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愷英網路豪擲過億連投5家互金平台 合勛車融資不抵債

愷英網路豪擲過億連投5家互金平台 合勛車融資不抵債

。文章內容屬作者個人觀點,不代表和訊網立場。投資者據此操作,風險請自擔。有錢就是任性!

主打遊戲IP的愷英網路(002517.SZ)要跨界涉足互聯網金融領域了。公司這次不僅出手闊綽,而且一投就是5家。

6月8日,愷英網路一天連續發布了五份投資公告,公司全資子公司上海愷英網路科技有限公司(上海愷英)擬投資5家互聯網金融平台標的公司,其投資對象分別包括上海翰迪數據服務有限公司投資(上海翰迪)、上海翰惠信息科技有限公司投資(上海翰惠)、上海翰鑫(上海翰鑫信息科技有限公司投資)、上海合勛車融資產管理有限公司(合勛車融)、上海暖水信息技術有限公司(上海暖水)等,對應出資額分別為3450萬元、3500萬元、2000萬元、4000萬元、1500萬元,合計達14450萬元。

此前,愷英網路於2015年末借殼原泰亞股份上市,登陸資本市場。2015年、2016年兩年,公司均完成了業績對賭承諾。

其中,公司2015年實現營收23.39億元,同比增長221.42%,歸母凈利潤6.55億元(當年承諾凈利潤4.62億元),同比增長了 946.99%,超額完成業績承諾;2016年公司實現營業收入27.20億元,同比增長16.29%;歸母凈利潤6.82億元(當年承諾凈利潤5.71億元),同比增長4.11%。

2017年一季度公司實現營收 6.59 億,凈利潤2.07億,分別同比增長5.70%和100.55%。截止報告期末,公司貨幣現金餘額為22.91億元。或許正因為如此,愷英網路才可以如此任性,買、買、買!

對此,愷英網路在公告中表示,公司此次投資的主要目的是為了拓展公司在互聯網金融領域的布局,公司憑藉在互聯網遊戲場景、流量及大數據領域積累的豐富經驗及優勢,積極推動公司互聯網金融平台建設。

公司互聯網金融平台建設主要為兩大部分:基礎設施平台部分(雲賬戶平台、大數據及風控平台、支付系統平台)、以及信用產品平台(對接消費信貸場景及相關信用產品);該平台建設能夠滿足公司在互聯網金融領域的支付服務、賬戶體系、基礎設施平台、最終消費場景及信貸產品全產業鏈的布局。

然而,互金咖調查發現,在上海愷英擬投資的5家互金平台中,有的已經資不抵債、有的還是剛成立的空殼公司或僅僅只是微利,而唯一盈利能力相對較強的上海翰鑫估值已高達10億元。投資人可能不禁要問了,公司如此任性收購是否有利益輸送之嫌?不過,互金咖當天未能從公司獲得置評。

合勛車融資不抵債虧損加劇

在上海愷英擬投資的五家互金平台中,其擬以4000萬元人民幣對合勛車融進行增資,增資後上海愷英持有合勛車融30%的股權。照此計算的話,後者估值已達1.3億元。

然而,愷英網路投資公告表明,合勛車融至今仍告虧損,特別是今年一季度虧損進一步加劇。

合勛車融未經審計的財務報告顯示,2017年1月-3月,該平台實現營業收入從去年年末的90.2030萬元增加至331.7028萬元,凈利潤虧損額也從去年年末的428.8535萬元增加至今年一季度虧損854.1790萬元。

不僅如此,合勛車融已經資不抵債。截至今年一季度末,公司資產總計為1143.3323萬元,而負債合計達1426.3649萬元,所有者權益為-283.0326萬元。

合勛車融資不抵債 單位:元

值得一提的是,對於這樣一家連續虧損的平台,其估值為何高達逾億元?評估依據又是什麼?愷英網路在當天的公告中並沒有詳細說明。

公開資料表明,合勛車融成立於2015年12月,是一家為金融機構提供信貸抵押資產全生命周期管理服務,為信貸客戶提供量身定製的差異化金融增值服務和汽車全價值鏈增值業務服務的全國性業務服務商。

其業務主要包括:汽融產品設計、汽融產品投放、客戶數據管理、資產安全管理、問題資產轉化、不良資產處置等。合勛車融擁有全國直營團隊及專業化風控體系,能夠對接多種金融產品,為客戶提供全流程服務。

目前,合勛車融已經與平安銀行、通商銀行、起亞悅達汽融及平安租賃建立了合作關係。未來合勛車融將重點圍繞全國汽車金融市場的不良資產催收網路建設和催收技術手段的提高和完善為主攻目標,致力在催收服務、不良資產管理規模及不良資產處置規模等方面,成為行業領先行列。

在合勛車融的核心人員中,公司董事長毛立勛為原平安銀行汽車金融事業部前身深圳發展銀行汽車金融部初創人員;總經理吳小瀚歷任東正汽車金融公司市場副總監、平安銀行汽車金融事業部長沙分部負責人等職。

此外,互金咖注意到,上海愷英擬投資的另一家互金平台上海暖水則是一家剛成立的空殼公司。

公開資料顯示,該平台剛於2017年5月16日成立,註冊資本僅50萬元。不過,若按上海愷英擬以1500萬元人民幣對上海暖水進行增資,增資後上海愷英持有上海暖水25%的股權計,其估值也達到了6000萬元。

在上海暖水的核心人員中,公司CEO敖翔為上海交通大學計算機專業碩士,保薦代表人。從事金融行業管理諮詢3年。此前,從事投行業務8年,專註於互聯網金融行業IPO及併購重組,負責拉卡拉金融集團借殼及業務分拆、快錢戰略諮詢及融資、趣分期併購重組、手機貸資本運作等項目。

公司CTO葉永青2015年開始創業,創業項目涵蓋人工智慧+金融方面的應用、醫療大健康方向的應用,以及面向企業的雲服務、雲計算等方面。

同樣,上海愷英擬投資3450萬元的上海翰迪也僅僅是一家微利的平台。若按其上述對價獲得30%的股權計算,後者估值也已過億元,達11500萬元。

上海翰迪披露的財務數據顯示,2015年、2016年,該平台分別實現凈利潤-2391.37元和84.20萬元。

上海翰迪成立於2010年,是一家致力於互聯網金融大數據徵信、信貸風控、貸后管理服務和系統開發的提供商,與各中小銀行、消費金融公司、小貸擔保公司、P2P等泛金融機構合作,為客戶提供獨特的一站式整體解決方案。目前,上海翰迪已經與張江小貸、挖財網、民生電商及銀聯智惠等多家公司建立了合作關係。

其中,公司董事長兼總經理祁祥勇曾經擔任建設銀行信息管理中心總經理助理和上海資信有限公司副總經理一職;副總經理朱衛中曾經擔任張江小貸總經理職務。

百付天下業績跳水估值10億

此外,互金咖注意到,上海愷英擬投資的上海翰鑫和上海翰惠兩家平台則為關聯企業。

根據愷英網路公告披露,上海愷英擬以2000萬元人民幣對上海翰鑫進行增資,增資後上海愷英持有上海翰鑫2%的股權,對應估值已高達10億元。

值得一提的是,上海翰鑫是百付天下的運營主體。此前,百付天下已先後獲得三輪融資。2010年,百付天下獲摯信資本數百萬美元A輪融資,2013年獲集富亞洲等千萬美元B輪融資,2015年獲秉鴻資本數千萬元C輪融資。

其中,2015年,百付天下獲得了上海秉鴻嘉豪投資發展中心(有限合夥)(秉鴻資本)等數千萬元C輪融資,不過,交易細節並沒有對外披露。

互金咖查閱全國企業信用信息公示系統發現,按上海翰鑫註冊資本4800.1478萬元人民幣計算,秉鴻資本64.417394萬元出資額對應持股佔比為1.34%。

不過,在上海翰鑫估值高達10億元背後,其業績卻大幅跳水。愷英網路當天發布的公告表明,上海翰鑫實現營業收入從2015年的16421.3871萬元下降至2016年的14510.6680萬元,同比減少1910.7191萬元,同比減少幅度為11.64%;完成凈利潤從2015年的4734.5654萬元大幅跳水至2016年的1013.4201萬元,同比降幅近八成,高達78.60%。

上海翰鑫2016年凈利降幅近八成 單位:元

資料顯示,上海翰鑫的主要業務包括:移動支付業務,依託銀聯等國內金融網路,為不同行業的企業和商戶提供滿足其行業特色的移動支付整體解決方案;雲金融服務平台,以支付為核心,為客戶提供多種形式的增值服務平台;互聯網信貸業務,為中小銀行與消費金融公司提供基於IPC和信貸工廠技術的包括信貸系統建設、風控、催收、運營、獲客在內的整體解決方案;互聯網大數據分析與個人徵信業務,為銀行等金融機構提供包括大數據分析、建模、反欺詐、信貸決策等在內的風控建模服務。

目前,上海翰鑫已經與金融機構、第三方支付企業、徵信公司及多家互聯網金融企業建立了合作關係。

全國企業信用信息公示系統顯示,上海翰鑫第一大股東為喬延清,也即上海愷英擬收購的5家互金平台之一的上海翰惠的CEO。

上海翰鑫2016年年報顯示,喬延清個人出資額為1381.3169萬元,對應其持股佔比為28.78%。

同樣,上海翰惠亦為剛剛成立的一家空殼公司。根據愷英網路發布的投資公告,上海愷英擬以3500萬元人民幣對上海翰惠進行增資,增資後上海愷英持有上海翰惠35%的股權。相應的,後者估值也已達億元。法定代表人:葉飛。

從標的公司的基本情況來看,上海翰惠註冊資本僅100萬人民幣,剛於2017年5月18日成立。

在該公司核心人員中,公司CEO喬延清是國內最早的移動支付行業從業者。曾成功運營國內最大的聯名信用卡第三方發卡公司、國內最大的金融機構特惠商戶發展機構,成功打造了企業客戶-銀行-商戶三者端到端的合作模式;CTO葉飛曾為快錢支付第二號員工,創始團隊核心成員;盛付通(盛大集團旗下支付公司)副總經理,參與了盛付通的籌建工作。

但正如愷英網路自陳,互聯網金融屬於互聯網與傳統金融的融合創新,該領域的市場發展仍需探索,相關服務尚未完全配套,國家對該領域的監管體系也在不斷完善。因此,整個互聯網金融市場環境的不完善,會給互聯網金融業務帶來一定風險。

可見,從遊戲IP到互聯網金融領域,愷英網路的跨界之路能否走得順利,仍有待市場進一步檢驗。

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