河南北方交易中心：涉嫌非法吸資，無證違規經營！

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產經新聞 記者 朱宏偉 報道

隨著各類交易所的泛濫，一場針對交易所的清理整頓風暴今年上半年在國內展開。內部知情人士透露，按照進度要求，6月30日前已基本完成此次清理整頓工作。然而，《產經新聞》記者調查發現，恢恢法網之下，市場上依然有一些沒有取得政府相關批文的交易所抱著僥倖心理，從中牟取不正當利益。位於河南省安陽市的河南北方文化藝術收藏品交易中心(以下簡稱：北方交易中心)就被群眾投訴，稱該中心在沒有省政府批文的情況下，涉嫌違規經營、幕後操盤、非法吸資和不正當交易等多項問題。

投資者夢斷北方交易中心

一位劉姓投資人告訴記者，2016年9月，經朋友推薦他在北方交易中心開戶購買了一些郵票，買入價900元/枚，後來漲到1000元/枚以上，再後來又暴跌到300元/枚。「漲跌波動較大，有被操控交易之嫌。」 劉先生懷疑。一番交易之後，劉先生感覺北方交易中心電子盤不太規範，半年之後，賠得一塌糊塗的他選擇了退出。

那麼，被投資者詬病的這家北方交易中心到底是一家什麼樣的機構呢?

根據河南省工商登記信息顯示，北方交易中心屬於零售業，公司位於安陽市殷都區締盛廣場C棟。2016年2月25日在安陽市工商行政管理局殷都分局註冊成立，經營範圍：字畫、郵票、藝術品、收藏品銷售服務(不含文物，法律法規禁止交易的物品除外);信息諮詢、網上經營相關交易(含結算)及配套服務。2017年6月21日，其經營範圍變更為：工藝美術及收藏品銷售服務、珠寶首飾銷售服務、信息諮詢、網上經營相關交易。

不久前，記者以投資者身份前往該公司安陽所在地諮詢，一位趙姓業務人員熱情接待了記者。該業務人員介紹，北方交易中心於去年2月成立，同年6月25日開始經營郵幣卡板塊業務，現在已經開展郵幣卡、寶玉石(主要是獨山玉)兩大業務板塊，下一步將陸續開展字畫、酒類、茶葉、甲骨文、安綉等八大業務板塊。

該趙姓業務人員還稱，目前安陽總公司主要負責政府接待，公司的另一辦公場所就在安陽市金融辦的辦公室，由金融辦監控交易資金的正常走向。另外在鄭州千璽廣場大樓設有運營中心，鄭州運營中心主要負責具體經營業務，相關經營手續也都在運營中心。北方交易中心的業務量一直很好，至少擁有20萬人的散戶資源，由於受政府打壓影響，每日交易額由先前的2.7億下降到目前的1.2億元左右。

對於北方交易中心是否有省政府批文等合法手續，以及能否正常經營問題，趙姓業務人員則稱，公司營業執照及相關政府批文都在鄭州分公司，現在已經拿到安陽市金融辦的批複手續，由安陽市金融辦批複就可以開展交易。

不過該趙姓業務人員還透露，開展這樣的經營交易，的確需要省文化廳和省金融辦的批文，目前公司已經在省金融辦備案，但批文還未辦下來。

隨後記者又來到位於鄭州市鄭東新區CBD商務內環路千璽廣場3208室的北方交易中心分公司，此處就是北方交易中心運營中心。

在記者亮明身份並要求該運營中心提供相關經營手續時，一吳姓工作人員表示，這裡是北方交易中心授權的運營中心，只負責招商和市場開發，主要業務是珠寶玉石銷售服務，不方便給記者提供相關批複經營手續，想看相關手續需到安陽總部。

為了解其運營手續，記者被安陽總部推到鄭州，到鄭州后又被推到安陽總部，北方交易中心到底有沒有合法手續呢?至此依然成謎。

監管部門放縱還是監管缺失

對於北方交易中心是否有相關批複手續、是否涉嫌非法交易問題，安陽市政府金融辦辦公室主任吳蔚紅在給有關領導彙報后告訴《產經新聞》記者，像北方交易中心這種交易場所的批複應當歸口省金融辦資本市場處，市裡沒有審批權，也不可能對北方交易中心批複手續。如果這樣的交易中心出現非法交易情況，只能報請相關部門聯合執法查處，金融辦沒有執法權。

吳蔚紅表示，金融部門只對股權、期貨的交易進行監管，而現貨交易應當由商務部門監管。根據相關規定，省商務廳會同有關部門負責協調、督辦全省商品現貨交易場所風險防控、違規處理和違法處置工作，督促各地政府及有關省屬企事業單位主管部門制定現貨交易場所風險防範和處置預案，落實屬地監管責任。

值得注意的是，北方交易中心是殷都區金融辦的招商引資項目。而殷都區金融辦的袁主任在接受記者採訪時表示，由於不負責具體業務，對北方交易中心如何監管的問題他並不知情，需要向領導彙報后給記者回復。此後，儘管記者多次聯繫該袁姓主任，但電話一直無人接聽。

那麼，是否如吳蔚紅主任所說，現貨交易歸商務部門監管呢?記者隨後又來到安陽市商務局，在該局辦公室，市場體系科田科長接受記者採訪時表示，安陽市至今沒有報批過任何一家現貨交易中心。

田姓科長告訴記者，2016年10月25日頒布的《河南省商品現貨交易場所監督管理辦法(試行)》第二十一條明文規定，商品現貨交易場所交易活動應當以實物交收為目的,不得從事虛擬產品、收藏品、投資品及金融產品交易。依據此規定，北方交易中心開展收藏品交易，不屬於現貨交易範疇，他們也無從監管。

記者再次來到安陽，對安陽市金融辦資本市場科郭廣忠科長進行採訪時，郭科長表示，對於北方交易中心被群眾反映無相關批複手續等問題，安陽市清理整頓領導小組辦公室已經對該中心下達了清理整頓一號函，要求該交易中心7月底整改到位。對於該行業屬於哪個職能部門監管的問題，郭科長稱，屬於文化部門。

而在安陽市文廣新局，該局文化市場科徐河建科長表示，對於北方交易中心無相關批文、違規經營、涉嫌非法吸資問題知情，但不是很了解。徐科長坦言，北方交易中心只是掛了一個文化的「外衣」，實質上重點是金融交易，應由省政府審批，但是當時市金融辦默許了，可是一直又批不了證，所以現在在清理整頓範圍之內。

徐科長同時表示，安陽市由金融辦牽頭成立了清理整頓領導小組辦公室，他們文化部門只是其中一個成員單位，針對北方交易中心違規經營的問題已經上報到他們局裡，現在局裡正在調查。不過徐科長也坦言，實事求是地說，這個已經超越了文化部門的許可權。按照誰審批誰負責的原則，嚴格意義上講應該由金融部門牽頭進行清理整頓，其他外省市也是這麼做的。因為該交易中心有非法融資的嫌疑，和股票交易幾乎完全一樣，採用的T+0交易，北方交易中心打的是擦邊球，所以對北方交易中心的監管主要還是金融部門。

記者了解到，2017年5月19日，河南省人民政府辦公廳印發的《河南省權益類交易場所監督管理辦法》(試行)第二十三條明確規定，行業管理部門建立非現場監管和現場檢查相結合的日常監管制度，配合省政府金融辦做好相關交易場所的日常監管工作。其中第六款規定，省文化廳負責文化藝術品交易場所的日常監管。對此，徐科長稱還未看到相關文件。

對於北方交易中心是否辦理相關批複手續問題，徐科長表示，通過核實，文化部門沒有給該中心辦理任何手續。不過徐姓科長也承認，北方交易中心這類場所確實是監管的真空地帶，但是他們已經要求所有交易場所先停止交易。

律師：或涉嫌犯罪

值得關注的是，在北方交易中心官網資訊專區，有兩則新聞引起記者注意。第一則是：2016年12月21日，安陽市市委某領導蒞臨北方交易中心調研指導工作。而另一則新聞是2017年2月10日上午，安陽市商務局某局長攜同各縣、區商務局領導、殷都區某領導一行蒞臨北方交易中心調研指導工作。政府領導對北方交易中心的發展模式和未來發展前景給予了充分肯定和評價。有群眾指出，正是政府領導的站台，讓投資者對北方交易中心的合法性深信不已。

對於郵幣卡交易風險，一長期從事郵幣卡鑒定的某公司負責人稱，有些交易所為規避郵幣卡上市交易規則，常常會把不經專家審核鑒定的郵票直接入庫，使交易成了炒作虛擬符號。有銀行相關人士也指出，銀行與交易市場平台之間並沒有第三方存管協議，僅僅是提供銀商轉賬服務。銀行根據平台的指令，辦理入賬和出賬，很難保證平台不會挪用投資者資金。

一業內人士稱，郵幣卡交易是近三年來流行起來的一種新型金融詐騙方式，它把郵票、紀念幣等當作股票來交易，先製造暴漲的行情，引誘投資者在高位接盤后，行情便急轉直下連續暴跌，操盤人在獲得巨額收益后再製造新一輪行情，而絕大多數投資者都難逃血本無歸的結局。

河南法本律師事務所高級合伙人田孝禮律師分析認為：與股票發行不同，郵幣卡的發行並未經過國家證券監管機構的審批，其交易未有效納入監管。多數交易平台實際屬於私營企業，沒有從事公共服務、資產交易的條件及資質，在名義上進行郵票線上交易，但實際上又可以自行隨意發行郵幣卡，這種既當運動員、又當裁判員的行為顯然無法保障投資者利益。

從經營形式上看，又採取違反國家法律規定採用開展證券化交易模式，在投資者沒有進行過任何模擬操作、也未有收到風險提示、未簽書面協議的情況下，交易場所及其吸收的會員單位開展郵幣卡等虛擬交易，又主要採取集合競價、連續競價、電子撮合、匿名交易等集中交易方式進行交易，同時交易市場也無法保證價格機制來源的公開、公正、透明和信息披露的準確性，違反了「國發(2011)38號」和「國辦發(2012)37號」文件規定，涉嫌構成非法經營罪;某些違規經營機構以非法佔有為目的，採取虛構真實交易場所、自行操控交易後台、修改交易數據，在信息披露中以欺詐方式誘導投資人，並進行虛假承諾;甚至採用飢餓營銷手段製造交易產品恐慌等手段惡意炒作、哄抬交易價格，還涉嫌詐騙犯罪。

田律師強調，投資者在選擇理財產品時，自身更要提高風險防範意識，畢竟投資有風險，入市需謹慎，以免上當受騙。