證監會突擊檢查券商PB賬戶 違規公司被罰停開3個月

據新浪財經報道，近期，證監會證券基金機構監管部會同北京、上海、深圳證監局對部分證券公司為客戶提供專業化交易系統（PB系統）服務展開現場檢查。個別存在一定的合規問題及風險隱患的證券公司，被相關證監局採取了責令整改並暫停新開PB賬戶系統3個月等行政監管措施。

證券基金機構監管部在其發布的一份通報中指出，檢查過程中發現個別證券公司事前調查不足，引入的客戶涉嫌參與違規活動。並舉例稱，存在資產管理有限公司開立專業化交易系統賬戶后，在其門戶網站公開宣傳配資業務的情況。

檢查中還發現，部分證券公司監測模型過於簡單、原始，仍然停留在底線要求水平，監測效果不佳。且對工作重視程度不足、事中監測發現問題線索能力薄弱，事後審計及異常處理工作大多流於形式。

另外，部分證券公司專業化交易系統的組合功能存在隱患：一是投顧下單功能，投資顧問表面擁有「建議權」，實際擁有「下單權」。二是自行分配角色功能，如果證券公司將專業化交易系統的部分賬戶管理許可權授予客戶，客戶在現有經紀賬戶下可以自行開立交易、風控、查詢、投資顧問等「角色」賬戶。在上述兩個功能同時開放給客戶的情況下，管理人既可以自主開立「角色」，同時又能將「下單權」通過自動風控功能讓渡給自己開立的其他「角色」，實質上存在為場外配資提供便利的可能。

證券公司PB業務（Prime Broker），即主經紀商業務，也稱為主券商業務或大宗經紀業務，業界普遍將其定位為證券公司向專業機構投資者和高凈值客戶等提供集中託管清算、後台運營、研究支持、槓桿融資、證券拆借、資金募集等一站式綜合金融服務。

根據證券投資基金業協會發布的最新數據，截至2017年1月底，私募基金規模已達10.98萬億元，超過公募2.62萬億元，私募市場亟需託管外包服務。

在2016年2月，被視為私募史上「最嚴新規」的《關於進一步規範私募基金管理人登記若干事項的公告》實施后，大量私募湧向券商尋求「保殼」。PB業務成為券商布局的藍海市場同時，也引起了監管層的注意。

今年4月末，證監會深圳證監局網站即公布處罰決定，指出招商證券PB業務存在盡職調查不力和開會操作違規的問題，並對其採取責令改正並暫停新開立PB系統賬戶三個月的處罰措施，要求其全面自查PB系統相關業務的開展情況。彼時，市場即預測券商PB業務整改期或將到來。

此番，上述通報中提醒，證券公司應當嚴格落實「了解你的客戶」原則，對不配合開展盡職調查、無法確認其身份真實性或資金來源合法性的客戶及產品，不應提供服務。