銀監會擬推26項新規「補短板」

新任銀監會主席郭樹清2月底上任以來，於近期掀起一場銀行業的「監管風暴」，40多天出台多項措施，並處罰17家銀行等，4月12日，再次主動「補短板」。

4月12日，銀監會印發《關於切實彌補監管短板 提升監管效能的通知》（下稱「7號文」），將針對銀行業目前存在的突出風險，補充完善股東管理、交叉金融產品、理財業務等監管制度。同時宣布將制定、推進、研究26項規範性文件。

值得注意的是，4月10日，銀監會宣布恆豐銀行因18項違規被罰800萬元，此次銀監會7號文中有多項內容涉及恆豐銀行此前的違規事項。

將制定、推進、研究26項規範性文件

在銀監會制定的彌補銀行業監管制度短板工作項目中，包含制定類、推進類和研究類26個項目。

其中，將制定《銀行業金融機構股東管理辦法》、《交叉金融產品風險管理辦法》、《金融資產管理公司資本管理辦法（試行）》、《商業銀行理財業務監督管理辦法》、《網路借貸信息中介機構信息披露指引》、《網路小額貸款管理指導意見》等16個辦法或指引。

同時，銀監會將推進《商業銀行破產風險處置條例》、《融資擔保公司管理條例》、《信託公司條例》、《處置非法集資條例》、《全球系統重要性銀行監管指引》和《商業銀行系統重要性評估和資本要求指引》，並研究《商業銀行資產證券化資本計量規則》（修訂）、《商業銀行信息披露管理辦法》（修訂）等。

銀監會相關負責人表示，將同步推進監管制度的配套實施細則，以及銀行內部管理制度的修訂和完善工作，確保各項監管制度落地實施。

銀行應要求股東承諾合法行使權利

近年來，多家上市銀行股權頻頻變動，引發舉牌資金來源以及股權轉讓或變更等討論。

銀監會7號文稱，強化風險源頭遏制，主要是針對股東管理。銀監會將研究制定統一的銀行業金融機構股東管理規則，明確銀行業金融機構股東資格、參控股機構數量等監管要求。各級監管部門應強化准入監管，穿透識別實際控制人、最終受益所有權人，審查其資質；將加強關聯關係審查，防止通過委託他人代持股權、關聯方與一致行動人聯合持股等方式規避股東資格審查的行為；加強資金來源審查，確保入股資金為投資人自有資金，來源合法合規。

同時，各級監管部門將通過一二級市場、境內外市場開展的股權轉讓統一納入審查範圍；從嚴監管控股股東及實際控制人行為，確保其依法合規行使控制權，嚴禁不正當干預經營決策，嚴禁通過關聯交易獲取不正當利益。對嚴重違規的股東，要依法責令其轉讓股權或限制其股東權利。

此外，7號文規定，銀行業金融機構應建立健全股權管理制度，全面梳理主要股東及關聯方情況，掌握其重大變化，對超過規定比例的股權轉讓應及時報監管部門審查或備案，及時披露主要股東的股權質押融資信息。銀行業金融機構應要求主要股東就合法行使權利、合規轉讓股權等出具承諾。

在銀監會跟隨7號文一併公布的「補短板」項目中，《銀行業金融機構股東管理辦法》被列入制定類項目。