五大行成績單:凈利潤增速低位徘徊 中行首現負增長

利息凈收入悉數下滑

在收入結構方面,農業銀行利息凈收入占營收比重最高,為78.67%,隨後依次為交通銀行69.83%、工商銀行69.81%、建行69.05%、中行63.28%。而受息差水平下降影響,五大行的利息凈收入均呈現下滑態勢,降幅在6%到9%之間。

具體來看,五大行的凈利息收益率(凈息差),2016年工行凈利息收益率下降31個基點至2.16%,農行下降41個基點至2.25%,中行下降29個基點至1.83%,建行下降43個基點至2.2%,交行下降34個基點至1.88%。

對於息差下降的原因,五大行均表示,是受到2015年央行五次降息並放開存款利率浮動區間上限影響,以及營改增等因素的影響。工行表示,剔除營改增因素,2016年凈息差較上年收窄21個基點,降幅與上年基本持平。

再來看非利息業務收入。2016年五大行非利息業務收入呈現增長態勢,其中,工行非利息收入2040.45億元,增長7.5%,非利息收入佔比30.2%,提升3個百分點;中行實現非利息收入1775.82億元,同比增長21.91%,非利息收入在營業收入中的佔比36.72%;建行非利息收入同比增長27.02%至1872.91億元。

另外,在成本收入比方面,工行、農行、中行、建行、交行分別為25.91%、34.59%、28.08%、27.49%和31.6%,農行成本收入比最高。

對於未來銀行業的增長趨勢,董希淼表示,相比前幾年兩位數以上的增長,接下來幾年應該還是相對低的增速,不排除少數銀行出現負增長,但預計2017年的表現會好於2016年,「2016年受到營改增的影響,營改增能夠對凈利潤產生1到2個百分點的影響,2017年營改增的影響消化了,降息也不太可能,整個宏觀經濟如果企穩,2017年銀行業的表現會改善一些,凈利潤可能略快一些。」