曾購買國資背景的「杭州小算盤」再陷虛假銀行存管風波

文/星評社方方

杭州小算盤，一家頗有爭議的網貸平台。2017年2月9日,小算盤宣布已完成國資入股,投資方為正信集團。后正信集團旗下藍金所暴雷風波大爆發，小算盤又發布公告，不承認與正信集團有任何關係。2017年6月15日，國家互聯網金融安全技術專委會發布《巡查報告》稱杭州小算盤涉嫌虛假銀行存管。杭州小算盤到底是什麼情況呢？請看下文。

一、杭州小算盤概況

公開資料顯示，杭州小算盤實業有限公司於2014年9月上線，註冊資本為3000萬元。根據官網，目前平台上線的產品包括車抵貸、助業貸、車信貸、黃金寶等，年化收益率在7.5%-15%之間。第三方數據平台顯示小算盤待收為4000萬元。

二、國家互聯網金融安全技術專委會稱杭州小算盤涉嫌虛假銀行存管

杭州小算盤官網宣稱完成銀行存管

杭州小算盤2016年8月10日發布的公告，稱簽約方為福建海峽銀行

2017年1月5日，福建海峽銀行公告稱，未從涉足互聯網金融銀行存管業務

6月15日，國家互聯網金融安全技術專委會發布「全國互聯網金融陽光計劃」第一周涉嫌虛假國資背景和銀行存管巡查報告。

報告稱，本復基金、融和貸、蜂緣財富三家平台經營主體股權架構中不存在國資類型法人，涉嫌虛假國資背景。此外，小算盤、銀凱金融涉嫌虛假銀行存管。「小算盤」官網（http://www.xspcf.com）首頁宣稱其已銀行存管，據該平台公告披露，其於2016年8月與福建海峽銀行簽訂資金銀行存管協議。但至2016年底，相關銀行尚未對任何平台進行資金存管，該平台涉嫌虛假銀行存管。「銀凱金融」官網（http://yinkaijr.com）首頁宣稱其已銀行存管，但該官網及其他互聯網渠道均未披露其「具體什麼時間、與哪家銀行達成存管協議」，該平台涉嫌虛假銀行存管。

三、杭州小算盤曾疑似購買國資背景未果

2017年2月9日，杭州小算盤宣布已完成22%的國資入股，投資方為正信集團，自此小算盤正式成為擁有國資背景的互聯網理財服務平台。杭州小算盤就國資入股在媒體和官網大肆宣傳。類似《小算盤理財:正信集團國資入股 安全再升級》的軟文隨處可見。

2017年2月24日，受正信集團旗下藍金所暴雷事件的影響，杭州小算盤發布《小算盤停止與正信合作申明》，撇清與正信集團的關係。

從入股到撤股，發生在短短15天之內，如同兒戲。有資深投資人表示，杭州小算盤極有可能是以入股之名，購買國資背景增信。

四、正信集團董事長劉正浩曾因虛報註冊資本被判刑

2014年4月10日，正信（集團）有限公司董事長劉正浩，被朝陽法院判處犯虛報註冊資本罪，判處有期徒刑十個月，緩刑一年，同時法院判處正信（集團）有限公司犯虛報註冊資本罪，罰金100萬元。

起訴書顯示，現年65歲的劉正浩是正信（集團）有限公司的法定代表人、董事長。

檢方指控，2011年7月12日，劉正浩正是利用其法定代表人的身份，操控正信（集團）有限公司通過向該公司增資1億元人民幣的股東決議，並於2011年7月14日，借款1億元人民幣完成增資取得公司變更登記后，偽造相關文件將1億元撤出公司。

最終法院判處被告單位正信（集團）有限公司犯虛報註冊資本罪，罰金100萬元。劉正浩，被法院判處有期徒刑10個月，緩刑1年。

五、方方點評

網貸行業，有犯罪前科的團體和個人尤其值得警惕。上線三個月即暴雷的三湘金融，其董事長曾因為搶劫罪被判刑。埋下藍金所7000萬大雷的正信董事長劉正浩，曾因虛報註冊資本被判刑10個月。回到本文的主角杭州小算盤，在疑似購買國資背景未果之後，又爆出涉嫌虛假銀行存管，值得引起投資者的注意。

此文章出自星火互聯網金融研究院