【省市動態】廣東綠色金融改革創新試驗區建設的思考

人民銀行廣州分行行長

按照黨中央、國務院關於推進生態文明體制改革、構建綠色金融體系的決策部署和廣東省委省政府關於綠色發展的總體要求，廣東金融系統牢牢樹立綠色發展理念，把綠色金融改革創新作為區域金融改革的重點，以創建綠色金融改革創新試驗區為主要抓手，通過創新綠色金融機制和配套安排、創新金融產品和服務方式，以此促進廣東經濟向綠色化、低碳化轉型。

廣東建設綠色金改試驗區具備堅實基礎和良好條件

2016 年8 月，人民銀行等七部委聯合發布《關於構建綠色金融體系的指導意見》（以下簡稱「《指導意見》」），明確了構建綠色金融體系的目標和路徑，並提出各地區要積極探索和推動綠色金融發展，引導更多社會資本投入到綠色產業，有效抑制污染性投資，促進經濟綠色轉型。當前，廣東作為全國經濟大省，在推動經濟發展的同時，要有效降低資源和能源消耗、更好地保護生態環境，客觀上需要運用市場化的方式、加快建立有利於綠色發展的體制機制；廣東又是全國金融大省，金融市場化程度高、創新活躍，有條件在探索綠色金融改革創新方面先行先試。人民銀行廣州分行根據《指導意見》精神，結合廣東經濟發展和金融改革創新的實際，及時加強與人民銀行總行的溝通，向廣東省、廣州市政府提出積極爭取國家支持在廣州市設立綠色金融改革創新試驗區的建議。在得到廣東省、廣州市和花都區政府積極響應后，積極配合省、市、區相關部門起草、修改相關方案和文件，全力支持廣東創建綠色金融改革創新試驗區。

按照《指導意見》提出的總體要求，廣東金融系統著力從解決綠色金融領域最根本、最突出、最緊迫的實際問題入手，以加大對綠色企業、綠色項目的融資支持為主線，積極探索、先行先試，為爭取在國家有關部門指導下設立綠色金融改革創新試驗區打下了堅實基礎、營造了良好氛圍。一是制定了一份指引文件，明確了綠色金融的重點支持方向和領域。人民銀行廣州分行與廣東省環保廳、省金融辦於2016 年11 月聯合印發《關於加強環保與金融融合促進綠色發展的實施意見》，從健全企業環境信用信息資料庫、引導金融機構創新綠色金融業務等方面提出十九條政策措施。二是搭建了一個平台，促進了金融系統與綠色企業、項目的對接。2016 年12 月，人民銀行廣州分行與廣東省環保廳、省金融辦聯合召開全省環保與金融融合促進綠色發展工作推進會，組織金融機構與環境友好企業簽署《授信合作協議》，涉及資金總額達120 億元。三是發行和籌備發行一批綠色金融債券，拓寬了綠色企業、項目的直接融資渠道。截至目前，廣東華興銀行50 億元綠色金融債發行申請已獲人民銀行總行核准，成為全省首單綠色金融債。南海農商銀行、東莞銀行綠色金融債發行申請已提交人民銀行總行審核。四是推出了一系列綠色金融產品和服務創新，提高了金融服務綠色發展的效能。目前，除了綠色信貸、綠色債券以外，在綠色產業投資基金、綠色信託、綠色保險、碳交易結算及融資等領域也取得一批創新成果，在引入境外投資者參與碳市場交易、開展碳排放配額抵押融資、回購融資等方面走在全國前列，初步形成了多元化、多層次的綠色金融支撐體系。

廣東綠色金改試點具有鮮明特色和重要意義

2017 年6 月23 日，經國務院批准，人民銀行、發展改革委等七部委聯合發布了《廣東省廣州市建設綠色金融改革創新試驗區總體方案》（以下簡稱「《總體方案》」）。《總體方案》以綠色發展理念為指引，提出要在制度、組織、市場、產品、服務、政策保障等方面對綠色金融改革創新進行探索實踐，並具體明確了綠色金融改革創新的任務和措施，是一份指導性和操作性兼備的文件，為下一步廣東建設綠色金融改革創新試驗區指明了方向。

與其他四個兄弟省（區）相比，廣東《總體方案》突出產融結合的主線，突出市場化的特色，著眼於金融產品、服務方式、運營模式和體制機制的全面創新，明確了以金融創新推動戰略性主導產業綠色轉型升級的目標任務。建設綠色金融改革創新試驗區，有助於廣東推進區域金融改革先行先試、繼續走在全國前列。《總體方案》獲國務院批複，標誌著廣東成為全國首批綠色金融改革創新五個試點地區之一，這是廣東繼珠三角金融改革、南沙金融改革、自貿區金融改革之後第四個國家級區域金融改革項目。廣東由此成為全國區域金融改革項目最多、內容最豐富的省份之一，為廣東加快金融改革創新、建設金融強省、落實「四個堅持、三個支撐、兩個走在前列」創造了有利條件。建設綠色金融改革創新試驗區，有利於廣東加快經濟轉型升級、培育經濟發展新動能。特別是綠色金融重點支持的領域，例如軌道交通、節能環保、新能源汽車、清潔能源等，都是廣東目前建設和投資需求較大的領域。開展綠色金融改革創新，既是貫徹綠色發展理念的必然要求，又切合廣東的實際，有助於改善融資環境、降低融資成本、增加綠色環保領域投融資，為廣東經濟持續健康發展注入新動力。

探索綠色金融領域可複製、可推廣的廣東模式

當前和今後一個時期，廣東金融系統將抓好《總體方案》的貫徹落實，加強與地方政府有關部門的協同，以高的標準、嚴的要求、新的思路、實的舉措推進綠色金融改革創新試驗區建設，率先在綠色金融領域探索出可複製、可推廣的廣東模式和經驗。重點在以下幾個方面先行先試：

第一，在運用貨幣信貸政策工具促進綠色發展上先行先試，把更多的金融資源投向綠色領域。安排專項支農、支小再貸款額度，定向支持地方法人金融機構向綠色農業、綠色小微企業發放貸款。安排專項再貼現額度，定向用於對中小微企業簽發、收受的綠色票據以及金融機構承兌、持有的綠色票據辦理再貼現。除運用傳統貨幣政策工具外，爭取人民銀行總行支持，探索在國內率先把綠色信貸資產納入貨幣政策操作抵押品範圍、把綠色信貸業績評價納入人民銀行宏觀審慎評估體系（MPA），形成金融支持綠色發展的激勵機制和約束機制。

第二，在綠色金融產品和服務模式創新上先行先試，提升綠色金融綜合服務水平。加大對軌道交通、節能環保、新能源汽車、清潔能源等領域的資金支持，並針對各領域的不同特點和金融需求，創新金融產品和服務方式，強化對綠色領域的金融服務。建立適應綠色企業特點的信貸管理機制，完善綠色貸款審批機制，開闢綠色貸款快捷通道，提高綠色貸款審批效率。

第三，在拓寬綠色產業融資渠道上先行先試，推動債務直接融資和信貸資產證券化。積極爭取在銀行間市場發行更多綠色金融債募集資金，通過信貸資產證券化等方式盤活存量資金，拓寬綠色產業、項目的直接融資渠道。支持符合條件的綠色企業在銀行間市場發行短期融資券、中期票據、資產支持票據等債務融資工具，募集資金用於綠色產業、項目建設。

第四，在便利綠色企業跨境融資上先行先試，營造適宜的外匯服務環境。支持符合條件的綠色企業開展跨國公司本外幣資金集中運營管理業務，集中辦理經常項下跨境資金收付和軋差結算，提高境內外資金運營效率。支持符合條件的綠色企業在滿足全口徑跨境融資宏觀審慎管理的要求下自行借用外債，有序拓寬廣東綠色企業在境外融資通道，為企業營造國際化、市場化的融資環境。

第五，在環境信用體系建設上先行先試，強化綠色金融發展的基礎保障。加強與省、市、區各級環保部門的對接，共建、共享公共環境數據平台，爭取在國內各省（市、區）率先把企業環境信用評價記錄納入人民銀行徵信系統，支持企業環境信用建設，為銀行信貸提供技術和信息支撐。建立健全對綠色企業的信用激勵和約束機制，對信用良好的綠色企業以優惠條件給予金融支持。

第六，在搭建「互聯網+」綠色融資對接平台上先行先試，提高綠色企業融資的可得性和便利性。依託廣東省中小微企業信用信息和融資對接平台，運用「互聯網+大數據」模式，實現綠色企業的信用信息查詢、信用評級、網上申貸以及融資供需信息發布、撮合跟進。進一步加強與地方政府、相關企業的溝通協作，積極開展金融與環保對接，加大對環境友好企業的信貸和債券融資支持，推進環保與金融結合。

綠色金融改革創新試驗區建設是一項系統性、長期性工程。人民銀行廣州分行將加強與廣東省、廣州市、花都區及有關部門的協調，強化對轄內金融機構的引導，協同研究和解決試點過程中遇到的各種新情況、新問題，合力推進綠色金融改革創新試驗區建設；成立廣東金融學會綠色金融專業委員會，集中專家學者和業界智慧，為廣東綠色金融改革創新試驗區建設提供諮詢；按照人民銀行總行對綠色金融改革創新試點開展階段性評估的要求，抓好典型案例的總結、推廣，為全國探索綠色金融改革創新提供鮮活經驗。

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