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虛擬貨幣成黑客生財之道 市場需要什麼樣的數字貨幣?

Petya擴散,這次卻沒法給錢

據外媒報道,6月27日,一種代號為「Petya」的新勒索病毒席捲歐洲,包括俄羅斯石油公司(RosbeftPJSC)、丹麥A.P.穆勒-馬士基有限公司、英國廣告公司WPP等在內的多家大型企業被攻擊,烏克蘭政府系統、電力公司、港口、快遞等都遭遇襲擊,多家銀行面臨攻擊風險,切爾諾貝利核電站也收到影響,后擴散到美國和南美洲地區。在歐洲國家重災區,傳播速度達到每10分鐘感染5000台電腦。

這種病毒類似於5月全球爆發的「WannaCry」,騰訊反病毒實驗室已經確認該病毒樣本是通過NSA(美國國家安全局)泄露的文件中的一個漏洞——永恆之藍EternalBlue傳播,此前WannaCry同樣是利用了該漏洞。

目標電腦被該病毒鎖住,用戶需要支付300美元的加密數字貨幣才能解鎖,但是此次「Petya」的勒索並沒有那麼順利,德國電郵提供商Posteo已經直接封掉了黑客收取贖金時用到的電郵賬號。但是根據比特網的描述,「此次是直接通過加密硬碟驅動器主文件表(MFT),使得主引導記錄(MBR)不可操作,通過佔用物理磁碟上的文件名,大小和位置信息來限制對完整系統的訪問,從而讓電腦無法啟動。」也就是說,感染了Petya的計算機,操作者無法進入系統,更無法補救。目前多家網路安全機構和媒體已經建議尚未感染的用戶及時更新,啟動預警預案,但是已經感染的用戶在不支付贖金的情況下如何解決問題,還沒有一個明確的方案。

和WannaCry同樣的套路,再次用虛擬貨幣勒索。由於虛擬貨幣分散、沒有任何央行和國家信用背書、不受管制、難以追蹤,具有超強的安全性和保密性,所以成為暗網世界的寵兒。也正是因為這種虛擬貨幣有巨大的潛力,可以擔當犯罪分子的搖錢樹,也許只要黑客一時興起,未來每個月都會爆發一次病毒勒索。在與黑客進行技術大戰的同時,我們又不得不關注黑客盯上的「生意」——虛擬貨幣。

這些虛擬貨幣無法成為法定貨幣

WannaCry事件中的「網紅」比特幣誕生於2009年,得益於區塊鏈技術,漸漸地,在這種底層技術的基礎上,又有了更多疊加新功能的新型虛擬貨幣出現。今年比特幣大起大落,近期以太坊、瑞波幣、萊特幣以及完全模仿比特幣機制的山寨幣的猛漲,導致比特幣的市值佔比又迅速下降,市場上的虛擬貨幣已經多達幾百種。

像比特幣這樣的虛擬貨幣為什麼能在黑市暢行無阻?是因為這類虛擬貨幣既缺乏交易媒介,又沒有記賬單位,具有匿名性,直接進行端對端的交易。這樣的貨幣被廣泛採用,並且井井有條地流通,源於字設計之初就實現了信用體系的「去中心化」,通俗來講就是「無政府主義」。底層技術區塊鏈本身以密碼學方式不可篡改不可偽造,可以提供完全互信的交易。但是在比特幣和區塊鏈之外,缺乏國家信用的背書。比如2014年2月7日,世界上最大規模的比特幣交易所Mt.Gox停止比特幣提取業務,隨後宣布破產,給用戶造成了巨大的損失,這樣的交易沒有相關的制度保障,無法提供清償服務等,同樣存在巨大的風險。

虛擬貨幣一方面填補了黑市交易的空白,同時也是一塊巨大的泡沫,這方面的監管一直沒有突破。由於這些虛擬貨幣本身的性質,以及過山車式的價格漲跌,導致虛擬貨幣市場非常混亂,要將這些虛擬貨幣全面納入監管並不現實。另外,比如比特幣,總數2100萬個,適合投機,卻無法滿足龐大的貨幣需求。因此比特幣被許多玩家用來洗錢投機,而不是用於日常支付,這些虛擬貨幣均無法成為法定貨幣。可笑的是,勒索病毒的爆發反而讓比特幣的支付功能充分展現了一把。

急於發行法定數字貨幣,但仍需要長期探索

各種虛擬貨幣的流通導致主流貨幣被擠占,主流貨幣的調節功能逐漸被削弱,因此各國央行紛紛探索法定數字貨幣的發行,爭奪數字貨幣的的主動權。正如目前各種虛擬貨幣之間互相爭奪市場一樣,法定數字貨幣發行后,也將參與競爭,與現有的虛擬貨幣形成一個此消彼長的關係。

目前各國央行都在緊鑼密鼓地爭奪發行法定數字貨幣,那麼落腳點就在於,要發行什麼樣的法定數字貨幣,才能滿足市場需求並且制定市場規範。問題在於,法定數字貨幣不像比特幣那樣有一個固定的總數,而是由發行機構自主調控,不會改變現有的貨幣發行體系。那麼法定數字貨幣發行和競爭的重點就落在,如何在「去中心化」提高效率的條件下,科學合理地調控發行量,從而保障幣值的穩定。

關於法定數字貨幣的發行,不同的國家有不同的理解。央行去年年初就表示,準備發行法定數字貨幣,但仍然處在探索過程中。

人民銀行數字貨幣研究所所長姚前近日表示,ICO(初始數字貨幣發行)現象已經無法迴避,需要在法律上給一個說法,法定數字貨幣的內在價值支撐不能有變化,變化的地方在於貨幣形態數字化,在於數字發行技術。這也就是說,不管央行是否真的要採用區塊鏈技術「去中心化」,但是最終政府會背書貨幣形態數字化和智能合約。

同樣的,各國在探索區塊鏈和數字貨幣的發行過程中,對於現有的比特幣、以太坊等等並沒有持驅逐的態度,目前要保證的是現有體系不受衝擊的情況下,進行舊業態的變革和補充。

央行發行的法定數字貨幣與區塊鏈的「去中心化」之間看起來是對立的,但也有人提出,比特幣表面上去中心化,但是也有一部分礦池擁有大多數算力,所以不應該把區塊鏈簡簡單單定性為「去中心」而存在。但是無論如何,中間的信用機制如何建立才是核心。花旗銀行、民生銀行等多家銀行都陸續展開區塊鏈產品探索,通過基於共識的數學演算法建立新的信用機制,在機器間建立互信,從而省掉複雜的中心化信用機構,但根本上這些信用機制還是需要在銀行體系中生存。因此,法定數字貨幣發行的「去中心化」最終可能會落點在「半去中心」或者「有限去中心」,在統一協議控制下的監管體制內縮減流程,提高效率。

法定數字貨幣還沒發行,比特幣、以太坊、瑞波幣、萊特幣仍然霸佔著市場,並且唯有這些監管範圍之外的虛擬貨幣,才能成為黑市之王。回到今天面臨的問題,Petya病毒仍然在擴散,黑客郵箱被封號之後,病毒也並沒有遠程跟蹤和發送解鎖指令的跡象。上一次WannaCry爆發時,用比特幣支付達成協議是可行的,但是這次的黑客與WannaCry不同,看起來非常強硬,且更加瘋狂,也許在郵箱被封號之後,其目的已經不僅僅是要把勒索病毒做成一門生意了。沒法恢復,也沒法遏制的情況下,人們仍然在探討該不該支付的問題,在雙方無法溝通,持續博弈的同時,還是先保護好自己的數據吧。



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