非法傳銷 | "美通天下"傳銷團伙被搗毀：17名犯罪嫌疑人被抓獲，涉案金額高達4.7億

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據悉，"美通天下"平台於2017年1月上線運營，短短三個月，吸金高達4.7億元。日前，該犯罪團伙被警方一舉搗毀，抓獲犯罪嫌疑人17名，部分涉案資產已被依法凍結。

本文來源 | 深圳新聞網

【第一直銷網訊】 新業態層出不窮，互聯網經濟讓人眼花繚亂，然而，要是不注意辨別，人們很容易受騙。

經過三個月偵查，福田警方於近期摧毀了一個以藝術品交易為名實施詐騙的犯罪團伙。該團伙以藝術品炒作為名，設置一套複雜交易規則，等投資者入場后，看著投資的藝術品價格猛漲想要出手套現時，才發現事情沒那麼簡單。

2016年底開始，這個名為"美通天下"的藝術品交易平台被數百名群眾舉報，涉案金額高達4.7億元。

經過縝密偵查，福田警方一舉搗毀該犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人17名，部分涉案資產已被依法凍結。

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網上炒藝術品"掙大錢"？

"美通天下是集發行、銷售、轉讓、收藏、增值於一體，開啟了文化藝術品互聯網新模式，為藝術品流通與增值奠定了堅實的基礎。"如果單單看該網站上的自我介紹，或許很多人不會懷疑其中有詐。

網路信息顯示，這個文化藝術品平台2016年12月在北京舉行上線發布會，2017年1月上線運營，稱"為藝術與美的傳承做出自己的努力"。按其介紹，該平台選擇知名藝術家限量版作品進行發行，一級市場的會員可據此申購，並可在二級市場採用股票交易的模式進行轉讓。

今年年初，投資者吳先生經朋友介紹，得知了這個藝術品交易平台。聽說這個平台效益不錯，吳先生隨後在一期時毫不猶豫地申購了他們的產品。按照定價，一副某藝術家鎏金歲月版畫發行價為60元，吳先生一口氣申購了100幅總價6000元。另一位投資者王先生則按照另一名藝術家水墨山澗99元的申購價，投資了50幅。

儘管自始至終他們都沒親眼看到自己投資的產品，但料想這二級市場開放后，他們能根據代理人所稱的只漲不跌的交易價格轉手賺上一筆，其它的已經不太在乎。按照該平台的申購公告，一期供申購的兩幅作品各發行300萬份，一個普通賬號可認購200幅，會員賬號能認購1萬幅。不少投資者甚至註冊了多個賬號進行認購。

"公司發行的藝術品均由權威藝術機構嚴格挑選審核，選擇知名藝術家限量版作品，保障了作品的學術價值、經濟價值、藝術價值及收藏價值，並由權威的藝術機構出具權威的鑒定證書，免去客戶找專家鑒定的程序和費用，確保了客戶最大利益。"美通天下網站上稱。

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投資者遭遇套現"新規則"

如申購者所料，在平台交易系統中，鎏金歲月版畫從最初的發行價60元開始一路上漲，2月中旬已經到了138元，翻了一番。不少投資者在網路上熱烈地討論產品未來的走勢。趁熱打鐵，平台迅速發布公告，決定在2月21日發行第二期某畫家的限量版畫，發售總量為300萬幅，發售價格為99元。

就在眾人申購后，隨後的一個公告卻讓他們始料未及。平台出台了一個新規則，稱："限量版畫一經推出便受到市場熱捧，並吸引到某大型藝術投資機構的加入。基於此，平台更有信心將某畫家限量版畫打造成藝術與收藏價值的標杆，為了達成這一目標，同時保障市場活躍度、流通性和廣大商戶的利益，經平台研究特制定該期版畫轉讓規則：對已申購成功的商戶按每日凈購入量來決定商戶次日流通轉讓量。"

按照平台說法，投資者已持有二期版畫100幅，當日新購20幅，次日可轉讓40幅；新購100幅，次日可轉讓200幅；以此類推……二級市場購買不受規則約束，可自由轉讓。也就是說，投資者不從二級市場買進新的版畫，此前持有的產品無法出手。

對此，投資者有疑問了："投資者都需要先買入才能賣出，市場怎麼流通呢？"。平台稱，他們在其中選10%的幸運用戶，可以不受此規則限制。而據警方事後調查，所謂幸運用戶，基本都是股東或者高級代理商自己。

"藝術投資，眼見為實"是美通天下網站上的一個廣告語，不過，大多數投資者根本沒機會見到那些徘徊在高位的套現回報。3月14日開市后，眼見該版畫價格從99漲到303.6元，散戶為求解鎖申購量，只能從二級市場買進。

第二天，該版畫一路狂跌，甚至跌破了原本99元的發行價。不少投資者眼見局面無法控制，只能狼狽出場。而從高價放量，到低位接盤，得到最大利益的都是股東和代理人。平台成功玩了一手"高價放量，低位接盤"的戲碼。

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福田警方抓獲17名嫌犯

"以藝術品炒作為名，實際是集資，坑用戶。"第三期藝術品發行完，投資者終於意識到不對勁，從2017年4月開始，福田警方陸續接到數百名群眾舉報，這些群眾來自全國各地。接報后，福田警方迅速介入調查。

據警方調查，該平台冒充華錄集團有限公司戰略合作夥伴，以藝術品電商化為宣傳點，以簽約畫家作品複製品為交易對象，構建一級市場會員認購、二級市場採用股票交易方式的商業模式，通過發展運營中心、會員商戶（承銷商）、高級代理、代理多層級的傳銷模式發展客戶進入平台交易。公司通過設置"馬甲賬戶"進行虛假交易，拉升價格，選擇性交易等手段非法攫取參與人的投資款。

"該公司從上到下分為公司團隊、運營中心、高級代理、會員商戶、會員等，通過這麼一條銷售鏈，不斷發展客戶去認購畫作。"警方認為，儘管該平台的模式為類傳銷，但公司有很大的集資詐騙嫌疑。"所有行情都是人為操控，本身就不是真正的市場行為。必須不停地有人進來接盤，這個事情才能不斷地運轉下去。"

"據國家政策，秉承公平、公正、公開原則，進行一系列的文化藝術品創新業務。打造公平、高效的文化藝術品電商平台，……方便投資者分享新時代的財富收入。"該平台把這個模式叫"私人訂製"，稱把實體電商化，可實際情況顯然並非如此。

4月13日，福田警方對該案進行立案。經過三個月的縝密偵查，潛逃到浙江、陝西、江西、甘肅等地的核心人員如今已被抓捕歸案。

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短短三個月吸金4.7億元

據悉，"美通天下"平台於2017年1月上線運營，短短三個月，在全國設立運營中心13家、各地代理渠道700餘家，參與人員12萬餘人，涉案金額高達4.7億元。平台註冊會員多達兩三萬人。

在調查中，警方發現，投資者都不是以持有藝術品為目的，每個投資者都至少買了幾百幅。並且，公司有很完整的一套傳銷體系，運營中心先發展代理，再通過代理髮展身邊的一些親戚朋友，也因此，很多投資者都是拉著親戚朋友一起投資。

在受騙人群中，以中年女性居多，還有不少老人。有的老太太拿著全家身份證去註冊申購，最多的投入了五六十萬元，有些人甚至借錢來投資，沒想到最後血本無歸。

在該平台上，4月14日發出了最後一條通知，稱"有商戶惡意攻擊美通天下，導致平台無法正常有效解決商戶問題，嚴重影響了平台正常運轉，平台正在努力改進，不斷完善，將在兩個月內恢復正常營業……"不過，這條試圖緩和事態的通知顯然於事無補。

據悉，該案目前仍在進一步偵查中。對此，福田警方也提示市民：在參與投資時，必須警惕高回報的投資項目，當投資項目存在拉人頭多級返點情形時，參與的極可能是非法集資項目！

對於傳銷及非法集資詐騙，福田警方編寫了一條防範口訣：

非法集資有四性，

違法違規真要命，

承諾回報是利誘，

公開面向不特定；

非法集資要遠離；

知識學習要積極；

人頭層級是傳銷。

相關閱讀：遏制金融傳銷亟需提升公眾金融素養

本文來源：上海金融報，作者：周慧虹

隨著互聯網金融快速發展，打著「虛擬貨幣」、「互助理財」、「股權」旗號的傳銷也泛濫成災。

據媒體調查，「五行幣」、「恆星幣」、「亞歐幣」「珍寶幣」、「馬克幣」，以及所謂的「善心匯」、「九千兆」、「長青樹」等投資項目，炒作「新概念」、鼓吹「零風險」，線上線下齊用力，誘導許多人參與其中，涉及的資金額不少。

此類金融傳銷，雖說打著創新的幌子，披著互聯網金融、民間金融等馬甲，以看起來與普通投資理財無異的投資收益混淆視聽，然而撥開重重迷霧，仍不難從其運作模式中發現「拉人頭」，利用層層發展下線來獲得提成的傳銷本質。

近日閉幕的全國金融工作會議，對於金融服務實體經濟發展，有效防範金融風險，提出了明確而堅決的要求。而金融傳銷行為恰恰與之背道而馳，對社會的穩定、和諧發展形成極大掣肘。在打擊傳銷方面，政府旗幟鮮明，毫不含糊；對於金融傳銷行為，自然也應當堅決遏制。

不讓金融傳銷肆意泛濫，離不開法制建設，離不開監管協調，離不開社會輿論等外在力量的積極監督。無論金融傳銷如何變換伎倆，如果政府相關職能部門能提高警惕，努力做到如影隨形、見招拆招，就會對金融傳銷的組織者形成威懾。

不過，在充分藉助政府行政手段防範打擊金融傳銷之外，社會公眾尤當有所作為。畢竟金融傳銷的誘導對象是社會大眾，當大家都能擦亮眼睛，識破金融傳銷的騙局，不僅做到自己不上當，而且時時提醒周圍更多人不誤入泥淖，那麼，金融傳銷的組織者縱有天大本事，也只能是「剃頭挑子——一頭熱」。

讓社會公眾在防範打擊金融傳銷活動中發揮作用，至關重要的是提升其金融素養。人民銀行近日發布《消費者金融素養調查分析報告(2017)》，從報告來看，消費者金融素養中等偏上，消費者金融知識掌握程度存在較大差異，城鄉具有一定不平衡特徵。

面對金融傳銷從形式到內容的竭力包裝，加之其不遺餘力地宣傳助推，沒有相當高水平的專業知識與理性定力作支撐，人們極易迷失其中。

儘管從人行發布的報告看，消費者金融素養總體狀況尚可，但以這種現狀應對目前金融傳銷之勢仍顯不足。何況，消費者金融素養在城鄉、區域、職業、收入、文化程度上的差異，更使這道抵禦屏障紕漏百出，很難保證不被攻勢凌厲的金融傳銷抓住軟肋，輕意擊破。

這些年，在提升公眾金融素養上，各級金融機構及其監管部門通力配合，做了大量工作。

為更好地維護金融市場穩定，保護廣大消費者的合法權益，也為了進一步剷除包括金融傳銷在內種種金融不法行為滋生繁衍的土壤，促進公眾金融素養的提升，看來還需再予加力。

側重點一方面在於著眼社會公眾整體，將金融知識普及與金融態度、行為和技能提升並重；另一方面還需瞄準重點人群，尤其重視那些低凈值人群，重視邊遠貧困地區、年齡較大、文化層次相對較低者，對其開展有針對性的金融知識普及工作。

如此統籌兼顧，儘力補足公眾金融素養方面的「短板」，金融傳銷想要改頭換面繼續實施矇騙，也就不那麼輕而易舉。

本文來源：深圳新聞網，作者：陳章琦。

編輯整理：第一直銷網

本期編輯：非墨 、寒月