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90后美女操盤史上最大「外匯」龐氏騙局,將近40萬人被騙300億

文/拾壹

6月11日之後,將近40萬人有了一個新的身份—— 「IGOFX金融騙局」受害人。

據新京報報道,近40萬投資者捲入這場騙局,涉及資金約300億人民幣,堪稱史上最大的外匯騙局,而這背後的操盤手,竟是一名90后的年輕女孩。

IGOFX外匯交易平台區總代理張雪嬌,出生於1991年。

IGOFX打著「躺著賺美金」的口號,號稱一年可獲得7倍、兩年66倍的基金收益,加上分紅,如果投資者能拉進新人還能獲得獎勵,在進入半年左右的時間裡,發展下線約40萬人。

26歲的張雪嬌是IGOFX的區域總代理,在眾多投資者眼中,張雪嬌的身份標籤就是年輕、高顏值、有能力、有背景。

6月11日,張雪嬌捲款跑路,至今下落不明。眾多投資者察覺自己的錢可能被騙之後,在各個地區組織了很多線上線下的群,唯一想的就是能找到張雪嬌,追回自己被騙走的錢。

平台一夜間崩盤

6月8日,IGOFX「崩盤」,當天英鎊兌美元匯率急劇下跌200點以上。投資者們發現IGOFX平台上的「止損線」形同虛設,投資之前所承諾最高可設85%的止損線並沒有發揮作用,所有投資者賬戶全線爆倉,大量資金「被蒸發」。

令投資者更加不安的是,大面積虧損之後賬戶里僅剩的錢也無法提現,很多人一夕之間虧得血本無歸,甚至有受害人在微信群里直播自殺。

據報道,全國多地接到了報警。6月30日,上百名來自全國各地的受害者前往深圳市公安局維權。

該外匯交易平台被指實為「龐氏騙局」,深圳警方已立案調查,案件在進一步偵破中。

平台上的很多投資者都是被親戚朋友等熟人拉進來的,進入平台之後都會將自己的資產進行託管,平台會為投資者委託所謂的「代理人」。也就是說,投資者的所有交易都不是自己經手操作的,那投資人如何知道自己的盈虧狀況呢?

據多位投資人的說法,他們加入平台之後會被拉進一個「IGO外匯」的線上群,多數信息都是從這個QQ群里得到。

代理人會在群里將投資人在平台上的盈利數據發給他們,對於剛加入的投資者來說,基本每天都能在群里收到盈利的截圖,這也讓很多投資人對於IGOFX平台的盈利能力深信不疑。

嘗到甜頭的人往往會選擇追加投資或者拉新的成員加入,這種滾雪球的拉人方式,讓IGO的成員數目越來越龐大。

IGOFX在崩盤前並非毫無預警。進入4月份之後,很多投資人表示再也沒有拿過分紅,而且聽到很多關於IGO平台的負面新聞,但平台回應質疑的速度很快,再加上之前的盈利,這讓投資人依然願意相信IGOFX仍然是一個來錢快、可靠的外匯平台。

6月11日上午,有投資人發現賬戶里的錢提不出來,登錄IGOFX網站查詢個人資產,所有信息包括所投入的資金全部消失。

大家紛紛聯繫當初拉自己入伙的上線,才發現上面的代理都已經聯繫不上,平時活躍的「IGO外匯」群也已經被解散,2000多名群友被踢出群。

至此,這場苦心經營的彌天騙局才漸漸露出其真面目,40多萬人的資產在一夕間不翼而飛。

神秘的90后「美女代理」

等眾多投資者回過神來才發現,很多人對這個自稱區域的美女總代理其實一無所知,令人驚訝的是,看起來甜美柔弱的張雪嬌竟主導了這麼大的金融騙局。

張雪嬌(左)與的IGOFX投資者的合影。圖片來源:《重案組37號》

與其打過交道的人評價張雪嬌是一個「能說會道、精明幹練」的人,她在社交平台上的畫風也是工作狂類型。

張雪嬌稱自己的老公在背後為其操盤,據傳張雪嬌的老公為馬來西亞籍,是IGOFX的大股東,而張雪嬌自己成立的一盛金融全權負責IGOFX在區的代理。

張雪嬌跑路后,其身份信息被扒出來。網上曝光的張雪嬌戶口本顯示,她出生於1991年2月,戶籍地為江蘇省常州市。

有投資者曾根據張雪嬌的住址信息前往常州市,但無法找到張雪嬌,門上寫著「欠債還錢」的字樣。

而IGOFX位於南京紫峰大廈的辦公點也早在六月初就人去樓空,對外宣稱是「集體休假」。

IGOFX的騙局套路

這個自稱是正規外匯交易平台的IGOFX到底是什麼來頭?為什麼能在進行過這麼大筆的詐騙之後全身而退?

此前有會員到郵件中公司註冊地址查看,發現該公司的辦公地已人去樓空。

據IGOFX外匯交易平台官網介紹,IGOFX總部設於紐西蘭,是一個「一站式的外匯交易平台」,受到萬那杜共和國金融服務委員會監管。

萬那杜是南太平洋西部的一個島國,陸地面積1.2萬平方公里,其監管的最大特點是離岸監管、申請簡單、監管寬鬆,只要給錢基本就會發牌照。

IGOFX在瓦國註冊的信息。網頁截圖

除了公司名字,萬那杜監管局也查不到IGOFX公司的股東或其他任何信息。也就是說,即使資金鏈崩潰,IGOFX也可能全身而退。

那他又是怎麼在短時間內拉到40萬人的300億呢?

IGO宣稱自己的平台有兩種賺錢的途徑,第一種是尋找投資者進入平台,就是「人拉人」拿提成的模式;第二種是直接投資。

投資者把資金通過系統託管給操盤手,收益的70%屬投資者,20%屬於操盤手,剩下的10%則付給四個級別的介紹人,級別越高,收益越高,不管怎麼算都是穩賺不賠的生意。

今年3月有文章總結出了IGOFX的三種高收益騙術:宣傳新概念外匯跟單;上級賺取下線推薦人頭費,級別越高收益越高;下線越多,訂單量越多,返佣收益越高。

業內人士看來,IGOFX這種拉人頭、層層返利的行為已涉嫌傳銷。近年來,不少新型金融傳銷組織,打著炒外匯、虛擬貨幣等新概念的旗號迷惑投資者,實際操作的仍是金字塔結構的傳銷模式。

消失的錢去哪裡了?

託管是IGOFX平台最大的特色,也被稱為「跟單」,即用戶只需要向平台的操盤手託付資產,並支付一定的託管費用,這樣投資者無需操作就能獲得利益,這對很多「新手玩家」來說極具誘惑力。

根據很多投資人的說法,他們投資的錢根本沒有參與到真正的外匯大盤交易。所謂的盈利其實是因為有源源不斷新加入的「下線」,也就是拿新開戶投資者的錢,付給最初開戶的人作為盈利和傭金。這種「拆東牆補西牆」的做法就是典型的龐氏騙局思路。

這些並未進入外匯市場的資金去向成迷,它們到底流向了哪裡?

有投資者匯款單顯示,打入IGOFX平台的錢實際上進入了一個名為銀盛支付服務股份有限公司的賬戶,類型為「網路購物」。

根據新京報調查,銀盛支付是一家第三方支付機構,其官網顯示,公司擁有支付牌照,可在全國範圍內開展互聯網支付、行動電話支付、固定電話支付、銀行卡收單業務。

這些錢通過銀盛之後最終流向哪裡暫時不得而知,但是能夠確定的是,在IGOFX平台上交易的資產並未真正流入外匯市場,所謂的託管、代理,以及很多投資人得到的分紅都是這場苦心經營的騙局的冰山一角。

財經網(ID:caijingwangwx)出品,轉載請聯繫授權。

(參考資料來源:新京報、重案組37號、現代快報、ZAKER新聞、中金在線



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