別抱僥倖心理 違規私募總會被證監會揪出

金投私募網（https://simu.cngold.org/）05月19日訊，在私募規模已經突破12 萬億的當下，市場在肯定私募的同時，也在給予世人警鐘。私募作為一種投資方式，在滿足不同群體資產配置的同時，也給了一些別有用心之徒可乘之機。究竟近期發生了哪三起較嚴重的私募違規事件？在購買私募時我們應當注意什麼？我們一起來看看。

案件一 承諾18%年化收益 募資卻進個人腰包

北京證監局在 4 月 13 日公布了一則處罰通告，「證券監督管理委員會北京監管局行政處罰決定書（盛世嘉和投資基金管理（北京）、金奎、楊洪宇、夏小紅、宋梁山） 」。

在這起違規事件中，盛世嘉和投資基金管理（北京）有限公司（簡稱盛世嘉和）對其管理的「嘉和匯金（有限合夥）-福建明明醫療輔助器具有限公司產品」（簡稱嘉和匯金基金），未按規定辦理基金備案手續，向16名非合格投資者募集資金，向投資者梁某紅承諾18%的最低年化收益率，累計挪用嘉和匯金基金財產7003858.27元，部分資金轉入金奎、夏小紅、饒某青、華某、格某勒等銀行賬戶供個人使用，部分資金直接用於支付盛世嘉和的房租。

對此，北京證監局依照相關法規對盛世嘉和責令改正，給予警告，並處以3萬元罰款；對時任盛世嘉和總經理金奎給予警告，並處以3萬元罰款；對相關責任人夏小紅、宋梁山、楊洪宇給予警告，並分別處以2萬元罰款。

盛世嘉和投資基金管理（北京）有限公司是一家股權、創投基金，成立於2104年5月16日，於2014年7月17日完成備案，註冊資本5000萬元。公司法定代表人是金奎，2007年到2014年曾在中信建投證券擔任營銷總監。公司有4名高管，除了總經理金奎以外，還包括夏小紅、宋梁山、黃浩。其中，涉事的3名高管均通過基金從業資格考試。

值得注意的是，截至立案調查日2016年3月28日，嘉和匯金基金未按規定辦理基金備案手續，根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，辦理基金備案手續，報送主要投資方向及根據主要投資方向註明的基金類別等基本信息。就是這樣一個混亂、無任何規範性可言的產品，「俘虜」了不少投資者的理財心，有16名非合格投資者募集了嘉和匯金基金。

案件二 利用岳母賬戶交易41隻股票獲利539萬

5月3日，福建證監局發布行政處罰稱，當事人胡志平存在違法事實：

福建證監局認定，胡志平的行為違反了《私募投資基金監督管理暫行辦法》第二十三條第（五）項的規定：「私募基金管理人等不得有的行為：泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動」。責令胡志平改正，給予警告，並處以3萬元罰款。

深圳市恆建遠志投資成立於2014年11月，於2015年1月在協會備案，註冊資本7272萬元，實繳比例為16.667%，目前公司其他高管也具備基金從業資格。

目前公司備案的私募基金有3隻。但是，涉案的產品「招商匯智之恆健遠志計劃」並沒有在中基協私募基金備案系統備案。基金君查詢招商證券網站發現了該產品蹤跡，招商匯智系列是以招商證券為管理人，選取一些私募等為投資顧問發行的資產管理計劃產品，恆健遠志投資是其中一個投資顧問。

深圳市恆健遠志投資合夥企業（有限合夥）的總經理胡志平，利用管理產品的便利，知道交易信息，拿岳母的證券賬戶，給私人謀利，竟然交易了41隻股票，獲利538.66萬元。

案件三 交易16隻股票幫他人謀利近千萬

無獨有偶，同樣是福建證監局所發布的行政處罰，同樣是利用管理私募產品，知道產品投資操作情況，通過買賣相關的股票，給私人的賬戶謀利。

5月10日，福建證監局發布行政處罰稱，當事人吳剛存在違法事實：

當事人吳剛原來在券商、基金公司都干過，管過產品。1994年在君安資產做研究員，後來到了國信證券當投資經理，再在多家基金公司擔任基金經理，直到2009年公奔私成立了北京喜馬拉雅資產，任總經理。

這份履歷可謂「資深」，喜馬拉雅資產官方網站上還貼出了吳剛更詳細的信息以及他在公募時管理的產品和業績表現。

關於北京喜馬拉雅資產，協會備案登記信息也顯示，該公司成立於2009年8月，於2014年4月在中基協登記私募管理人，註冊資本為1000萬元。公司高管有吳剛、史樂兩個，但是史樂並沒有基金從業資格。另外，協會還提醒，公司被列入異常機構，原因是「未按要求進行產品更新或重大事項更新累計2次及以上」。

北京喜馬拉雅資產管理有限公司，原名「成都喜馬拉雅資產管理有限責任公司」，備案的產品有3隻，包含「招商匯智之喜馬拉雅集合資產管理計劃」，該產品成立於2013年12月，備案於2014年4月，目前運作狀態是「延期清盤」。

特別注意的是，吳剛雖然有公募從業經歷，但此次遭到證監局處罰是奔私之後的事兒，投資者切莫誤認為是公募從業期間犯的事兒。

別抱僥倖心理 違規私募總會被證監會揪出

從規範私募運作以來，證監會始終對違法違規私募保持高壓的打擊力度。從打擊「掛羊頭賣狗肉」的中逢昊基金，到從重處罰在業內頗有名氣的廣州穗富，證監會都進行了全面、嚴厲的打擊。

目前證監會已對近千家私募機構進行了現場檢查，共作出行政處罰8家，採取行政監管措施161家，立案稽查或者將違法線索移送公安機關或地方政府62家，基金業協會啟動失聯公示程序270餘家，在私募圈，還是少抱一點僥倖心理。因為上面的從嚴監管態勢從未鬆懈。

面對當下遍地開花，資質卻又有好有壞的私募機構，投資者應當如何區分呢。

到小區推銷、發放產品傳單這些公開宣傳的機構、買之前對您的資產水平不聞不問的機構，投資者都要小心，按照規定，投資單隻的私募基金不能低於100萬元，10萬8萬去投資私募基金，那基本上是假私募；還有些人給你推薦的時候，上來就是誇耀自己是什麼黑馬，巴菲特，排名第一，或者說自己有內幕消息，開出很高的收益，基本上也都是假的。

而在購買私募時，你也要注意以下幾個點：

一是從自身實際出發，量力而行，對照私募基金合格投資者標準判斷是否能夠投資私募基金產品。在滿足合格投資者標準的前提下，再選擇與自己風險承受能力相匹配的產品。

二是在認購私募基金產品前，多渠道了解該機構是否已在協會登記，登記資料是否完整，與工商註冊資料是否一致等。

三是在認購私募基金產品后，要持續關注私募基金產品投資、運行情況，要求私募基金管理人按約定履行信息披露義務。投資者若發現管理人失聯，基金財產被侵佔、挪用，基金存在重大風險等情況，要及時向私募基金管理人註冊地證監局或協會反映，若發現私募基金管理人涉嫌詐騙、非法集資等犯罪線索的，要及時向公安、司法機關報案。

儘管私募圈內一些違規案件時有發生，但對待私募抱有偏見也是要不得，偏見源於不了解。對於投資者來講，在購買私募產品時，重要的是保持理性，系統的學習私募相關知識，然後再做決定，理性地看待市場、看待私募。