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英美兩國的供應鏈金融如何玩?讓奧巴馬、卡梅隆來告訴你

英美兩國的供應鏈金融如何玩?讓奧巴馬、卡梅隆來告訴你

當今,在國內各行各業紛紛瞅准了供應鏈金融的發展潛力之時,英、美兩國早已把這種金融方式玩出了新高度,甚至連首相、總統都親自出馬了。

這要從2010年說起……

卡梅倫的「供應鏈金融計劃」來勢洶洶

2010年,也就是英國前首相戴維·卡梅隆剛剛成為英國第53任首相之時,他開始意識到供應鏈金融對企業發展的重要性。2015年保守黨再次在大選中大獲全勝,卡梅倫成功連任。也就是在這一時期,卡梅隆發布了他的「供應鏈金融計劃」。

在這一時期,卡梅隆與英國的領先公司達成的突破性協議,助力了成千上萬的企業獲得了高能的資金水平,同時增加了廣泛的就業機會,並幫企業提高了競爭力。那麼,卡梅隆到底是如何「玩轉」供應鏈金融的?

獲大型企業高票支持

據悉,卡梅隆經常在唐寧街會見一些英國最大公司的領導人,一起討論企業在支持供應鏈方面發揮的重要作用。而在一次的討論結果中得出,公司可以通過供應鏈金融的實施或繼續提供供應鏈融資來提升這一支持。

當時得到了眾多英國知名企業高票支持。如AB食品、ASDA、阿托斯巴布科克國際BAE系統、Balfour Beatty、波音、英國航空、葛蘭素史克家居零售集團、IBM、勞斯萊斯、塞爾科西門子、挪威國家石油公司塔塔鋼鐵在歐洲等大型企業。

獲得如此多的支持,卡梅倫總理表示,「我非常讚賞今天企業的承諾以及他們對供應鏈的廣泛支持。政府決心支持所有這些渴望領先企業,同時也希望通過這一方式助力更多人獲得就業的機會。」

在英國當時的經濟發展條件下,很多中小企業很難獲得大量的資金支持,而供應鏈金融不僅有助於他們獲得融資和支持現金流,而且有助於確保一些核心公司供應鏈的高效運轉,並保護數以千計的工作。顯然這是雙贏的,大型公司和小型供應商都可以從這一創新計劃中獲益。

廉價融資+提高就業

眾所周知,供應鏈金融(SCF)是大型公司幫助整條供應鏈獲取信貸,改進現金流和成本低的創新方式。

在卡梅隆的「供應鏈金融計劃」之下,英國一些大型公司得以成功實施。比如勞斯萊斯和沃達豐等公司。他們操作供應鏈融具體方式是,作為核心企業首先要通知銀行發票已經批准付款,此時銀行便會以較低的利率向供應商提供100%的即時支付,之所以這樣做,是因為銀行知道發票最終會由改核心大公司支付。可以看出這完全是基於核心企業的信譽。

對此,英國各界也紛紛表示贊同。英國小企業聯合會全國主席約翰·沃克表示,卡梅隆的供應鏈融資計劃可以在兩個重要領域的小型企業改善流動資金,解決滯納金問題。而CBI競爭市場總監Matthew Fell說,「促進供應鏈金融的使用是一種創新的方式來緩解許多小型企業的資金擠壓,但這取決於個體供應鏈的性質,要達到整體有效性,而不是一個一個大小的解決方案。」總而言之,這意味著核心企業可以為其供應商(包括許多英國中小企業)提供廉價的融資。

而除了提供廉價融資,英國政府又看中了「供應鏈金融計劃」在哪些方面的作用呢?

毋庸置疑,「就業」是長期困惱英國發展的一大社會問題。而發展供應鏈金融無意是解決就業的一大手段。英國政府認為,大力推進供應鏈融資計劃是維護就業機會和促進增長的重大步驟,特別是中小企業,同時幫助英國提高在全球環境下競爭力。

採取哪些積極行動?

在英國政府的努力之下,中小型企業獲得了最廣泛的信貸選擇。當然取得如此好的效果,這取決於政府和企業的雙重付出。下面就看看他們採取了哪些積極行動?

首先,基於卡梅隆的貸款融資計劃,鼓勵了銀行在英國經濟中加大借貸;

其次,企業財務擔保--貸款擔保計劃,幫助18000多家小公司獲得銀行融資;

第三,通過支持英國創業投資行業,超過1.6億英鎊投資於高增長的英國公司;

第四,慷慨的稅收計劃,為英國初創企業和成長型公司投資;

第五,一個新的8250萬英鎊的初創貸款計劃幫助年輕人開創自己的業務。

歐巴馬的「供應商支付計劃」不容忽視

在2012年英國前首相戴維·卡梅隆的供應鏈融資計劃兩年之後,歐巴馬政府看到該計劃實施的效果,並開始「效仿」起來……

於是2014年7月11日,歐巴馬在他的博客上發布了自己的「類似品」,即「供應商支付計劃」。

助力小企業快速成長

「SupplierPay這是一項自願計劃,公司承諾要更快地向小型供應商支付費用或幫助他們獲得低成本資本。該計劃將會加強小企業營運資金,從而增加業務,僱用更多的員工。」白宮在一份聲明中說:「SupplierPay建立在2011年開始的聯邦政府的QuickPay計劃之上。它確定了讓小型商業承包商在交付產品或服務后15天內獲得支付的目標,更快的付款可以加強小公司的現金流量,使其最大可能的獲得他們需要借款。」

同樣,在發布「供應商支付」計劃之前,歐巴馬前總統在華盛頓白宮與一些最大的美國公司及其中小企業供應商的領導人進行了會面,討論他們在支持供應商發展方面的重要作用,並強調企業巨頭與他們的貿易夥伴在付款的早期條款等問題。

據了解,當時共有26家美國公司簽署了承諾,他們同意以早期支付的方式支持供應商。該倡議並沒有規定付款條件的限制,但根據白宮的聲明,一些公司早在15天之內已經同意支付供應商。

顯然,這一SupplierPay計劃有助於解決小企業在獲得可負擔的流動資金方面遇到的困難。白宮在一個版本中表示,減少小型供應商獲得融資的成本,同時降低他們短期借款成本所需的時間,使他們能夠投入更多的資源投資於他們的業務,招聘和成長。

作為該供應商財務計劃提供商的PrimeRevenue是與白宮緊密合作的眾多供應商之一。PrimeRevenue領導團隊成員Oliver·Belin在接受當地媒體採訪時表示:「我們受邀通過全球平台和解決方案支持SupplierPay計劃,以允許企業大規模部署這樣的融資計劃。今天,PrimeRevenue平台上大約40%的供應商是中小型企業,其中70%以上都位於美國,平均而言,這些供應商有101個付款條件,並使用該平台在第26天減少條款並獲得報酬,在買方上傳的所有發票中,約90%的發票由美國供應商進行交易或出售,以獲得早期付款,每天在PrimeRevenue平台上超過6000萬美元。」Oliver·Belin說。

另外,白宮在一個版本中表示,減少小型供應商獲得報酬或降低短期借款成本所需的時間使他們能夠投入更多的資源到他們的業務,招聘和成長。

提高與供應商合作效率

全球商業智能大衛?古斯丁(David·Gustin)在白宮論壇發表演講時舉例說道,作為全球最大的家居用品生產商之一某領先企業和重要的供應商,其指定組件將供應商的廚櫃和金屬部件作為分銷商出售給客戶。

但由於美國客戶的付款期限很長,指該定的組件面臨現金流的挑戰,而且還需要在早些時候向的供應商支付。對此,該指定部門副總裁Christine·Schwarz表示:「一般我們與客戶的付款條件是80天,而在從運送產品兩周后,我們需要向供應商付款。這導致了現金流周期的延長。」

此外,由於該指定組件沒有自動化流程來跟蹤其客戶的發票的付款狀態。「我們無法看到發票審批的實時狀態,所以,當我們向客戶提供每張發票后,通常需要好幾天的時間才能得到回復。而一旦發票出現問題,整個付款時間就會進一步推遲。」Christine·Schwarz承認。而現在,現在供應鏈融資解決方案由美國客戶提供給指定組件,作為他們在批准的發票上提前支付的一種手段。顯然在加入該計劃后,我們獲得了更多的產生經營現金流支持,這對於我們的業務發展帶來了很大的幫助。

「通過使用PrimeRevenue的解決方案,我們已經能夠將我們的整體銷售天數降至45天。另外,創造經營性現金流的能力也使我們能夠減少對外部信貸額度的依賴。」施瓦茨解釋說,供應鏈融資的成本比我們從銀行借款的比例低出近3%,這使得我們除了節省成本外,還能夠獲得更大的盈利空間。

總而言之,歐巴馬政府的「供應鏈支付計劃」無疑是繼卡梅隆「供應鏈金融計劃」之後的又一成功案例。據了解,像蘋果公司,可口可樂這樣的大公司都相繼簽署了「供應商支付計劃」。

【補點料】

新簽署SupplierPay的21家新的公司都有誰?

供應商付款建立在聯邦政府QuickPay計劃的成功之上,是歐巴馬政府於2011年推出,以幫助加快聯邦小企業分包商的支付環節。當時共有26家美國公司簽署了承諾。後來,又有21家新的公司簽署了SupplierPay,這21家公司包括如下:

Akima

Chenega Corporation

Chugach Alaska

Cook Inlet Region, Inc.

ConAgra Foods, Inc.

Dominion Resources, Inc.

Dun &Bradstreet Credibility Corp.

Intel Corp.

Hallmark Cards, Inc.

Kaiser Permanente

McGraw Hill Financial, Inc.

Nova Corp., Inc.

Oracle Corp.

Sacramento Municipal Utility District

Sealaska

Siemens Corp.

Sempra Energy

Southern California Edison Co.

3M Co.

Xerox Corp.

Zappos.com., Inc.

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