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銀行卡,單張竟可賣到1500元,便宜不可貪

銀行卡,單張竟可賣到1500元,便宜不可貪

近日,福建龍岩市中級法院對一起公安部督辦特大買賣身份證、妨害信用卡管理案作出終審判決。犯罪分子黃某非法買賣銀行卡2735套,犯妨害信用卡管理罪、買賣身份證件罪,被判處有期徒刑9年。

銀行卡、身份證、U盾、手機卡全套售價1500元,各個銀行卡價格相同」,如果「不帶身份證,只是銀行卡和U盾,價格為1000元。一家名為「皇冠銀行卡購買中心」的網站,網頁上顯示:「本處有大量真實辦理的全國各地各大銀行全新銀行卡長期供應。賣卡講誠信,淘寶擔保交易。」此外,該網站還提供「按需求訂購銀行卡」服務。

小便宜卻別貪,你的卡被用來實施各種犯罪。

公安機關調查發現,黑銀行卡的源頭在於身份證和手機卡。犯罪分子田某在深圳以每張50元的價格向拾荒者、農民工收購身份證2000多張,然後加價賣給專門收購身份證的團伙。案件中的另一個犯罪分子朱某,在深圳經營一家買賣手機卡的店鋪。他通過QQ號碼在網上發布信息,買到了上萬張手機卡加價出售。

龍岩市公安局新羅分局刑偵大隊副大隊長曾佳武說:「有了這些身份證和手機卡,犯罪團伙冒用他人身份開設銀行卡、開通網上銀行就很容易了。他們開卡后,再把這一整套資料『打包』高價出售給從事詐騙、賭博、洗錢的犯罪分子。」

記者從福建、山東、浙江等地政法機關採訪了解到,買賣銀行卡形成灰色產業鏈。在當前電信網路詐騙、網路賭博、洗錢等違法犯罪活動中,「實人不實名」的銀行卡被犯罪分子大量使用。

今年以來,在多起單筆詐騙金額達上百萬元的案件中,公安機關追查涉案銀行賬戶發現,開卡人和使用人完全不一致。開卡人多為農民工、在校學生等,他們稱曾丟失身份證,不知道被人冒用身份開了銀行卡。廈門發生一起被騙430餘萬元的案件,詐騙分子用以轉移贓款的銀行卡上百張。警方調查發現,這些銀行卡的開卡人並不是使用人,絕大多數是詐騙團伙在網上購買的。

有些銀行開卡審核不嚴

近年來,公安部、央行、銀監會等部委多次組織開展打擊非法買賣銀行卡專項行動,但為何此類行為屢禁不絕?

記者調查發現,買賣銀行卡已經形成了一條包括收購卡證、雇傭開卡員、販賣銀行卡等環節在內的灰色產業鏈,每個環節均能獲利,且價格快速上漲。

去年8月,記者暗訪一家「銀行卡銷售網」客服人員,對方稱一套身份證、銀行卡、網銀U盾、手機卡售價950元。今年8月,記者再次聯繫該客服人員,這套資料的價格已經上漲到1800元。

多地公安民警告訴記者,一些在校學生、農民工、社會閑散人員法律意識淡薄,貪圖小便宜,拿著自己的身份證到各個銀行開卡,再販賣給收卡團伙,收卡團伙再以更高的價格賣給犯罪團伙使用。

此外,一些銀行特別是個別地方性商業銀行,在開卡時審核不嚴,持他人身份證也能順利辦理銀行卡。

趙輝建議,不要貪圖小便宜出售自己閑置的銀行卡,一旦被用作犯罪活動,會給自己帶來巨大的法律風險。不用的銀行卡最好去註銷,不要隨意丟棄,更不要出售,丟失的銀行卡也要儘快掛失。銀行方面需加強管理,完善銀行卡辦理的審核,嚴格執行實名制,不給不法分子留下可乘之機。

請注意保護好你的身份隱私,莫貪小便宜。

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