興業銀行上年堵截電信詐騙避免客戶損失1800餘萬

2016年，興業銀行成功堵截電信詐騙33起，為客戶避免資金損失1800餘萬元。"企圖以電信詐騙等非法手段侵害銀行客戶的不法分子更加猖獗，我行全轄營業網點正加強力量，嚴密監控。」興業銀行行政保衛部副總經理孫建新告訴記者，近年來電信詐騙案在銀行案類中佔比呈上升趨勢，銀行針對這些案件的特點以及不法分子作案手段採取了各種措施嚴加防範。

「淘寶退款」騙局

不法分子常常利用人的貪婪心理，以小恩小惠為誘餌，通過電信詐騙騙取大量錢財。針對網購一族的「淘寶退款」即為其中之一。

近日，興業銀行南京分行洪武支行的客戶洪霞（化名）在淘寶網購物，下單后不久就接到了來自所謂「淘寶客服」的電話。電話中彬彬有禮的「淘寶客服」表示有筆交易的部分款項要退還給洪霞，需要她提供個人賬戶及身份信息。洪霞一時怦然心動，並未意識到這是一起有預謀的電信詐騙，而是馬上根據「淘寶客服」的要求登錄對方提供的網址鏈接並將重要的個人身份信息和銀行卡賬號、密碼等信息錄入。當晚，通過銀行客服電話查詢帳戶信息的洪霞意外地了解到，其個人賬戶名下不僅未收到所謂「退款」，原有的20餘萬元資金還被劃出。

挽損工作必須分秒必爭。在了解到相關情況后，興業銀行南京分行洪武支行大堂經理努力安撫客戶情緒，告知客戶不要慌張，提示他立即更改賬戶密碼，不能向任何人透露簡訊驗證碼。同時，櫃面人員積極著手查詢資金流向，當掌握到該筆款項仍在招商銀行賬戶尚未劃出的情況后，當即與南京市公安局內保支隊取得聯繫，啟動防範通訊網路詐騙快速聯動機制，協助客戶追回資金，犯罪嫌疑人在招行的賬戶迅速被凍結，成功為客戶挽回經濟損失20餘萬元。

假證辦卡詐騙

犯罪分子為實施電信詐騙，使用假身份證件開立銀行卡的現象也層出不窮，興業銀行也著重加強了這方面的防範力度。

日前，一名女子手持身份證至興業銀行寧波分行營業廳，要求辦理開立銀行卡以及開通網盾等業務。細心的經辦櫃員注意到該女子為東北口音，卻手持甘肅省身份證。經辦櫃員接過身份證后仔細審核，發現該女子的身份證照片與本人略有差異，進而通過公安系統聯網核查發現，系統中留存的照片與辦理業務的女子明顯不符。經辦櫃員當即以入庫領取網盾為由拖延住該名女子，同時立即報告警方，營業網點保安人員也加強隱蔽警戒，在民警趕到后成功協助警方抓獲該名冒用他人身份證辦理業務的犯罪嫌疑人。經警方審查，從該名嫌疑人隨身攜帶的包內發現了大量用於電信詐騙的銀行卡，並從其手機微信中發現諸多電信詐騙可疑信息。

興業銀行行政保衛部副總經理孫建新表示，近年來隨著電子銀行和移動互聯網技術的快速發展，電信詐騙案件呈現持續高發態勢，詐騙手段層出不窮，該行採取積極應對措施，嚴密防堵。「一是提高一線員工尤其是臨櫃員工的防詐騙意識，總結案例及時推廣防堵工作的實踐經驗；二是加強客戶的防詐騙宣教，多措並舉做好客戶防範銀行電信詐騙等防騙知識的宣傳普及。」

該行正根據《人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》要求，進一步做好賬戶的分層分類管理工作，加強賬戶實名制管理、轉賬管理，強化可疑交易監測，同時進一步加大防範電信網路新型違法犯罪的普及宣傳力度，強化全員風險防範意識，守護客戶資金安全。