詳解英國FCA及投訴攻略一看就懂

2021/12/25

FCA

來歷

2013年4月1日，英國政府決定重新調整金融監管體系，FSA（金融服務管理局）被廢止，FCA（金融行為監管局）和PRA（審慎金融監管局）取代FSA的職能。

審慎監管局，從屬於英格蘭銀行的監管機構。在新的監管體系下，PRA負責審慎監管，監管銀行、建房互助協會、信用社、保險公司和主要投資公司。目前PRA大概監管1700家金融企業。

FCA是不屬於英格蘭銀行的獨立機構，監管著56000家金融服務公司和英國金融市場，同時，FCA還負責不受PRA監管的金融服務公司的審慎監管。零售外匯平台、差價合約與點差交易等其他交易形式受FCA監管。

FCA

職能

FCA的目標是維持金融市場的誠信、公平、高效以確保消費者的公平交易，保持市場有序高效運轉。

FCA的戰略目標是確保市場機制有效進行，FCA的執行目標是：

1消費者保護--為消費者提供適度保護

2.維護金融市場秩序--保護和提升英國金融體系的完整性

3.促進市場競爭--促進與消費者利益相關的市場競爭力

FCA會定期針對那先不受監管的公司發出警告。這也是屬於消費者保護的一部分，以防止交易者再不受監管的平台進行交易。最近幾周，FCA公布了諸如無證監管授權公司GSI Markets、克隆公司Oxford Capital Partners等。

頂級

金融監管機構

英國FCA作為全球頂級金融監管機構，素來以嚴苛監管著稱，其完善的金融監管制度與投資者保護政策，在全球外匯投資領域具有較高聲譽。這也使得FCA監管的外匯經紀平台很受歡迎。

首先FCA『直接向英國財政部負責』，另外FCA的監管要求已經超出了MiFID所設立的最低標準。例如，FCA的資金要求比MiFID所制定的要求更高；此外FCA最大的優勢就是『會對交易者提供資金保障』，即受監管的經紀商或者其他類平台的資金無法退回的時候，

FCA會啟動資金保障計劃，每位受此影響的交易者最多可獲得5萬英鎊。

資金

安全有保障

根據FCA的要求，受其監管的經紀商需將客戶的所有資金分離出來，並保存在FCA許可的銀行中，這些資金不能用於其他債權人。

FSCS會在客戶資金與經紀商運營資金隔離的基礎上，提供多一層的資金保障，即在受FCA監管的經紀商因為破產或其他原因無法將客戶資金退回時，受此影響的合格投資者可以向金融服務補償計劃尋求賠償，而每位交易者最多可獲得5萬英鎊的補償。

另外，假如客戶於被認可投資公司持有賬戶，而獨立賬戶中的數額不足，他們仍可獲得高達50000英鎊的賠償。

如此，投資者的資金安全得到了極大的保障，而即便如此一旦出現了經紀商捲款走人的情形，投資者也有金融服務補償計劃（FSCS）作為後盾。

監管

投訴步驟

FCA監管查詢網址：

投訴建議

第一步：郵件聯繫該金融公司，以便存留雙方的交涉記錄。金融公司必須在確認收到郵件的八周內給到處理回復。

第二步：自己聯繫理賠機構等，採用付費處理糾紛措施；或者直接聯繫英國金融申訴服務公司（FOS）。

第三步：若對處理結果不滿意，向FOS申請免費維權投訴，請在得到公司回復處理結果6個月內提出申請。

第四步：如果投訴人不接受FOS的處理結果，可進一步採取法律訴訟手段。

FOS電話：

44 207 066 1000

郵箱：

網頁在線諮詢：

辦公室地址：

25 The North Colonnade, London E14 5HS

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捷凱金融

GKFX捷凱金融是FCA全牌照監管的公司，並受多家國際行業監管機構監管，詳情可登陸官網查詢。

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