。會員發展下線可拿到下線「布施」金額的2％—6％作為「管理獎」。通過發展下線，該會員可以拿到第一層下線每輪「布施」金額的6％、第三層下線每輪「布施」金額的4％、第五層下線每輪「布施」金額的2％。

「這種跳級式的返利方式，意在逃避法律打擊，但仍然脫離不了層級返利的傳銷特質。」辦案民警表示。

據了解，為了給傳銷本質添上一層偽裝外衣，張天明等人還成立了慧尚品購物網站，「名義上用於會員購買『商品』，但基本上一直是虧損的。這個購物平台就是掩蓋其傳銷實質的『包裝紙』。」該購物網站技術人員、犯罪嫌疑人劉某望告訴記者。

根據禁止傳銷的相關法律法規規定，不管傳銷組織如何變換手法偽裝自己，只要同時具備「交入門費」「拉人頭」「層級返利」就可認定為涉嫌傳銷。

據了解，張天明對外宣稱自己是「潛心6年研究新生態經濟學的學者」並擁有39項國家專利，但實際上他國中肄業后，便一直在各地打工，從事過服裝、凈水器銷售等小生意。他的所謂專利，大多也已經過期而且和所謂的「新生態經濟學」並無瓜葛。

據張天明交代，他一手炮製出的善心匯，借鑒了此前被警方打擊過的3M等傳銷模式，是在其基礎上打造的「升級版本」，並貫之以「慈善」的名義，「換湯不換藥」，其本質還是要靠拉人頭入會、發展下線來牟利。

慈善家？「善心匯」實為「噁心匯」

善心匯，取「心存善念、心有大愛、匯聚英才」之意。張天明說：「取名善心匯就是要打著慈善的旗號，如果沒有一個名頭，就沒有號召力。」

不僅善心匯公司取「慈善」之意，張天明本人也以「大慈善家」的身份而「榮譽等身」。

而這「慈善」的背後，有多少鼓吹與作秀的成分，又暗藏著多少不可告人的貓膩兒？

據張天明交代，每一名加入善心匯的會員所繳納的300元入門費都歸入他的「腰包」，同時通過收取「善心幣」」「解凍費」等方式獲得利益，他總共獲利10餘億元。

專案民警介紹，經初步核查，張天明10餘億非法所得中，用於慈善捐助的金額佔比極少。而做的這些「慈善」也成了張天明大肆包裝和宣傳自己的資本。慈善家、佛學家、大師人物……張天明的這些身份，吸引了不少會員加入，更蠱惑不少會員對其進行個人崇拜。

「做這些的真實目的就是把自己包裝成慈善家形象，以此收買人心，達到獲利的目的。」談起以慈善名義斂財的行為，張天明說：「善心匯變成了噁心匯。」

辦案組民警介紹，除了少量做慈善的投入，張天明用牟取的大量資金在各地大肆購置房產，僅昆明一處就花了2.2億。同時，他還通過投資拍攝電影、承辦演唱會等方式來提升善心匯的影響力。

除了「慈善家」，張天明還以「企業家」的身份示人。周一至周五晚上八點半，張天明都會準時在善心匯會員的微信群中進行語音直播，傳播自己的「新經濟理念」，宣稱公司項目眾多、發展前景良好。

然而，以張天明所宣傳的2000畝黃花梨基地為例，經查只是幾百畝的黃花梨樹苗；他所宣稱的在全國註冊的大量公司，多數只是空殼公司，沒有實際業務。

辦案民警表示，善心匯標榜「富人幫窮人」。今年4月以來，每天的會員增數達3－5萬人。

參與者彭某2017年春節前聽到周圍很多人都在講善心匯，是搞國家扶貧項目，有錢可賺。在投入第一筆3000元后，第一個月就收回了3900元。嘗到了甜頭，後來陸續投入2萬餘元，但目前只收回了1萬餘元。

「加入的時候並不在乎是不是搞慈善，只希望能夠賺點錢。」彭某坦言，「這就跟賭博一樣，贏了錢就還想繼續贏，因為利潤回報太具有誘惑力了。」

「雖然是打著慈善的旗號，但實際上大多數人都是抱著獲得額外利潤的目的。而最吸引人的規則也正是『可以得到高額返利』。」一位善心匯骨幹成員告訴記者。

央視報道截圖

眾扶共生？實為少數高級會員的遊戲

「光靠賣『善種子』，多的時候每天凈收入能超過10萬元。」犯罪嫌疑人劉某周對記者說，「作為最初入會的『元老』級會員，這是善心匯給我們的福利。」

作為善心匯A輪服務中心人員，2016年5月，劉某周花3萬元獲得A輪服務中心的資格，完成了最初的「資本積累」。據善心匯內部發布的善心匯服務中心和善心匯功德主的新規則制度，A輪服務中心固定50人，可以以4．5折的價格從善心匯公司批發「善種子」再賣給下線賺取差價。

「一年的時間，我賺了大概有1200多萬。」劉某周交代。

警方介紹，普通會員升級成為「服務中心」等「高級會員」，主要靠「砸錢」和「拉人頭」。而大多數經濟水平一般的參與者，想要成為「高級會員」，唯一選擇就是積極發展下線。

根據選擇「布施」的社區不同，獲得收益的周期也不一樣。善心匯對會員承諾投入最少的貧困社區7－10天就能獲得收益，但記者在調查中發現，實際上會員獲得收益的周期已經越來越長，資金鏈的斷裂已有苗頭。

「其實某一批會員什麼時間可以獲得收益在程序後台也是可以控制的。」犯罪嫌疑人黃某告訴記者。他2016年加入善心匯旗下的技術服務公司以來，一直是程序開發骨幹，「獲得『感恩回報』，在系統自動匹配之後，都要經過技術人員的授權。所以，我可以將一批人收款的時間提前，或者延後。」黃某說。

但火爆的新入會員已讓系統不堪重負。黃某表示：「從技術角度看，這種數據的增長速度，無論是人數還是錢款，都是相當驚人的，匹配系統早晚也會崩盤。」

辦案民警說，由於善心匯承諾的高額回報，絕大多數參與者在最開始獲得返利后都會選擇繼續加大「布施」金額，「就好比賭博贏了錢，都還會希望贏更多、加大賭注一樣。而一旦資金鏈斷掉，參與者投入的金錢將血本無歸。」

但即使善心匯運行系統崩盤，受損的也只是普通參與者。多名技術骨幹成員告訴記者，由於張天明和善心匯骨幹人員的獲利方式主要依靠出售「善種子」和「善心幣」，是完全另外一個系統，「高級會員」的「獎池」只會穩賺不賠。

聚集維權？實為一廂情願的鬧劇

今年6月初，善心匯因涉嫌傳銷，部分技術骨幹成員被公安機關依法控制，善心匯資金賬戶被凍結。

隨之，善心匯會員微信群中便出現了叫囂公安、工商等執法人員是敲詐勒索善心匯的「黑惡勢力」的聲音，以及經過編造的音頻教唆會員「團結起來」恢復善心匯的「名譽」。

6月9日至11日，上千名善心匯會員有組織地身著紅色馬甲，圍堵湖南省政府部門。人群中，殘疾人、老年人被安排到隊伍前列，在瓢潑大雨中忍飢挨餓，企圖上演一幕貌似「慘烈」的鬧劇。

張天明交代，此次集會是他在幕後組織並發動的，要求釋放善心匯被抓的技術骨幹、解凍被封賬戶。

專案民警表示，善心匯就是一個典型的龐氏騙局，就是「拆了東牆補西牆」，崩盤是一個必然。

64歲的李大爺是一個靠種地維持生計的農民，今年6月底在「朋友」介紹下，拿出了3000元的「棺材本」投入善心匯。「對方告訴我20天之後就能賺900塊。」但是，李大爺把錢交給朋友后，就再沒收到音信，「我一年都攢不上3000塊，現在錢被騙了也不敢跟孩子說。」

多名善心匯的業務和技術骨幹均對記者說，目前平台已經出現了「不打錢的註冊會員變多」、「系統返利周期變長」等情況，預計入會人數達到1000－2000萬時，系統將無法支撐。

「善心匯就是一個傳銷，我成立之初就是為了取得個人利益，觸犯了法律，用各種包裝迷惑廣大群眾和會員，讓會員們蒙受了巨大經濟損失，我個人感到深深的悔恨和愧疚。」張天明說。

張天明奉勸還執迷不悟的善心匯會員停下來並解散善心匯， 「不勞而獲是走不通的，是不能長久的，要真正認識到這種模式的危害，不要再幻想，不要越走越遠，不要再影響公共秩序。」

公安部經濟犯罪偵查局相關負責人表示，用新吸納進來的會員資金來填補老會員的本息，這種模式絕對不可持續。系統一旦崩盤，將出現大量經濟受損的參與者，嚴重損害百姓經濟利益，也將嚴重威脅社會治安大局穩定。

針對此類涉眾型經濟違法犯罪，

公安部門將進一步加大打擊力度，

守住百姓的「錢袋子」，

也希望廣大群眾擦亮眼睛，

不被「高返利」、「慈善」的外衣所迷惑，

遠離傳銷騙局！

（本文部分圖片來自長安劍）

編輯 | 王希

審核 | 唐曉勇