【遺珠】全球最年長億萬富豪去世，他的家族六代皆傳奇……

導讀

有句老話兒：富不過三代。然而，美國有個傳奇富翁家族就徹底顛覆了這句話，因為人家一富就富到了第六代！

洛克菲勒家族（Rockefeller Family）

洛克菲勒家族，第二排坐在媽媽手臂上的小孩就是戴維·洛克菲勒 | 圖 Rockefeller Archive Center

揭秘曾經的石油王朝：洛克菲勒家族

但就在昨天

洛克菲勒家族的最年長者

曾擔任了長達近13年家族族長的

戴維·洛克菲勒（David Rockefeller）

被證實在紐約州的家中離世，享年101歲

他是美國的第一位億萬富翁

也是目前世界上最長壽的億萬富翁

戴維·洛克菲勒生於1915年，他的祖父是創立標準石油公司的美國石油巨頭約翰·洛克菲勒。戴維·洛克菲勒曾是大通曼哈頓銀行的董事長兼首席執行官，控制大通曼哈頓銀行十多年。

《紐約時報》稱，儘管洛克菲勒家族在大通曼哈頓銀行的股份從未超過5%，但該銀行長期以來還是被稱作「洛克菲勒銀行」，戴維·洛克菲勒的影響力可見一斑。1973年，戴維·洛克菲勒曾到訪問，並得到周恩來總理接見。

洛克菲勒家族是美國最顯赫的家族之一，根據福布斯美國最富有家族排行榜，該家族健在的成員有200人左右，擁有的凈資產總計約110億美元。除了巨額財富外，洛克菲勒家族也因為慈善事業為世人所知。約翰·洛克菲勒一生捐出巨額資產用於慈善事業，他的後代也延續這一做法，家族旗下的洛克菲勒基金會長期關注農業、醫療衛生等領域。

除了巨額財富外，洛克菲勒家族也因為慈善事業為世人所知。約翰·洛克菲勒一生捐出巨額資產用於慈善事業，他的後代也延續這一做法，家族旗下的洛克菲勒基金會長期關注農業、醫療衛生等領域。

戴維·洛克菲勒本人也是一名慈善家。據彭博社報道，2006年至2008年間，他先後向洛克菲勒兄弟基金和自己的母校哈佛大學提供大筆捐贈，總額超過3億美元。路透社則援引發言人賽陶的話，稱戴維·洛克菲勒一生中向紐約現代藝術博物館、洛克菲勒大學捐贈了近20億美元。

德新社2015年的報道，《福布斯》雜誌估算戴維·洛克菲勒的身家為32億美元，位居全球富豪榜第603位。儘管「腰纏萬貫」，戴維·洛克菲勒並不看重自己的財富。他先前接受《福布斯》雜誌採訪時說：

「我的人生非常精彩……我相信，物質很大程度上可以讓一個人過得快樂。

不過，如果你沒有好友和重要的親人，生活會非常空虛和難過，那時物質的東西也不重要了。」

戴維·洛克菲勒自2004年7月以來一直擔任洛克菲勒家族族長。雖然他本人長壽，但近年來卻接連目送自己的兄弟姐妹離世。2014年6月，他65歲的兒子理查德·洛克菲勒駕駛一架小型飛機時墜機身亡。

標準石油公司、大通銀行、洛克菲勒基金會、洛克菲勒中心、芝加哥大學、洛克菲勒大學、現代藝術博物館、以及在「9·11」中倒塌的世貿大樓……翻開美國史，洛克菲勒家族無處不在。

據荊楚網報道，1911年，依據休曼反壟斷法案，標準石油被分拆，但洛克菲勒家族仍是美國最富有的家族，且經歷六代人，從未引發任何爭產風波。

家族創始人約翰·洛克菲勒深知財富可以造就人，也可以毀滅人，他時刻給子女灌輸勤儉節約的價值觀，孩子沒長大前，他沒帶他們去過辦公室和煉油廠，以防孩子知道自己身在豪門。退休后，約翰熱衷施捨財富，和鋼鐵大王卡內基開創了美國富豪捐出財產做慈善的先例。

約翰去世后，兒子小約翰繼承了大量的財富，也因此承受了巨大的壓力。1913年，一場激烈的勞資衝突使洛克菲勒家族在紐約的宅院受到襲擊，這徹底改變了洛克菲勒家族傳承財產的態度：

一方面，小約翰選擇了以信託的形式，將財富傳承給後代；

另一方面，他將家族財富拿出來徹底從事慈善事業，他一生捐出了5億美元，這個數字超過了他一半的身家。

剛剛去世的第三代族長戴維·洛克菲勒被估算身家32億美元，他也承諾過，會將自己過半財產捐贈給慈善事業。

據悉，洛克菲勒家族的信託本金自動傳給受益人的子女，委託人把資產注入信託之後，即在法律上完全失去該資產的所有權以及控制權。受益人在30歲之前只能獲得分紅收益，不能動用本金，30歲之後可以動用本金，但要信託委員會同意。

這種機制使遺產始終是一個整體，家族企業既不會因為分家而變小或終止，也不會因為代代傳遞而被逐漸分割成若干個部分，可以發揮規模優勢，獲得更好的經濟效益。

此外，約翰還打破家族企業的「子承父業」弊病，退休時並未讓兒子接班，而是讓基層員工出身的阿奇博爾德接任。

此後的洛克菲勒家族後代，只有能者才可以參與企業管理，憑自己實力擔任一定的職務。這也就是為什麼到了第三代，洛克菲勒家族仍能人才輩出，他們成為了美國副總統、大慈善家、風險投資業開創者、摩根大通銀行董事長。

「六代帝國」的財富傳承

約翰•戴維森•洛克菲勒（John Davison Rockefeller，簡稱「老洛克菲勒」），標準石油（Standard Oil）的創始人，他是美國第一個財富達到10億美元的富豪。

假如老洛克菲勒活到今天，他的財富將比全球前十大富豪的總資產還多10%。這些驚人的財富除了用於慈善，大部分被他傳給了兒子小洛克菲勒。小洛克菲勒又分別在1934年、1952年設立一系列信託，分別把財富傳給妻子、子女和孫輩。在信託委員會和別名「5600房間」的家族辦公室的打理下，老洛克菲勒當年積累的財富已傳遞到家族第六代成員。

在財富內部傳承之外，洛克菲勒家族更是運用他們的財富為社會做出貢獻，並使家族的影響力滲透到世界各地。洛克菲勒家族的財富是如何傳承及管理的？他們又是如何通過財富增加家族影響力的？

觸發老洛克菲勒傳承的兩個原因

1、拉德洛事件是小洛克菲勒的人生轉折點，是因為他在麥肯齊•金（日後的加拿大總理）的幫助下增強了對自己判斷力的信心，他在嚴峻形勢下表現出來的堅毅果斷以及能力與勇氣，也證明了他有資格擔負起管理整個家族的重擔。老洛克菲勒決定通過把財富集中在兒子一人身上的方法，讓他的財富影響力在後世發揚光大，而在拉德洛事件之前，他曾經考慮過把絕大部分財富捐獻給慈善事業。

2、1916-1917年，美國政府三度上調了遺產稅的稅率，從最初的10%上調到25%。由於擔心未來繼續上調遺產稅以及徵收饋贈稅的可能，老洛克菲勒加快了傳承財富的速度。後來的事實證明他的擔心完全正確，美國政府在1924年首次開徵饋贈稅，最高稅率40%，而此之前，贈予是不需要交稅的，也就是說，老洛克菲勒在1917-1922年的6年間傳給小洛克菲勒的4.7億美元都不用交稅。

神秘的家族信託

小洛克菲勒傳承財富的主要方式是信託，而信託資產的主要組成是老洛克菲勒留下來的石油股票，也正是他設立的這些信託讓洛克菲勒家族的財富能夠傳承至今。

小洛克菲勒有6個孩子，最大的是女兒，其餘是5個男孩。小洛克菲勒在1934年他60歲時，為妻子以及6個孩子設立了信託，他的妻子得到1800萬美元，6個孩子分別得到1600萬美元。小洛克菲勒又在1952年他78歲時為孫輩設立了信託，注入「1952年信託」的具體資產數額不詳，但相對「1934年信託」要少。

這些信託的受益人是小洛克菲勒的後代，一份信託協議對應一個受益人，每份信託的本金自動傳給其受益人的子女。受益人在30歲之前只能獲得分紅收益，不能動用本金，30歲之後可以動用本金，但要信託委員會同意。此外，小洛克菲勒的妻子和女兒在任何條件下都不能動用信託的本金，只能獲取收益。

這些信託的委託人是小洛克菲勒，形式是不可撤銷信託，即信託協議不可以被更改或終止，除非受益人同意。這意味著，委託人把資產注入信託之後，即在法律上完全失去該資產的所有權以及控制權，這樣可以在有效避稅的情況下，把家族財富至少傳至第四代。

「1934年信託」的受託人是大通國民銀行，「1952年信託」的受託人是Fidelity Union Trust（后被收購為美聯銀行的一部分，美聯銀行在2008年金融危機中被富國銀行以150億美元全盤收購）。

信託委員會作為信託資產的實際受託人，在家族財富傳承的過程中起到了關鍵的作用。據了解，當時信託的總資產價值為7億美元，包括1934年的6億美元資產及1952年的1億美元資產，其中股票資產佔90%。從持股情況中可以看出，受託人對信託資產進行了分散化的投資，但石油資產仍然佔到股票資產的44%。

有「石油大亨」之稱的洛克菲勒家族與的投資合作最早是在1863年，那一年，家族第一代、年僅24歲的約翰·洛克菲勒將他的第一桶煤油賣到了。

但洛克菲勒家族和的連接點，最著名的卻是北京協和醫學院。這也是洛克菲勒基金會在海外單項撥款數目最大、時間延續最長的慈善援助項目。

圖片來源：北京協和醫院官網

據時代周報此前報道，1914年，專註慈善的洛克菲勒基金會剛成立不久，便派出了考察團。對社會狀況、教育、衛生、醫學校、醫院進行了細緻的考察。三次考察的結果讓洛克菲勒基金會下定決心，在的首都北京創辦一所集教學、臨床、科研於一體的高標準醫學院——這就是後來的協和醫學院。

1921年學校建成開學，約翰·洛克菲勒的兒子小洛克菲勒從美國乘坐輪船，歷經一個多月的海上航行，趕到出席開學典禮。

此後，協和醫學院培養出林巧稚、吳階平、諸福堂等一批頂尖名醫，在建立起了培養現代醫學人才的體系。而這些現代醫學精英，一人往往可開辦一所甚至多所醫院或學校，為日後現代醫學發展打下了基礎。

協和醫學院成立之初，沒有一所綜合性大學能夠達到協和期望的醫預系水平。為此，洛克菲勒基金會斥資捐助13所綜合性大學，以提高其教學水平，過程整整持續八年。這其中最大的資助對象是當時的世界級一流大學——燕京大學。

70多年後，1998年，小洛克菲勒的孫女佩姬·杜拉尼（PeggyDulany）第一次來到，就走進了位於東單的協和醫學院。

除了捐建醫院，洛克菲勒家族還與商業合作緊密。

2003年9月，洛克菲勒家族第六代成員尼古拉斯·洛克菲勒第一次訪問北京的時候，就表達了自己對市場濃厚的興趣，他認為「是世界上最適合投資的國家」。第五代成員史蒂文·洛克菲勒二世更是表示，的投資環境很讓他滿意，會把北京作為其第二故鄉。

就目前而言，洛克菲勒家族在的主要投資都放在了房地產開發。此外，他們對在投資主題公園、無線通信及媒體等都表現出了濃厚的興趣。

千金散盡，浮華易老，

唯精神和歷史能長久流傳。

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