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熱點 | 90后美女騙300億跑路?「龐氏騙局」致40萬人血本無歸!

「躺著就能賺美金」、「一年7倍、兩年66倍的基金收益」、「拉人獲獎勵」......就是打著這樣口號的一家外匯交易平台,進入僅僅半年,就有近40萬線下「會員」,然後終究東窗事發。

▲IGOFX外匯交易平台()網站

▲IGOFX外匯交易平台區總代理張雪嬌,出生於1991年。

張雪嬌是IGOFX外匯交易平台區總代理。6月11日,她捲款跑路,至今下落不明。

從6月11日之後到現在,將近一個半月,全國各地不同城市的維權隊伍一直在尋找受害者、建立群聊、收集受騙人信息,並向公安部門舉報。

這些維權隊伍的成員都有一個共同的身份——「IGOFX金融騙局」受害人。而他們所做的一切都是為了——找到張雪嬌,追回損失的資金。

據媒體報道,總計近40萬名IGOFX投資者約300億人民幣「被騙」。

▲張雪嬌(左)與IGOFX投資者的合影。受訪者供圖

事發當天 平台崩盤

今年6月8日,IGOFX當天英鎊對美元匯率急劇下跌200點以上,騙局敗露。

據投資者透露,該平台上的「止損線」形同虛設,所有投資者賬戶全線崩潰,大量資金「蒸發」。

一位上海的投資者在該平台共投入210萬元,他設置的「止損線」為85%,也就是當虧損達到15%時,將及時止損,但當天過後他的賬戶只剩下10萬元,且無法提現。

反傳銷人士像我們透露:其實IGOFX的「人拉人」、層層返利的行為已涉嫌傳銷。近年來,不少金融組織打著炒外匯、虛擬貨幣等新概念的旗號迷惑投資者,實際操作的仍是金字塔結構的傳銷模式。

受害人講述受騙過程

受害人紛紛表示,他們當初是被被親戚、朋友拉入伙。一名湖北的投資者被朋友拉入IGOFX后,又讓自己的20多名親戚朋友在IGOFX開戶。

河北唐山人邵婷(化名)就是被親戚拉如伙的一名下線。

「這是一個躺著賺錢的項目,以小博大,外匯生意,就是錢生錢。」邵婷的親戚這樣對她說。儘管剛開始半信半疑,但一個月的軟磨硬泡后,馮婷還是動了心,她投了3萬元人民幣,選擇投資者身份。

IGOFX外匯交易平台有兩種賺錢的途徑:第一種是尋找投資者進入平台(人拉人),第二種是直接投資。親戚的身份是第一種,主要尋找投資者進入平台投資並從中獲利。投資者把資金通過系統託管給操盤手,收益的70%屬投資者,操盤手拿走20%,剩下的10%則付給四個級別的介紹人,級別越高,收益越高。

今年4月,天津人李建(化名)和馮婷一樣,經過姐姐的介紹進入IGOFX,他分兩次投入了600美元。

一開始,隨著代理人給他們發送的平台盈利數據一點一點地累積,李建和馮婷對於平台賺錢深信不疑。兩人確實嘗到了甜頭。「每天都有分紅,他們還會拿一些交易記錄給我們看。」李建說。

到3月底,邵婷還得到過一些「分紅」,有幾千元。不過4月份后,她就再也沒拿到過。

6月11日,邵婷登錄平台,才發現自己的本金和交易記錄信息已經全都被刪除。她哭著打電話給親戚,然而親戚表示也不知所措,「我也不知道怎麼回事,上面的代理都聯繫不上。」

▲6月11日以後,投資者登陸IGOFX網站時,顯示不再處理資金交易。網頁截圖

同一天,李建登錄IGOFX網站查詢個人資產,發現所有信息包括所投入的資金全部消失。他們想去「IGO外匯」群一問究竟,卻發現群已被解散,近2000名群友被踢出群。

「消失」的張雪嬌

6月11日,IGOFX區總代理張雪嬌捲款潛逃,至今下落不明。甚至連她的同學也被她所騙,至今無法聯繫上她。

受騙者們這才發現,他們對於張雪嬌完全不了解,甚至有人在看到張雪嬌的照片才知道,看起來甜美柔弱的張雪嬌竟是這麼大一場金融騙局的「幕後黑手」。

▲IGOFX區總代理張雪嬌身份信息,其現已失聯下落不明。受訪者供圖

成功人士、高顏值、年輕、有背景……在眾多投資者眼裡,張雪嬌有很多令人羨慕的優勢。

作為一名90后,26歲的張雪嬌之所以讓眾多投資者信任,不僅是因為她是IGOFX區總代理,也因為有她的丈夫在背後為其操盤。在眾多IGOFX被騙者口中,張雪嬌有一位馬來西亞的丈夫,實則為IGOFX的大股東。張雪嬌捲款跑路后是前往馬來西亞與其會合。

「她很會說,做事很精明。」這是李建和邵婷對張雪嬌僅有的一點直觀印象。在沒出事前,張雪嬌經常會向下面的代理人提供交易截圖,再由代理人將截圖發在QQ群里,「除了一些高級代理外,很少有人見過她。」

事發后,張雪嬌的身份證及戶口等信息被扒出。然而早已查無對證,一切都是一場騙局。

▲受騙者通過多個QQ群交流併發布張雪嬌照片,張雪嬌的下落是他們關注的焦點。網路截圖

未進入外匯市場

新加坡華人蘇靜(化名)此前也是IGOFX的會員。2016年9月,她按照IGOFX發送電子郵件時備註的公司地址,委託紐西蘭的朋友到該地址查看時,發現該公司的辦公地已人去樓空。

於是蘇靜立刻與IGOFX的上線對質,卻遭到被踢出群。」此後,IGOFX改口稱公司搬去了萬那杜,蘇靜慧覺得受騙,便撤資脫離了IGOFX。

據IGOFX外匯交易平台官網介紹,IGOFX總部設於紐西蘭,是一個「一站式的外匯交易平台」,受到萬那杜共和國金融服務委員會監管。

▲IGOFX宣傳材料稱其受到萬那杜共和國金融服務委員會監管。

萬那杜是南太平洋西部的一個島國,陸地面積1.2萬平方公里,其監管的最大特點是離岸監管、申請簡單、監管寬鬆,只要給錢基本就會發牌照。

7月21日,新京報記者在IGOFX官網上看到一份電子版本的萬那杜監管執照,顯示公司名稱為IGO GLOBAL Limited,成立於2016年5月16日。其條款指出該執照的有效期為1年。

▲IGOFX在瓦國註冊的信息。網頁截圖

除了公司名字,萬那杜監管局也查不到IGOFX公司的股東或其他任何信息。也就是說,即使資金鏈崩潰,IGOFX也可能全身而退。

最大的疑點在於「交易數據涉嫌造假」。

多名投資者表示,投資的錢根本沒有參與到真正的外匯大盤交易。投資者所謂的「盈利」其實是來自不斷加入的「下線」或代理的資金,也就是拿新開戶投資者的錢,付給最初開戶的人作為「盈利」。

一名業內人士表示,IGOFX只是將MT4作為一個資金划轉的中介,當用戶選擇跟單時,資金從MT4里劃出,跟單結束資金會划轉回來,MT4里沒有交易記錄,只有轉賬記錄。但真正的外匯交易不管是自己操作、還是選擇信號源跟單或者用PAMM/MAM多賬號管理軟體託管賬號,資金都不會離開MT4賬號,並且在MT4上有交易記錄。

這些被託管的資金,並沒有交易記錄,那麼錢去哪了?

來自上海的投資者馮燕萍(化名)提供的匯款單顯示,她於2017年5月29日打入IGOFX平台的69051元,實際上進入了一個名為銀盛支付服務股份有限公司的賬戶,類型為「網路購物」。

銀盛支付是一家第三方支付機構,其官網顯示,公司擁有支付牌照,可在全國範圍內開展互聯網支付、行動電話支付、固定電話支付、銀行卡收單業務。

7月21日,新京報記者致電銀盛支付,詢問該公司與IGOFX平台的合作情況,該公司工作人員稱需詢問清楚再給予答覆。截至記者發稿,尚未收到該公司的答覆。

IGOFX平台崩盤后,馮燕萍曾致電銀盛支付詢問資金流向。通話錄音顯示,馮燕萍的資金通過銀盛支付的賬戶流入四家公司,分別是北京的兩家公司和上海、河北的一家公司。

上述四家公司均成立於2010年以後,時間最短的一家公司僅成立1年多。除了河北那家公司註冊資本為300萬元,其餘3家公司均是註冊資本不超過50萬元的小微企業。

7月21日,北京一家公司的法定代表人表示對不明資金流入並不知情。另一家北京公司的工作人員否認不明資金流入,「我們公司一個月流水一共才幾萬塊,沒有其他的錢進來。」

▲IGOFX網站的宣傳頁面。網頁截圖

被忽視的崩盤預警

其實在崩盤前,IGOFX外匯交易平台並非沒有引起投資者的懷疑。

從去年底開始,一些專業人士曾撰文披露IGOFX平台的騙局。甚至有專業外匯平台在崩盤前3個月曾發布預警,希望投資者遠離IGOFX。

在百度上搜索「IGOFX 騙局」等關鍵詞,在百度貼吧或是百度知道,可以查詢到大量關於「IGOFX是騙局嗎」的內容,大多內容集中在去年底至今年3月。

去年11月-12月,一名自稱「真正的外匯從業人員」自媒體作者發布「令人擔憂的IGOFX外匯騙局,一旦崩盤後果不堪設想」等多篇有關IGOFX的文章。

外匯專業網站「外匯110」上,關於「IGOFX」的搜索共有36條。外匯110網是一家外匯交易商資料查詢和投資者維權網站,5年間先後曝光了600多家虛假交易商,在業內具有較大的影響力。

外匯110網於當年6月1日回復稱:經查詢獲悉IGOFX沒有任何監管信息,也就是不受監管的黑平台。網頁設計也非常粗糙。請遠離。

今年3月4日對該諮詢追加回復:經再次查詢,IGO的監管機構屬於離岸監管,監管非常寬鬆,一旦平台出事,沒有地方可以進行維權。外匯交易風險大,不存在長時間都是保本盈利、穩賺不賠的。很明顯IGOFX是傳銷模式,請遠離!

今年3月18日,「外匯110」發布《深度揭露IGOFX金融傳銷忽悠套路》一文,起因是「近期接到了大量關於IGOFX的諮詢」。

文章通過爆料用戶提供IGOFX的各種宣傳資料,總結出了IGOFX的三種高收益騙術,包括宣傳新概念外匯跟單;上級賺取下線推薦人頭費,級別越高收益越高;下線越多,訂單量越多,返佣收益越高。

▲跟單獲利的10%付給推薦人,級別越高,收益越高。

文章稱,結合以上三招騙術的運作方式,可以看到不管IGOFX如何宣傳,也無法掩飾傳銷詐騙本質。事實上所有的傳銷都是這種模式,換湯不換藥。

金融傳銷的套路無外乎四個套路:高額利息或者利潤作為誘餌;國外旅遊、豪車抽獎、重金線上線下廣告、名人效應等來裝點門面,以顯高大上;網頁設計粗糙,有多個域名隨時切換,曝光一個換一個;通常也會弄一個小監管,來獲得投資者的信任。

文章最後提醒投資者,遠離IGOFX金融傳銷詐騙。

一些投資者反映,他們也關注過網上出現的這些質疑聲音,但每次一個質疑文章發出來,就有人發布相應的反質疑文章進行反駁,並指稱所謂的質疑都是惡意中傷。

「我們也不知道哪邊是對的。」一名投資者說,加上當時IGOFX平台並沒有出現問題,所以也就繼續投資,「現在看來那些反質疑文章都是故意洗白的,我們被誤導了。」

後續等待

受騙者們選擇了報警。

6月30日,上百名來自全國各地的IGOFX受害者前往深圳市公安局集體維權,希望公安部門能夠立案調查張雪嬌和IGOFX平台,幫他們追回資金。

7月22日,警方已經立案調查,目前案件還在偵查階段。在等待公安機關偵查之餘,受騙者開始以所在的城市為據點,組建維權QQ群,統計受害人信息和被騙金額。

截至7月16日,「IGO維權總群1」維權人數達1919人;馮「IGO維權河北分部」維權人數有199人;「IGO山東維權群」維權人數119人。

▲截至昨日,「IGO維權總群1」已有1909名成員。

隨著統計表格的不斷補充,統計得出的受害人數和被騙金額不斷攀升。一名上海的投資者表示,他個人損失達200萬元。一名雲南的投資者感到悔恨,他原來準備為姐姐治療尿毒症的6萬元全都沒了。

有投資者受不了投入所有的錢最後一分不剩,甚至想選擇輕生來結束自己的生命。經過群友勸說,才沒有發生不幸。

但從6月11日至今一個半月,張雪嬌還是沒有任何消息。

近期,李建、邵婷發現,不斷有人退出了維權群。群里也沒了建群初期的活躍,就連罵張雪嬌的都少了。偶爾群里會有人問:「抓到張雪嬌了嗎?」隔一兩個小時會有人回一句:「沒有」。群里再次安靜下來。

「不知道還能不能找到張雪嬌。」

「不抓到人,怎麼維權呢?」

如今,他們能做的只有等待。

龐氏騙局

龐氏騙局在又稱「拆東牆補西牆」,「空手套白狼」,是指騙人向虛設的企業投資,以後來投資者的錢作為快速盈利付給最初投資者,以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。龐氏騙局是一種最古老和最常見的金融領域投資詐騙。

這種騙術始於一個名叫查爾斯·龐茲的義大利裔投機商人。1903年查爾斯·龐茲移民到美國,1919年他開始策劃一個陰謀,騙人向一個事實上子虛烏有的企業投資,許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報。然後,龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人,以誘使更多的人上當。

由於前期投資的人回報豐厚,龐茲成功地在七個月內吸引了數萬名投資者,累積獲得的投資超過了1500萬美元。後人稱之為「龐氏騙局」。



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