從散戶到職業交易者的五層境界，你屬於哪一層？

你為什麼喜歡炒股？

是憑著一腔熱情想來賺一筆，還是立志成為約翰·保爾森、索羅斯一樣憑藉大資金縱橫市場的大操盤手，抑或想要成為一個能憑藉自己能力實現財富自由的職業交易員？

不管你最初的目的是目的，最終都是要「穩定地盈利」。有的人在股市中炒了十幾年，還領悟不到股市行情的真諦；而有的人初入股市，卻能賺取不菲的超額利潤。

交易者形形色色，做短線的、波段交易的、長期基本面的，技術分析的，理念各不相同。但從散戶成長為職業交易者的過程大致可以分為以下五個階段，看看你又處於哪個階段呢？

第一層境界：懵懂無知

散戶新手進入股市、期市，往往是在對市場一無所知的情況下，僅憑著「一夜暴富」的想法就匆匆入市。約基《交易人生》中採訪的職業交易者如：譚舜嚴，徐虎，在早年入市時也是如此。

譚舜延，研究所學的是動態信號分析，但畢業后被一些前輩「3個月變70萬」的財富美夢吸引進入了期貨市場，毫無經驗的他經歷了整整一年「穩定的虧損」，甚至被迫離開市場之後，才開始反思自己為什麼會虧損。

徐虎，也不是金融財經專業背景出身，畢業找工作時聽到高中同學在期貨市場「一個月就賺了15%」的消息時，以為市場就是個「取款機」，憑著一腔熱情，就入市了。然而當不到半年的時間，從7萬多的本金虧損到只剩2萬多時，除了金錢的損失，更是嚴重打到了他的信心，對自己的能力和出路產生懷疑。直到潛伏了兩年多鑽研、學習之後，才開始重回市場，也開始明白當年的自己「不知天高地厚」。

新手入市，除了知道K線圖的漲跌以外，對基本面、技術面等分析一無所知，買賣靠的是熱情和期盼，交易策略憑的是消息和股評。不設止損、止盈點，套牢后就「捂著不放」，如果虧了，就繼續加倉攤低成本，期盼市場回歸的那一天。

新手莽撞地衝進市場，多淪為絞肉機中的犧牲品。

第二層境界：盲目求勝

這個時候的散戶，向市場繳納學費之後，開始如夢初醒或心有不甘地開始研究股市。到處尋找投資秘籍和暴利方法，甚至不惜重金購買所謂的操盤手軟體，打聽內幕消息，加入一些會員俱樂部，購買薦股資訊等等。那些打著「選擇短線黑馬股」、「暴利擒牛秘訣」的書籍總是賣的比較好。

這個階段的散戶交易者，還處在「求人」的階段， 妄想尋找到「一招制勝」的法寶，在市場贏錢。然而，這多是沒用的。我也曾買過有些類似講「一買就漲」的書籍，但看過之後卻再也不想翻看第二遍。當時的我對書籍上介紹的方法如獲至寶，比如K線要是什麼形態，成交量要多少，均線什麼位置等等，我以為只要嚴格按照書上所說的標準去買股票就能做到「一買就漲」，然而現實中我卻根本找不到幾隻符合其標準的股票。後來，才明白，如果僅憑几個技術形態就能超越市場，那市場本身為了自己的存在也會致使這樣的方法無效。

第三層境界：潛心研究

當散戶交易者到達這個層次時，往往都是破產之人，或是重返市場的有志之士，當然也有部分擁有極高悟性的交易者。這時，他們已經意識到：既然市場上有人贏錢，有人輸錢，那必然有規律可循。了解市場的運行規律，了解自身為什麼輸錢，了解自己的交易道路，是這個境界層次的主要任務。

這個階段，你可能開始對一些名詞有感覺：資金管理是什麼？主力分為哪些類，操作風格是什麼？股市的周期多長？對手盤是什麼概念？行為金融、心理分析對市場有何影響?GDP、CPI如何影響股市？板塊輪動，中小盤股風格轉變怎麼操作？自己到底適合什麼樣的交易方式？這些問題可能會一直縈繞在你的腦海中，直到你找到你的交易之道。

這裡要經過三道門檻：1.熟悉主流的分析體系，包括政策分析、市場熱點分析、基本面、技術面分析、主力分析等等；2.熟悉交易市場及其交易品種，包括他們的習性、周期、規律、風格等；3.了解自己的特性，控制自己的情緒，制定符合自己性格的交易風格和交易系統。並且開始注重趨勢本身的運行規律和特性，放棄猜測，順勢而為。但是這個時候交易者可能會進入一個新的誤區：想將各位大師的經驗集於一身，長線做、短線也做，套利做、投機也做等等。

第四層境界：穩定獲利

這個境界層次的散戶交易者通常已經形成自己的交易體系，完全摒棄了暴利的念頭，他們憑藉良好的交易心態和嫻熟的資金管理技巧，在市場上遊刃有餘。這個時候，可以稱之為一個真正的「職業交易者」。

要到達這個階段，所需的時間因人而異，通常需要３年，這取決於你的悟性和投入度。

第五層境界：無為而為

這個境界的交易者，多數已經不再進行技術水平上的較量，而是在投資哲學、心態控制、事件利用上進行多層次、多角度的較量。這個境界的交易者已經得「道」，他們不僅在生活中保持著言行一致的作風，同時在工作中也保持合乎自然規範的紀律性，擁有「真我」的樂趣。這個時候，交易者已經不再局限於一個市場，而是廣泛涉獵於股市、期貨、外匯等金融市場。

從感性化交易（隨意、情緒化、想當然、期盼）到理性化交易（有條理、有方法、有規則、有紀律），是每一位成功交易者的必經之路。

這五個境界層次，我認為更多的是「從散戶到職業交易者」的進階之路，但那些在入市前就已接受到系統理念培訓的「精英」們，可能不在此行列。

比如約基《交易人生》中採訪的答主老師，曾波。由於在入市之前就接受到了「牛市要炒股，熊市要撤退」的交易理念，他能在熊市形成後果斷離場，而不是在熊市中回吐利潤。這類交易者和散戶是不一樣的，可能他們的起點更高，能更快速地成為職業交易者。作為一個「草根散戶」，我希望所有立志成為「職業交易員」的朋友們能熬過艱辛的日子，建立屬於自己的交易系統，在最終在市場上能夠長期穩定盈利。

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