地下錢莊涉案總額超9000億 莊主被稱地下央行行長

北京商報訊（記者 閆瑾 程維妙）近年來，監管層對地下錢莊的打擊一直處於高壓態勢。4月5日，央行發布的2017年金融法治工作會議文件顯示，2017年金融法治工作責任更加重大，央行將繼續開展預防、打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動。

地下錢莊是一個資金「黑洞」。央行條法司立法二處副處長張念念表示，地下錢莊的存在使大量資金遊離於金融監管體系之外，導致外匯管理和外匯統計分析的有效性大幅降低，且地下錢莊已成為一系列犯罪活動的「幫凶」，它的存在也給腐敗分子轉移資金提供了一個快速通道。一位接近監管層的人士對北京商報記者表示，一些貪官轉移贓款時普遍選擇地下錢莊，因為錢是來路不明的，金額又比較大，無法通過正常的渠道轉移，甚至有地下錢莊的莊主被稱為「地下央行行長」，這足以看出地下錢莊的猖獗。

對此，近年來，央行聯合外管局、公安部、最高檢等多部門開展了多輪打擊地下錢莊的專項行動。2015年，全國破獲至少170餘起重大地下錢莊、洗錢案件，涉案金額8000多億元。

這兩項數據在2016年同比又雙雙上升。據統計，2016年全國公安機關共破獲地下錢莊重大案件380餘起，抓獲犯罪嫌疑人800餘名，打掉作案窩點500餘個，涉案交易總金額逾9000億元。

利用離岸公司同樣是贓款轉移的一種「障眼法」。有媒體調查發現，由於離岸公司的工商資料一般不對外公開，因此通過註冊離岸公司購買海外物業，可以使得物業真正購買者的身份得以隱藏，離岸公司也成為將境內的資金轉移至境外的跳板。在灰色的資金匯出方式中，通過離岸公司與國內公司簽署虛假貿易合同，從而將資金以貿易款的名義匯往國外，是一種典型的做法。因此，離岸公司也是被列為一個重點盯防的對象。

值得一提的是，不法分子能夠長期得手的一個重要原因還在於銀行內鬼暗中協助。一位曾參與專項行動的公安局人士介紹，地下錢莊或離岸公司在利用銀行的賬戶轉移不法資金時，會偽造大量虛假的涉外購銷合同，模模擬實的資金往來，這些假合同幾乎沒有得到任何有效查驗。如果監管機構從嚴審查交易資金的真實性，就可以從源頭上堵住一部分違法活動。但調查發現，有多名銀行工作人員居間介紹、收受賄賂，為地下錢莊違法購匯提供便利。

國家外管局管理檢查司司長張生會透露，除了保持對地下錢莊等外匯違法犯罪活動的高壓打擊態勢外，外管局還開展了合規性檢查和案例通報，促進銀行重視展業三原則。 例如去年4月份，外管局對3家銀行大額異地購匯業務開展現場檢查，檢查發現3家銀行對外匯業務真實性審核不到位，造成多家企業存在騙購外匯行為。外管局分別對3家銀行處以停止結售匯業務9個月、6個月和6個月的處罰，沒收銀行違法所得並處罰款。