債務達賬面資金2倍 保千里突遭銀行「抽貸」

半年內到期債務達賬面資金2倍 保千里突遭銀行「抽貸」

截至2017年6月底，保千里賬面資金僅為11.8億元，而半年內到期的負債總額就達到22.2億元。

虛增協議推高估值尚未完全了結，又遭銀行突然凍結存款。近來麻煩不斷的保千里，資金鏈可能也將面臨窘境。

保千里9月3日公告稱，在借款尚未到期的情況下，滙豐銀行突然凍結了其銀行存款7272.8萬元，並在凍結借款餘額等值資金的情況，直接划扣了其客戶回款。為了控制自身風險，平安銀行也凍結了其部分資金和房產，凍結資金總計1.73億元。

數據顯示，截至2017年6月底，保千里賬面資金僅為11.8億元，而半年內到期的負債總額就達到22.2億元，接近同期賬面資金的2倍。其中，僅6個月以內到期的短期借款就達16.5億元，存在明顯的資金缺口。

1.73億存款被銀行抽貸

根據保千里9月3日公告，滙豐銀行深圳分行以有權隨時單方面取消借款人的授信、隨時要求立即償還相關貸款等理由，凍結了該公司存放在平安銀行的定增募集資金7272.8萬元。對於滙豐銀行的「抽貸」行為，該公司已向深圳市中級人民法院提起了訴訟。

保千里資金被銀行凍結，並非是出於其自身的原因。2017年3月27日，滙豐銀行深圳分行與其下屬公司深圳保千里電子有限公司(下稱「保千里電子」)、深圳市鵬隆成實業有限公司、保千里(香港)電子有限公司共同簽署授信函，提供最高不超過1.5億元循環授信。2017年4月13日，保千里公告了此事，並為貸款提供連帶責任擔保。

公告顯示，截至目前，保千里電子等在滙豐銀行未清償的款項包括本金1053萬美元、利息14.7萬美元，摺合人民幣約7200餘萬元。

保千里對第一財經記者稱，8月18日，滙豐銀行深圳分行在未書面通知提前還款的情況下，向深圳中院申請訴前財產保全，凍結了與借款餘額相同的7272.8萬元存款。8月31日，保千里客戶回款384萬，滙豐銀行在足額凍結的前提下，將其客戶回款直接划扣。

「基於以上情況，我司認為滙豐銀行是惡意抽貸。」在回復第一財經採訪時，保千里稱，其向深圳中院提起了訴訟，目前已獲受理。

銀行上述舉動已引發連鎖反應。出於控制自身風險的考慮，平安銀行深圳分行也連帶凍結了保千里部分資金和房產。2016年12月23日，其子公司保千里電子，曾向平安銀行深圳分行申請貸款3億元，由保千里進行擔保。

根據保千里公告披露，迄今為止，該公司被凍結的資金總計1.73億元，其中包括定增募集資金近1.7億元。此外，平安銀行還凍結了其位於深圳市南山區的兩處房產，總建築面積約4800平方米。

被兩家銀行凍結的存款金額，對於保千里來說非同小可。半年報數據顯示，截至2017年6月底，該公司合併賬面資金為11.81億元，而母公司貨幣資金只有2.63億元，被凍結的存款金額，相當於其同期賬面貨幣資金的65%以上。

禍起虛構協議

保千里在公告中稱，該公司與滙豐銀行合作良好，未出現逾期、欠息，在其他金融機構亦未出現此類情況。按照該公司的說法，其在滙豐銀行的授信餘額7272.8萬，將在未來的4個月內分批到期。

貸款尚未到期，為何銀行就急於收回？9月4日，第一財經向其中一家銀行了解此事，但對方表示不便回應。保千里則稱，滙豐銀行是外資銀行，可能對於該公司前期接受證監會調查一事過於謹慎。8月14日，該行深圳分行相關人員口頭表達，因為公司受到證監會行政處罰，故要求補足保證金。

2015年，中達股份發行13.6億股，購買保千里電子100%股權。但調查表明，資產評估時，保千里電子提供了兩類虛假的意向性協議，致使其評估值虛增2.74億元，中達股份為此支出了股份對價達1.29億股。今年8月12日，保千里公布了證監會處罰結果，保千里及實際控制人庄敏、公司上一屆董事會成員等11人，均受到警告、罰款的處罰。

保千里稱，目前此案已經完結，該公司已解除了由此產生的暫停上市或退市風險，生產經營情況正常。不過，行政處罰雖已落定，但此事後續處理目前仍未完結。

8月10日，上證所已發出監管函，認為重組虛構協議影響重大，保千里及相關股東等責任人，應全面核實有關情況，如實對外披露相關事實。8月23日，上證所再次發函催促，要求保千里披露相關信息。

在借殼上市評估基準日之後，保千里的財務也存在一定問題。根據第一財經調查，保千里披露的2014年向第一大客戶銷售金額，與對方披露的數據相差1023萬元。2016年年報、2017年半年報中，保千里甚至不再披露前五大客戶、供應商不再披露前五大客戶、供應商的銷售、採購情況。

短期資金面臨壓力

根據保千里向第一財經提供的數據，8月29日之前，公司資金周轉正常，還款能力不存在問題，分別於8月17日、25日償還了銀行、農業銀行1億元、5000萬元到期借款，並在8月28日對平安銀行3億元借款中的2000萬元進行提前還款。

不過，如果凍結存款事件進一步發酵，保千里將面臨極大的資金壓力。在9月3日的公告中，保千里稱，不排除上述事項可能會導致其他銀行採取同樣措施，要求其提前還款或凍結資金、房產。

半年報數據顯示，截至2017年6月底，該公司賬面貨幣資金僅有11.81億元，比年初大幅減少21.2億元，降幅達到-64.15%。同期，其短期借款金額為23.6億元，長期借款7997萬元，賬面資金僅為短期借款餘額的一半，短期存在明顯的資金缺口。

同時，保千里還有大量對外擔保。公告顯示，截至2016年12月底，該公司累計為下屬公司提供金額為26.1億元的擔保，實際發生的貸款金額為22.6億元。截至2017年6月底，對子公司擔保金額共計24億元。而此次存款被凍結，也正是因為向子公司貸款提供擔保。

能否緩解資金壓力，將取決於保千里後續融資進展。7月24日，保千里與徽商銀行、東方點石投資管理有限公司簽訂委託貸款合同，向東方點石投資進行5億元委託借款。此外，其另一家下屬公司也計劃在境外發行不超過3億美元債券。

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