注意！8月21日起，出國購物金額將被受限...

2021/12/25

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近日，國家外匯局發布通知，從8月21號起，銀行卡在境外發生提現，或者單筆刷卡,只要單筆的金額等值人民幣大於1000元，消費的相關信息將被自動採集上報！

據統計，2016年境內個人持銀行卡境外交易超過1200億美元。為了對銀行卡境外交易進行信息採集，外匯局日前發布通知，規定從2017年8月21日起，境內銀行卡在境外發生的提現和等值人民幣千元以上消費，交易信息都要按規定報送。

這絕不是什麼謠傳，外管局已列出詳細時間表；上報數據基本囊括全部信息：包括身份證、國家或地區、清算渠道、銀行內部流水號等18項數據。

難道出國買瓶護膚品都要上報了嗎？廣大吃瓜群眾都很不淡定，大家的理解角度也是五花八門！

國家為何要推出這個規定？

因為目前仍沒有完全放開外匯管制，大筆個人資金出海有很多政策障礙。因此，不少人利用刷卡消費來轉移資產或洗錢。

比如，在境外賭場刷卡購買籌碼后，通過與他人交換或直接退籌進行套現；或者購買高檔奢侈品、會籍、收藏品后，轉手他人現金收購；特別是近年來國內居民向境外大規模轉移資產，甚至通過刷卡購置房產等方式。

這項新措施5大必知要點

1、數據採集的範圍如下：

主要兩個方面，一個是銀行卡的取現數據，另外一個是銀行卡的消費數據。

2、上報的數據包括這些信息：

也分為境外消費跟取現兩種信息，截圖所示；

3、只針對境內銀行卡:

採集的範圍是境內銀行卡在境外發生的提現和消費交易信息，不含非銀行機構基於銀行卡提供的境外交易。（也就是說支付寶、微信支付等在海外的消費暫時是不需要報備的）

4、個人無需申報:

報備是由發卡金融機構例如銀行來進行的，所以個人不需要另行申報。

5、不影響個人消費：

這次加大監控主要是為了反洗錢、反恐怖融資等目的。新規的主要目的在於監管，1000元也不是限制消費額度，對於老百姓的正常消費其實沒有什麼影響。

目前看這項新政策,對於普通境外消費幾乎無影響。不過有一種「境外消費」

就要多加小心了！沒錯，就是各位代購的親們！

代購們長期有規律的「境外取現」。肯定會引起外匯管理部門注意！

外匯投資研究院院長譚雅玲：對絕大說人來講，一點問題沒有，你該怎麼做就怎麼做。不要理解為收緊了、更加嚴格了，完全不是這樣概念。我們是對違法、不合理的事情在進行監管。

但是若長期有超過1000元的境外消費,甚至每日取現、長期取現。尤其是對海外代購和留學生來說，這種行為就很有可能被視為有洗錢嫌疑！

所以，代購盆友們，還是需要注意了！

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