銀監會提「六強化」關注房地產市場 防控投資等風險

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中新經緯客戶端4月12日電 銀監會網站12日發布《關於切實彌補監管短板提升監管效能的通知》，提出「六強化」。《通知》要求補充完善股東管理、交叉金融產品、理財業務等監管制度；研究制定統一的銀行業金融機構股東管理規則，明確銀行業金融機構股東資格、參控股機構數量等監管要求；規範銀行業金融機構股權轉讓行為；從嚴監管控股股東及實際控制人行為。嚴格關聯交易管理，強化對股東授信的風險審查，防止套取銀行資金。督促銀行業金融機構壓降風險敞口。密切關注匯市、股市、債市、房地產市場變化和風險傳導，有效防控投資等相關業務風險。

《通知》寫道，將強化監管制度建設，深入排查監管制度漏洞，儘快彌補監管制度短板；補充完善股東管理、交叉金融產品、理財業務等監管制度；強化規制之間的銜接配合，壓縮監管套利空間；系統梳理市場准入、非現場監管、現場檢查、監管處罰、信息披露等方面的操作規程，細化監管要求，提高監管效率和透明度；銀行業金融機構應全面對標監管制度，排查內部管理制度的空白和漏洞，逐項增補完善。

《通知》提出強化風險源頭遏制，包括研究制定統一的銀行業金融機構股東管理規則，明確銀行業金融機構股東資格、參控股機構數量等監管要求；強化對股東行為的持續監管；建立健全股權管理制度，全面梳理主要股東及關聯方情況，掌握其重大變化，對超過規定比例的股權轉讓應及時報監管部門審查或備案，及時披露主要股東的股權質押融資信息；探索實施股權集中託管，提高股權管理規範性；嚴格關聯交易管理，強化對股東授信的風險審查，防止套取銀行資金。

《通知》提出，切實加強市場分析，密切關注匯市、股市、債市、房地產市場變化和風險傳導，有效防控投資等相關業務風險。對於同業投資業務佔比高的機構，要重點檢查是否落實穿透管理、是否充足計提撥備和資本。對於理財業務規模較大的機構，要重點檢查「三單」要求落實情況、對消費者信息披露和風險提示的充分性。

《通知》要求強化信息披露監管。銀行業金融機構要不斷擴展風險信息披露範圍，並建立規範的金融產品信息披露制度，嚴格區分公募與私募、批發與零售、自營與代客等業務類型，明確信息披露標準和規範。

《通知》還提出強化監管處罰，強化非現場監管的監管處罰權，對非現場監測中發現的不安全、不審慎的經營行為以及監管指標不達標情況依法進行處罰。對存在重大風險隱患或故意規避監管的行為，應及時叫停相關業務，要求限期整改，並視情形實施行政處罰。

《通知》最後指出，對掩蓋失職瀆職行為、包庇責任人的，應嚴肅處理；對因故意或過失不履行或不正確履行職責的，應進行責任追究；對存在應當行政處罰而不予行政處罰、應當移送而未移送、協助調查不盡職、嚴重違反行政處罰程序、擅自改變處罰決定的種類和幅度的，應給予行政處分。(中新經緯APP)

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