人工智慧正在顛覆華爾街 高盛已深受其害

在過去的一年，整個社會都在擔憂：人工智慧可能奪走300萬卡車司機的工作。但事實證明，至少在近期內，受人工智慧威脅最直接的是華爾街的交易員和對沖基金經理。

從這個角度講，我們是否要高呼「人工智慧萬歲」呢？

如今，像高盛這樣的金融巨頭，以及其他大型對沖基金，都正轉向由人工智慧驅動的系統，以預測市場趨勢，從而做出更好的交易決定。紐約人工智慧技術投資人、美國競爭力委員會（USCC）高級顧問馬克·麥納維奇（ Mark Minevich）稱，這些正在一步一步地發生，並將持續數年；但是，一場人工智慧颶風將席捲整個行業。高收入的華爾街交易員將被無情地拋棄，就像即將倒閉的工廠里的工人一樣，

麥納維奇稱：「它真的會擊中華爾街的要害，也將改變紐約。」

軟體一直在學習

目前，舊金山Sentient和香港Aidyia等創業公司都正在打造這種人工智慧交易系統。2014年，高盛投資並開始部署一款由人工智慧驅動的交易平台「 Kensho」。對沖基金創業公司Walnut Algorithms從一開始就研究人工智慧技術。另一家對沖基金公司Bridgewater Associates還組建了自己的團隊，來打造可自我進行實際操作的人工智慧系統。該項目的負責人為大衛·費魯奇（David Ferrucci），之前曾領導IBM沃森（Watson）計算機的研發工作。

人工智慧交易軟體能通過吸取大量數據來了解這個世界，然後對股票、債券、商品和其他金融產品進行預測。人工智慧機器可以獲取書籍、Twitter消息、新聞報道、金融數據、企業財報、國際貨幣政策，甚至是綜藝節目《周六夜現場》的概況等一切有助於其軟體理解全球趨勢的信息。人工智慧可以持續不間斷地觀察這些信息，從不知疲倦，一直學習，不斷優化預測。

對沖基金數據服務公司Eurekahedge追蹤了23家使用人工智慧技術的對沖基金，結果發現，人工智慧的表現要優於人類。在過去的十年，寬客們（一群靠數學模型分析金融市場的物理學家和數學家）一直是對沖基金的寵兒。但是，他們是依靠對歷史數據的分析，來創建一個可以預測市場趨勢的模型。

人工智慧也能這樣做，而且還能吸取最新的數據，從而持續提升其預測模型。這樣看來，「寬客」模型就像一個靜態的醫學教科書，而人工智慧學習機器就像一個持續追求最新研究的實習醫生。哪一個的診斷結果會更好？Eurekahedge稱，傳統模型的建立基於歷史數據，通常不能實時提供更好的回報。

將來，人類交易員和對沖基金經理不再有機會，很大一部分原因在於他們是人。曾幫助蘋果公司開發Siri的Sentient公司聯合人巴巴克·霍德加特（Babak Hodjat）稱：人類通常帶有偏見，又相對敏感，無論是有意的，還是無意的。有充分證據表明，人類易於犯錯。我認為，依賴於人類直覺和理性，比純粹依靠數據和統計學更可怕。

因此，當金融從業人員發現自己站在正在駛來的人工智慧快車面前時，會有什麼後果呢？商業智能公司Coalition Development的報告顯示，12家最大投資銀行的銷售、交易和研究員工的平均年薪為50萬美元，許多交易員甚至達到百萬美元。另一項行業調查結果顯示，2015年，5個對沖基金經理的薪水加起來有10億美元，甚至更高。如果你認為「卡樂星漢堡」（Carl＇s Jr）可能用機器人取代時薪8美元的快餐店工人，那為何不用人工智慧來取代這些年薪高達百萬美元（時薪500美元）的交易員呢？

交易員會怎樣？

高盛向我們展示了自動化是如何給交易員帶來毀滅性打擊的。2000年，高盛位於紐約的股票現金交易部門有600個交易員。而如今，只剩下兩個交易員，剩餘的工作全部由機器包辦。這還是在人工智慧全面衝擊高盛之前的情況。Kensho CEO丹尼爾·納德勒（Daniel Nadler）稱：「十年後，高盛員工肯定比今天還要少很多。」除了高盛，每家主要金融公司的交易大廳也將如此。

許多美國人並不會同情電影《華爾街之狼》（The Wolf of Wall Street）中描述的那些人，但是，新的人工智慧現實將通過許多方式給社會帶來致命打擊。想象一下人工智慧對紐約高端房地產業的影響吧，再想想南安普敦（Southampton）夏天海邊房子上掛著的「出售」牌子。將來，奢侈的零售商還能繼續過上當前的好日子嗎？屆時，川普可能會要求一些人讓交易員重返崗位，因為他們因為失業已經移居墨西哥了。

雖然如此，麥納維奇也看到了積極的一面：那就是人工智慧將金融領域的這些優秀人才「驅趕」到其他領域。

作為實現百萬年薪的捷徑，華爾街交易和對沖基金管理工作一直吸引著大量美國最最優秀的人才。在美國10大商學院的畢業生中，1／3都進入金融領域，只有約5％進入醫療保健市場，而進入能源或製造業的就更少了。至於每年進入非盈利組織的人數，用兩隻手就可以數完（不到10人）。

至於被淘汰的交易員和對沖基金經理，麥納維奇說：「 一些人會轉移到科技創業公司，或幫助研發更多的人工智慧平台，或自動駕駛汽車，或能源技術。「因為科技企業一直在為沒有足夠的高技術人才而焦慮，或許還會因為川普的移民禁令而面臨「極客人才荒」。麥納維奇還稱，如果這些MBA精英離開華爾街，但不離開紐約，則紐約還有可能在科技領域與矽谷展開競爭。

將來，當數學博士發現對沖基金已經不再對他們垂涎三尺時，他們就可能走進天氣預測或醫療領域。例如，國家安全局（NSA）的網站上就貼出招聘啟事，稱正積極尋找數學家來解決一些令人呢撓頭的信號智能和信息安全問題。也許，數學專家能幫助他們抓住恐怖分子或自由主義分子。

國家安全局支付給數學家的年薪大約為10萬美元，與對沖基金公司的薪水相比，簡直天壤之別。不過，至少交易員和寬客們還有選擇空間，總比那些卡車司機和受人工智慧威脅的其他就業者好得多。

基於人工智慧的對沖基金創業公司Aidyia首席科學家本·戈策爾（Ben Goertzel）曾表示， 人工智慧機器攻佔金融市場還有另外一個好處：「如果我們都死了，交易還會繼續下去。」

因此，如果川普輸入了核彈密碼，並按下了發射按鈕，至少一些人的養老金賬戶仍會有不錯的回報。